银行印章自查报告分享三篇

俗话说，只有通过实践而发现真理，当我们的任务完成后。我们通常会使用到报告，编写报告，可以增强自己的书面表达能力。这篇文章将为大家详细介绍“银行印章自查报告”相关的知识，如果你认为这份资料对你的朋友有帮助请分享给他们！

银行印章自查报告【篇1】

为了进一步加强我行行政印章的管理和使用，切实防范风险。近日，总行根据上级相关文件要求，在全辖开展了党委印章、行政印章、业务印章、个人名章管理专项检查，有效地规范了印章管理，进一步促进了各项业务和经营管理工作的发展。

一、相互检查交流，共同提高管理。在组织全辖开展全面自查的的基础，总行从党委办公室、办公室、财务会计部、信贷管理部、稽核审计部等部门抽调人员组成检查组于20xx年5月16日至5月18日对全辖各支行、分理处及各部门20xx年7月农村合作银行开业以来发生的用印事项进行了现场检查，采取听取汇报、现场查看、调阅台账及与行政印章专管员谈话等方式进行。进一步促进了支行和分理处之间规范用印操作办法的相互交流，达到共同提高风险控制的目的。

二、严格执行制度，定期进行自查。通过这次检查发现支行、分理处及部门领导均较重视印章管理工作，每季或每半年对本单位的印章管理使用情况进行检查。范文写作总行的行政印章专管员基本能贯彻执行上级行有关行政印章管理的规章制度，做好行政印章的日常管理与使用工作。全辖印章的使用和管理趋于规范，用印环节操作性风险得到了较好的控制。

三、加强集中管理，有效防范风险。从这次检查情况看，总行根据上级行的统一部署并结合本行实际情况，自从合作银行开业起将13个网点以前统一法人时使用的印章统一上收到总行办公室集中管理和使用，需要上缴的上缴，需要销毁的销毁，进一步强化了印章的管理，有效防范了印章使用风险。

【银行印章管理的自查报告范文（精选4篇）】

以上就是这篇范文的详细内容，讲的是关于印章、管理、使用,情况,自查,进行、保管,会计等方面的内容，希望对大家有用。

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银行印章自查报告【篇2】

为进一步规范印章管理，切实防范印章操作风险，我行按照总行印章管理办法和省行体系文件的要求，并根据市行下发第xxx号工作通知单，仔细对照检查标准，认真开展了公章和业务专用章管理操作情况的全面自查。现将自查情况汇报如下：

一：印章管理自查情况

首先，我行综合部作为支行印章的管理部门，对现有在用印章进行了一次彻底清理登记，完善了在用印章明细清册，并对已经停用的废旧印章进行了认真清理，本次共登记在用印章迎春园储蓄所联通路分理处双人管理。由综合部经理专门保管(a角)，另一保管人为印章专管人的b角。实行双人上锁保管制，行章存放于市行统一配发的保险柜内，主钥匙由a角保管、副钥匙由b角保管，用印时双人开锁。收印时双人上锁，切实做到了人离章收。严格实行用印审批登记制度，做好用印登记，印章保管人如有急事需要交接时必须登记交接登记簿，交接时间按要求准确到分钟，避免了印章保管出现的“盲区”。在XX年我行及时更换了新的印章保管交接登记簿、用印登记簿、用印审批单、印章行外使用审批单,使用印管理更加合理规范。

目前，印章管理方面存在的问题及整改措施：

1、存在旧章在用现象。

机构名称更换后，现党支部章1枚未更换新章。以上印章待市行明确制发单位后统一刻制。

2、用印登记簿登记不及时。

个别部门内部存在用印完毕不及时登记，而是将存在积攒多日的用印审审批单作为登记依据，易造成登记簿漏登之现象。通过这次自查，明确以后必须坚持以下两点：1:用印前，由印章管理人首先在用印审批单中的管理人栏项双人签字确认2：用印后，立即登记用印登记簿。

银行印章自查报告【篇3】

银行印章管理自查报告

为进一步规范印章管理，切实防范印章操作风险，我行按照总行印章管理办法和省行体系文件的要求，并根据市行下发第xxx号工作通知单，仔细对照检查标准，认真开展了公章和业务专用章管理操作情况的全面自查。现将自查情况汇报如下：

一：印章管理自查情况

首先，我行综合部作为支行印章的管理部门，对现有在用印章进行了一次彻底清理登记，完善了在用印章明细清册，并对已经停用的废旧印章进行了认真清理，本次共登记在用印章100枚，清理销毁废旧印章20枚。分别是璞苑储蓄所9枚、迎春园储蓄所11枚；其次，新增登记在用印章28枚。分别是中润大道储蓄所15枚（机构名称变更）、联通路分理处10枚，营业室3枚。由综合部负责了公章用印管理的自查，营业网点和客户服务部负责了业务专用章的自查。行章管理方面，严格按照上级行要求，做到指定专人保管、双人管理。由综合部经理专门保管（a角），另一保管人为印章专管人的b角。实行双人上锁保管制，行章存放于市行统一配发的保险柜内，主钥匙由a角保管、副钥匙由b角保管，用印时双人开锁。收印时双人上锁，切实做到了人离章收。严格实行用印审批登记制度，做好用印登记，印章保管人如有急事需要交接时必须登记交接登记簿，交接时间按要求准确到分钟，避免了印章保管出现的“盲区”。在xx年我行及时更换了新的印章保管交接登记簿、用印登记簿、用印审批单、印章行外使用审批单,使用印管理更加合理规范。

目前，印章管理方面存在的问题及整改措施：

1、存在旧章在用现象。

机构名称更换后，现党支部章1枚未更换新章。以上印章待市行明确制发单位后统一刻制。

2、用印登记簿登记不及时。

个别部门内部存在用印完毕不及时登记，而是将存在积攒多日的用印审审批单作为登记依据，易造成登记簿漏登之现象。通过这次自查，明确以后必须坚持以下两点：1:用印前，由印章管理人首先在用印审批单中的管理人栏项双人签字确认2：用印后，立即登记用印登记簿。

3、由于人员受限，监印制度有待进一步加强。篇2：印章管理自查报告

印章管理使用情况自查报告

为有效防范印章管理中存在问题，根据云农信联[2009]128号文《省联社转发中国银监会办公厅关于对农村合作金融机构印章管理的风险提示》的有关要求，我社于日前对印章的审批、使用、保管情况进行了一次自查，现将有关情况报告如下：

一.县联社制定了印章管理办法，印章制发由联社统一刻制，停用及时上交联社有关部室，在自查过程中未发现已停用印章未上交的现象。

二.印章使用情况：信用社印章由信用社指定专人保管，对印章使用过程中严格执行用章制度；各类业务用章、个人名章坚持“谁使用，谁保管，谁负责”的原则，严格落实管理使用责任。业务用章和日常办理业务的个人名章只能在营业场所使用，并用于规定的业务种类，相关人员按照规定范围使用。随用随盖，没有预盖印章和借与他人使用的情况。

三.严格登记制度：建立使用印章管理登记簿，保证印章在刻制、更换、保管、使用和交接等各个环节都能够严格登记。要求移交人、接交人和监交人在印章保管使用上严格执行登记手续，主办会计有每月对各类会计印章进行检查。业务印章有出纳专人保管使用，每天营业终了入库保管. xx县联社xx分社 2009年6月1日篇3：银行自查报告

合规风险自查报告 为规范业务经营，强化风险管理，增强全员合规经营意识，降低案件风险隐患，确保安全、稳健运行。我行进行了严格规范的自查行动。

第一，按照制度要求，重塑制度流程

按照最新文件规定、相关岗位操作流程和有关制度办法，认真梳理农村信用社工作岗位中“应知、应会、应做、应遵”制度、知识、技能以及职业操守，组织学习了本岗位和基层营业网点学习的文件材料。

第二，做好自查和整改工作

自查柜面业务操作。对柜面业务操作流程及各个环节进行了风险隐患排查。对库存现金情况，重要空白凭证、印章、有价单证使用管理，股金管理，反洗钱等进行自查；对内外账务核对、开户业务、大额资金业务、挂失及提前支取等业务操作的合规性进行自查，找出了存在问题的原因，纠错整改，使我们每个柜员严格按照各项业务操作流程规定办理业务，提高工作质量，防控操作风险，消除了风险隐患。同时，在此基础上，我们都作出了承诺。承诺真实、全面地对工作岗位中的各个细节进行自查，按时上报自查报告，准确、及时地反映自查发现问题，并积极配合检查组检查，保证不再出现类似问题。

自查服务形象。按照辛集县农信联社“统一着装，树立新形象”的要求，对各柜员“统一着装，微笑服务”执岗情况进行自查，同时在营业厅显著位置公示了县联社及本社主任的举报电话，促使员工改变服务态度，提升服务形象，切实提高业务素质和服务水平，真正实现“合规管理，风险共防，和谐共赢”。

通过全面清查，找准问题，统筹兼顾，综合施治，形成相互制约、权责明确的监督约束机制，保障皮革城分社规范健康可持续发展。

第三，加强学习，提高风险防控能力

为使活动不走过场，使每个柜员以良好的精神状态积极参与到活动中来，对各种文件制度进行集中学习，并做好学习笔记，提高对风险防控工作的认识。同时，把提高员工素质作为工作中的一个基本点，学习内容包含现代化支付业务操作规程、反洗钱操作规程等等，大大提高了我们作为一线柜员的实际操作能力。

全员行动，按照“合规创造价值、合规防控风险、合规保障发展”的整体目标，多措并举，从全员着装、工作作风、考勤会风、优质服务、工作效率等方面树立信用社新形象，为“推进案件风险防控工作，逐步建立案件防控工作长效机制，加快构建系统全面、精细严密、运行有效的风险管理体

系”做足准备。

四．整改措施及今后工作思路

今后，我将继续加强自己的政治思想教育，深入持续开展合规文化建设年活动，将合规文化建设工作贯穿于整个业务经营过程中，加大对违规责任人的惩处力度，严肃查处违规人员，营造清正廉洁、文明健康的学习工作与生活环境，进一步防范操作风险。

（一）加强学习，继续深入合规文化建设，使全社员工更加明确合规文化建设年活动的工作目标、具体内容和要求，定期集中学习，通过学习sc6000系统业务风险要点、业务流程合规操作手册、信贷管理文件等各项规章制度及业务技能。确保自己更加熟悉各项业务操作流程、确保合规文化建设年活动工作落实到人、落实到岗，落到实处，确保自己在思想上牢固树立内控优先和审慎经营的理念，从而有效防范我社内部操作风险。

（二）加强对自己的金融政策、法律制度，财经纪律、职业道德教育，规范员工言行，加强对“九种人”实行不定期排查，同时对重要岗位人员及“九种人”定期实行交心谈心，树立正确的世界观、人生观、价值观，提高员工对防范操作风险的认识，提高合规操作意识，消除麻痹思想，使大家真正认识到“合规创造价值、合规保障发展”的重要性。

（三）积极参加全社员工以操作风险防控为主题进行讨论， 就操作风险防控问题发表各自意见，通过讨论进一步提高员工风险防范意识和防范能力。

（四）以科学的发展观为指导，树立正确的经营指导思想，严格按照联社的有关规定，组织好本社的内控制度、财务帐

务、综合业务、信贷管理和安全保卫等方面的检查工作。篇4：新林行 印章自查报告

新林区支行印章自查报告

根据省公司及省分行决定在全省范围内开展民间借贷专项排查整治“回头看”活动的要求。我行领导高度重视，及时组织相关人员认真开展了印章专项自查工作，现将我行印章自查情况汇报如下：

一、印章管理：

我行明晰业务印章的管理，严格执行中国邮政储蓄银行业务印章管理规定。印章能够做到严密管理，严格把好使用关。

二、排查情况：

1、经排查我行不存在在空白纸张上预盖印章等违规用章行为；

2、经排查我行机构公章由于路途远未上收到地区分行，但能够做到严格管理、严格使用，每月按时向地区分行上报行政公章使用说明；

3、经排查不存在业务印章套数多于台席数；

4、经排查不存在机构负责人自管自用印章的现象；

5、新林行全部行政印章保存在保险柜内，排查我行公章放置在有实时监控和安防设施的金库点钞室内。

6、经排查我行公章实行双人保管、密码钥匙分管

在下步工作中新林区支行将持续做好印章管理工作，将印章使用及支行检查内容之一，定期开展检查工作，提高风

险防范意思，确保印章使用的合规性。

中国邮政储蓄银行新林区支行

二0一五年四月九日篇5：商业银行支行自查报告

商业银行支行2014年12月份自查报告

农商行会计结算部：

按照总部要求，为加强支行内控制度建设，全面排查业务经营过程中存在的风险点及薄弱环节，增强识别、防范和控制风险的能力，依据《自查方案》等有关规定，我支行进行了全面的自查自纠，现将自查情况汇报如下：

一、成立自查组织

组 长 ： xx 成 员 ： xx xx xx

二、自查情况

1、营业前自查发现情况。

（1）.自查没有发现柜员代客户保管重要物品的现象。能够遵守《严禁柜台违规行为防范案件风险的工作意见》第三条“办理具体柜台业务方面，不得存在以下行为：

（四）代客户申请、购买、签收、保管重要空白凭证和支付设备；

（五）代客户保管客户存单、存折、有价单证等重要物品”的规定。

（2）.重要性档案资料全部随款箱上缴大库，重要空白凭证放入保险柜并双锁双封。能够遵守《会计基础规范》第六十二条“各种会计资料按制度要求收集整理，立卷归档，专人入库保管”的规定。

（3）.档案柜全部上锁管理。每天的传票及时整理并放入档案柜内上锁，坚持2天一移交，最迟3天必须移交。能够遵守《安徽省农村合作金融机构营业期间安全保卫工作制度（暂行）》第八条“营业终了，将现金、有价证券、重要凭证、业务印章、编压机等入库保管„„”的规定。

（4）.存放监控设备的柜机未上锁。因支行监控机柜的锁具已损坏，无法上锁。需要更换机柜。

（5）.营业室内和大厅能够坚持每天下班前清理打扫，柜面整洁，大厅洁净。

2、现金管理方面

（1）我支行建立了库存现金及卷别登记簿。坚持日终核对，库存超限，次日及时缴款。

（2）我支行严格遵守总部设定的库存限额管理制度，库存超限额时，能够

做到及时缴款。

（3）柜员尾箱凭证大部分时间能够按规定核对，执行“双锁双封”的规定，但自查时发现有几次因业务繁忙，未能执行此规定。

（4）每月三次查库能够坚持并认真核查。我支行能够遵守每月三次查库的规定，并在监控下核对所有现金和重要空白凭证。能够遵守 “建立查库制度。行社总部和机构负责人要按照查库制度的规定，定期或不定期检查库存、尾箱现金，并登记查库情况”的规定。

（5）查库登记规范。我支行查库有记录，并由主管和被查综合柜员签字。

（6）查库认真全面，查库时对有价物品、抵押品进行检查。我支行查库时检查现金库存都并将重要空白凭证、有价单证作为必查内容。

（7）柜员现金管理。营业用款全部入箱保管，营业终了入库保管，账款、账账、帐表、账实换人复核，确保相符，无白条抵库、空库或挪用库款现象；库存现金超限额时能够及时缴款，一般为每周两次缴款；能够合理生成柜员尾箱，并限定尾箱中现金限额；柜员休假时按照要求规范办理尾箱交接并将现金箱全额上缴；不存在柜员离岗后钱箱未加锁或虽加锁但钥匙未妥善保管现象；款箱能做到双人双锁；

（8）现金调拨管理。柜员间尾箱现金调拨、上缴、领用时，严格按规定办理；柜员之间现金调剂必须通过库管员进行；综合柜员不存在柜员间擅自调剂现金现象。不存在逆程序办理款项调拨现象；账务柜员之间办理交接合规，能够做到对交接的凭证及现金认真核对；交接时由主管柜员监交。

（9）查库管理。查库人员能履行职责，无代查代登现象，查库次数为每月三次复核要求，查库时全部盘查有价单证；营业终了，支行负责人能认真复点核查柜员款箱，并做到复点“三核对”（系统尾箱、柜员现金、库存登记簿），不存在非带班人员代查现象。

（10）有价单证及抵质押物品管理。有价单证账实、账账、帐表相符，全部入库保管，并纳入表外核算；建立了有价单证登记簿并按规定登记。

（11）应付账款方面。能做到将正常业务引入其他应付款科目核算列支；不存在截留的收入、利润等隐藏在其他应付款科目；列账正确、内容真实；无非营业资金长期占用而没有清理；对无法支取的其他应付款能查明原因，并转入营业外收入；

3、档案管理方面

支行所有重要资料均放进保险柜和铁皮柜内保管，传票及时送交后督中心。各种会计资料按制度能够按照要求收集整理，立卷归档，专人入库保管。

库管员按规定设立了《库存现金及重要空白凭证库登记簿》，并每日登记。 日终批处理流水、凭证、清单能及时打印，各种账表、凭证能及时装订，每日坚持逐笔勾对账务柜员的现金收付流水；档案按年归档，会计档案的登记、保管、使用、调阅、移交和销毁符合制度规定；

4、印押证卡管理方面

（1）．重要空白凭证管理。重要空白凭证账实、账表、账簿相符，纳入表外核算；执行“印证分管、印押分管”的原则；入库保管；按顺序使用，不存在跳号使用现象；作废的重要空白凭证能随当日传票装订，金农卡作废全部上缴。柜员间不存在擅自调剂凭证现象。金农卡、“金农易贷福农”卡、usbkey 客户数字证书、支付密码器等一律视同重要空白凭证管理，领用、保管、发卡、销卡、换卡、废卡收回等按规定处理。

（2）．柜员（卡）管理方面

柜员卡管理符合要求，纳入重要空白凭证管理；不存在一人多卡或一卡多人现象；柜员离柜（岗）时做签退；

柜员模式的设置符合省联社规定的五种模式；综合业务系统无虚拟柜员存在；柜员离岗时进行签退处理，不存在他人代为办理业务现象；柜员不存在自己为自己办理业务现象；不存在异地日结现象。修改客户信息符合制度规定；

（3）柜员密码管理。柜员密码能坚持定期、不定期更换；柜员输入密码时其他人员实行回避制度。

（4）印章管理方面。营业用印章按柜员设置、编号控制；柜员临时离岗，印章入箱加锁，营业终了入库保管；柜员离岗时印章进行交接和登记，交接经主管柜员或主任监交；印、押、证分管分用，执行人离章锁；已停用、作废的印章封存上缴。

5、存款业务方面

（1）．账户管理方面。个人账户、对公账户开户资料、手续等齐全，符合人民银行账户管理办法规定；按规定对客户身份信息进行联网核查，签订相关结算协议。结算账户使用符合规定，单位结算账户为能按年度进行年检，资料不能及时更新；存款的开户、提前支取及大额支取、挂失、查询、控制、冻结及扣划等要求客户及有权方提供有效证件并履行相关手续；无违规办理存款人

死亡后或所有权有争议的存款过户、支付业务；

（2）.存取款方面。不存在将单位或个人存款转入长期不动户盗取客户存款现象；存款账户无透支、空收、空付，虚存虚支现象；无虚存实取套取现金的现象，无为完成任务而虚开存款的现象。没有建立《双热线联系查证登记簿》和《大额资金支取预约登记簿》；对客户风险等评定及时、准确、规范；大额现金存取业务联网核查客户身份证件、执行授权制度、按照规定登记审批，不存在分笔办理业务逃避授权现象，大额现金支取、可疑支付按制度审批登记上报；发现反洗钱或可疑支付按要求及时上报；按要求及时登录反洗钱系统进行填报。客户办理修改支控条，修改通兑标识，修改客户账户信息，重置客户密码等存款模块特殊业务时，填写特殊业务申请书，认真审核并经主管授权后办理。通过检查非账务流水和传票，打印资料等方式查看未发现柜员擅自修改客户信息，盗取客户资金现象；不存在通过储蓄单折换新，当日冲正、一记双讫，单边记账等交易侵占客户存款或盗取客户资金现象。

（3）.挂失处理方面。挂失资料完整，委托挂失时被委托人提供其身份证明；挂失业务有书面挂失申请书办理挂失手续，代理人能提供存款人和本人身份证件办理代理挂失手续；挂失补发、密码重置或办理解挂时严格要求本人办理；无冒用客户名义办理存单、折挂失，盗用客户资金、套取支行利息现象。

（4）支票业务方面。对印鉴卡片的管理合规；无违规受理、使用支票，受理超期、远期等作废无效支票，现金支票做转账交易现象；无盗窃、借用他人空白支票，利用伪造的印章进行诈骗现象；无对支票要素审核不严，出现差错，未对支票进行折角验印，导致客户资金被盗现象。

（5）账户管理方面。支行综合柜员能够按规定对客户身份信息进行联网核查。对公存款账户未按规定执行年检。银星支行5户对公账户未按规定执行年检。此5户均为久悬户，长期不发生业务，一时难以联系到开户单位，下部我支行将积极协调争取为其销户。

支行综合柜员办理提前支取手续时坚持必须持存单和存款人的身份证明办理；代储户支取的，代支取人还必须持其身份证明的规定。 我支行对挂失处理登记薄进行自查未发现未登记、漏登记现象。

我支行业务办理手续规范。所有存取款凭条都能按照要求填写券别。

6、安全保卫及内控方面

支行负责人与每位综合柜员都签订了《案件防控、安全保卫、消防目标责

任书》，明确了工作中应当承担的具体责任和目标。

支行每月组织全行员工开展消防、安全、警示教育学习，有相关记录，并结合支行年初制定的安全学习计划进行安全防范、规章制度、职业道德等知识的培训，与总部共同开展了各项演练。从而让员工掌握了相关的规章制度、基本防范技能、正确的操作规范和程序，以及发生紧急情况的应急处置措施分工、动作要领，各种自卫武器、报警监控装置的操作使用，并使员工较熟练地掌握了突发性事件及遇险的应急方法，有效地提高了全员安全防范的能力。

营业网点坚持双人临柜，通往柜台的通勤门能够按照规定即开即锁；自卫器具放于随手可取的隐蔽处；监控设备能24小时正常运行，且录像能保持90天以上；能够坚持在下班前进行安全检查，下班时关闭营业厅电源；严格执行非临柜人员进出柜台的相关制度。在款箱交接、资金解缴均能款箱均置于监控下完成，交接登记完整、清楚；

三、存在的不足

我行2014年度虽然取得了一定的成绩，但离总行要求和自己的目标计划还有相当差距，也还或多或少地存在以下不足：

（一）思想意识有待改变。员工思想固化在总行设定的岗位职责之内，部分员工意识中只要去做本职工作，缺少主人翁意识和奉献精神；存在不适合自己口味的制度就从心里反对，缺乏服从意识，对制度执行不力；

（二）业务能力有待加强。

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印章管理自查报告1000字(通用8篇)

俗话说，只有通过实践而发现真理。在我们的学习或者工作中，都需要进行报告。报告适用于报告属于公文格式的一种，起到反映工作中的基本情况的作用。你收集整理了多少有关报告的范文呢？你可以读一下笔稿范文网整理的印章管理自查报告，相信你能从本文中找到需要的内容。

印章管理自查报告(篇1)

根据《利津县机构编制委员会办公室关于创建事业单位印章管理示范单位的实施意见》的文件精神，为有效防范因印章管理不善引发案件风险。我校对本校印章的使用、保管情况进行了一次自查，想将有关情况汇报如下：

一、 加强组织领导，确保自查工作顺利开展。

我校成立了以 校长为组长， 为副组长的“印章管理及使用自查领导小组”。

根据山东省人民政府《关于加强事业单位监督管理的意见》（鲁政发XXX号）、山东省机构编制委员会办公室山东省公安厅《关于印发的通知》（鲁编办发XXX号）和省、市、县有关文件精神，对照《创建事业单位印章管理示范单位检查考核评分标准》，对我校印章管理使用情况进行自查。

二、 印章管理制度健全，为防范风险提供了有力的保障。

为使学校公章管理规范化、制度化，保证公章的权威性和严肃性，明确公章的使用权限和范围，严格事务审批程序，规范用印行为，提高服务质量和办事效率。

根据上级有关规定，结合学校实际，制定了《利津县盐窝镇北岭中学印章使用管理制度》。对印章的刻制、管理和使用提出了明确的要求，对印章的操作程序、管理责任、监督检查及违规处理等进行了全面、系统的规范。

三、印章管理使用规范，杜绝了隐患风险的发生。

1、印章的规格、式样符合印章管理的相关规定，印章是由利津县公安局统一监督刻制的。

印章名称与县事业单位监管机关登记的事业单位法定名称相一致，文字登记的事业单位法定名称相一致。文字是国务院公布的简化汉字，字体为宋体。

2、严格执行印章使用审批、登记制度。

印章使用前由用印人在《印章登记簿》上真实、详细、准确地进行了登记。由有权签字人签字同意后用印。

未出现过未经审批使用印章的情况，且加盖印章份数与审批、登记数相符。

3、保管严密，认真落实专人保管。

我校印章由郭忠宗同志负责保管和使用。印章不随意乱放、不随意外借使用，未发生未经批准将公章携带外出单位使用的情况。

4、认真落实“谁掌管、谁负责”的规定》。

严格执行随用随盖、领导不预签、人在章在、人离章收的`操作要求。印章专管员调离、外出均按规定办理了交接手续。

XX 中学

20xx年4月12日

印章管理自查报告(篇2)

为进一步规范印章管理，切实防范印章操作风险，XXX公司按照上级公司制定的《XX公司业务印章管理实施细则（暂行）》的文件要求，仔细对照检查标准，认真开展了业务专用章管理操作情况的全面自查。

一、高度认识。

此次自查工作，是对印章管理工作的一次全面的自我检阅。XXX公司统一思想、高度认识、积极响应，认真细致地做好自查，对存在的问题决不回避、及时纠正，按公司有关规定进行处理。

二、深入领导。

XXX公司高度重视，审时度势，迅速成立了由总经理任组长的自查工作领导小组，由办公室相关职能人员组成的工作小组，全面负责具体落实和协调推进相关工作，确保自查工作全面、认真、仔细、真实。

现就工作开展以来自查情况说明如下：

一、我司办公司作为印章的管理部门，对现有在用印章进行了一次彻底清理登记，完善了在用印章明细清册。

二、印章管理方面：

一是逐步健全相关制度体系，保障管理工作落实到位；二是公司与印章保管使用人全部签订印章管理责任书；

三是严格按照上级要求，做到指定专人保管、双人管理，即由承保、理赔部门负责人指定专人保管，且保管使用人不与单证管理人员同为一人。

经过严格的自查，找准问题、分析问题、明确措施等多个环节，XXX公司充分意识到了印章管理工作的重要性，明确认识到了自身的`不足之处，例如制度建设仍不够健全，为此无法达到细化业务章管理环节的目的。在日后的工作中，我们将不断完善制度，加强管控，切实做到有效管理，规避风险。

印章管理自查报告(篇3)

为了进一步加强我行行政印章的管理和使用，切实防范风险。近日，总行根据上级相关文件要求，在全辖开展了党委印章、行政印章、业务印章、个人名章管理专项检查，有效地规范了印章管理，进一步促进了各项业务和经营管理工作的发展。

一、相互检查交流，共同提高管理。在组织全辖开展全面自查的的基础，总行从党委办公室、办公室、财务会计部、信贷管理部、稽核审计部等部门抽调人员组成检查组于20XX年5月16日至5月18日对全辖各支行、分理处及各部门20xx年7月农村合作银行开业以来发生的用印事项进行了现场检查，采取听取汇报、现场查看、调阅台账及与行政印章专管员谈话等方式进行。进一步促进了支行和分理处之间规范用印操作办法的相互交流，达到共同提高风险控制的目的。

二、严格执行制度，定期进行自查。通过这次检查发现支行、分理处及部门领导均较重视印章管理工作，每季或每半年对本单位的印章管理使用情况进行检查。总行的行政印章专管员基本能贯彻执行上级行有关行政印章管理的规章制度，做好行政印章的'日常管理与使用工作。全辖印章的使用和管理趋于规范，用印环节操作性风险得到了较好的控制。

三、加强集中管理，有效防范风险。从这次检查情况看，总行根据上级行的统一部署并结合本行实际情况，自从合作银行开业起将13个网点以前统一法人时使用的印章统一上收到总行办公室集中管理和使用，需要上缴的上缴，需要销毁的销毁，进一步强化了印章的管理，有效防范了印章使用风险。

四、完善用印流程，切实规范管理。注重管理流程及业务流程的梳理和再造，使行政印章管理流程与组织机构及业务发展、风险控制的要求相适应。从防控操作风险角度出发，对交接、保管、使用等各环节的规章制度进行了强调和明确，力求用印流程完善，切实做到规范管理、优质服务、防范风险。

印章管理自查报告(篇4)

根据《关于对印章管理使用情况进行检查的通知》（x农信联发［20XX］347号）要求，为有效防范因印章管理不善引发案件风险，xxxxx信用社对全辖印章管理使用情况进行了一次全面自查，现将自查情况报告如下：

一、加强组织领导，确保自查工作顺利开展

成立了以xx同志任组长、xxx、xxx、xxx、xxx同志任副组长、办公室、会计业务部、稽核审计部负责人为成员的自查领导小组，负责对本社及各基层营业网点的印章管理情况进行检查。对照x监会风险提示、会计出纳基本制度和《xx市农村信用社会计专用印章管理办法》（成信联会［20xx］326号），及时制定下发了xxx信用社《关于对印章管理使用情况检查的通知》，对检查工作的时间、检查对象、范围及检查的具体内容进行了安排部署，确保了自查工作的顺利开展。

二、印章管理制度健全，为防范风险提供了有力保障

xxx信用社印章管理健全，先后制定了《xxx行政公章管理办法》（xxx〔20xx〕xx号）、《xxxx业务印章管理办法》（xx［20xx］x号）及xxxx《机关日常事务管理规定》（xxx［20XX］xx号），对印章的刻制、管理和使用等提出了明确要求，对盖印的操作程序、管理责任、监督检查与违规处理等进行了全面、系统的规范。

三、印章管理使用规范，杜绝了风险隐患的发生

一是严格执行印章使用审批、登记制度。印章使用前由用印人在《印章登记簿》上真实、详细、准确地进行了登记，由有权签字人签字同意后用印。未出现过未经审批使用印章的情况，且加盖印章份数与审批、登记数相符。特殊合同文本等，加盖印章时使用合规。印章的刻制严格按照规定执行，启用和废止印章时正式行文进行了公告，并进行了登记。

二是保管严密，认真落实专人保管，入保险柜存放制度。单位行政公章、党委印章由办公室xxx同志负责保管和使用，工会印章由工会办xx同志负责保管和使用。印章不随意乱放、不随意外借使用，未发生未经批准将单位行政公章携带出单位使用的情况。

三是认真落实“谁掌管、谁负责”的规定，严格执行随用随盖，领导不预签，人在章在，人离章收的操作要求。印章专管员调离、外出，均按规定办理了交接手续。印章的领用、收回、更换均严格履行了交接登记手续，并由移交人、接收人、监交人在印章保管登记簿上签字

四、会计专用印章管理使用合规，夯实了业务发展基础

（一）自查的会计专用印章包括：业务公章、储蓄业务公章、现金收讫章、现金付讫章、转讫章、结算专用章、汇票专用章、本票专用章、受理凭证专用章、财务专用章、交换专用章、假币专用章、假币收缴专用章、个人名章等。各分支机构会计专用印章齐全，管理规范，并且建立有《会计专用印章启用保管登记薄》，对会计印章的领用、启用、更换、停用，保管印章人员岗位调换、离岗或离职等，均按规定进行了如实登记。

（二）在使用各种会计专用印章过程中严格坚持“专人使用、专人保管、专人负责”的原则，做到了印、押（机）、证分管分用。

（三）会计印章严格按规定范围使用，无私自授受及会计业务人员的个人名章交由他人使用的情况。对于超过会计印章经管人员权限的用印以及特殊业务使用的印章，均经分社负责人审批同意后加盖印章，并对有关内容进行了登记备案。

（四）在营业过程中会计人员临时离柜，会计印章均入柜加锁保管。下午营业终了，会计印章、个人名章随钞箱入库、加锁保管。

（五）对需要更换的印章，均按规定程序申请刻制，作废印章按规定上缴，作废印模列入会计档案按规定保存。

（六）对于需将作废、停用印章上缴至公司相关部门的，严格执行了两名专管人员编表连同印章上缴。

（七）xxx改革过渡期间，分支机构旧的行政公章按规定上交到xxx信用社办公室统一管理。对需要加盖旧行政公章的，由分支机构负责人在《印章使用登记簿》上签字同意后，由办公室负责印章管理人员用章。

印章管理自查报告(篇5)

为了进一步加强我行行政印章的管理和使用，切实防范风险。近日，总行根据上级相关文件要求，在全辖开展了党委印章、行政印章、业务印章、个人名章管理专项检查，有效地规范了印章管理，进一步促进了各项业务和经营管理工作的发展。

一、相互检查交流，共同提高管理。

在组织全辖开展全面自查的的基础，总行从党委办公室、办公室、财务会计部、信贷管理部、稽核审计部等部门抽调人员组成检查组于20xx年5月16日至5月18日对全辖各支行、分理处及各部门20xx年7月农村合作银行开业以来发生的用印事项进行了现场检查，采取听取汇报、现场查看、调阅台账及与行政印章专管员谈话等方式进行。进一步促进了支行和分理处之间规范用印操作办法的相互交流，达到共同提高风险控制的目的。

二、严格执行制度，定期进行自查。

通过这次检查发现支行、分理处及部门领导均较重视印章管理工作，每季或每半年对本单位的印章管理使用情况进行检查。总行的行政印章专管员基本能贯彻执行上级行有关行政印章管理的规章制度，做好行政印章的日常管理与使用工作。全辖印章的使用和管理趋于规范，用印环节操作性风险得到了较好的控制。

三、加强集中管理，有效防范风险。

从这次检查情况看，总行根据上级行的统一部署并结合本行实际情况，自从合作银行开业起将13个网点以前统一法人时使用的印章统一上收到总行办公室集中管理和使用，需要上缴的上缴，需要销毁的销毁，进一步强化了印章的管理，有效防范了印章使用风险。

四、完善用印流程，切实规范管理。

注重管理流程及业务流程的梳理和再造，使行政印章管理流程与组织机构及业务发展、风险控制的要求相适应。从防控操作风险角度出发，对交接、保管、使用等各环节的规章制度进行了强调和明确，力求用印流程完善，切实做到规范管理、优质服务、防范风险。

为保证印章使用、管理的正确性、安全性，我部根据联社有关文件的要求，对本部门印章使用管理情况进行自查，现将自查结果报告如下:

一、自查的主要内容:

我部对联社配置给本部门保管使用的印章。自查重点包括:印章保管、印章使用、印章交接/移交、印章收缴等。

二、自查的情况

经核查，我部目前管理的印章有××××××××印章的制作、领用、保管、使用情况如下:

(一)印章刻制方面。我部无存在私刻公章、伪造印章的情况，所有现存的印章由联社办公室根据联社统筹安排，负责统一制作的。

(二)印章启用方面。我部的印章都是从联社办公室移交接管过来的，并在联社办公室存有印章领用登记记录，不存在未经批准而擅自提前启用新印章的情况。

(三)印章的保管方面。我部对印章管理有实行审批人与保管人分离原则，指定专人保管印章，存放在具有防盗功能的保险柜(箱)内进行保管，能认真做好印章的日常清洁与保养工作，没有发生过丢失印章的情况。

(四)印章使用方面。我部使用印章时，坚持执行审批手续，由本部门有权审批人审批同意后，才签发印章，没有存在越权审批、滥用、盗用印章和使用伪造印章的情况，并就实际用印情况填写《使用印章登记簿》。

(五)印章交接、移交方面。非保密员之间交接印章，能执行印章日常交接审批手续，并就交接情况填写《日常印章交接登记簿》。

印章管理自查报告(篇6)

为保证印章使用、管理的正确性、安全性，我部根据联社有关文件的要求，对本部门印章使用管理情况进行自查，现将自查结果报告如下：

一、自查的主要内容：

我部对联社配置给本部门保管使用的印章。自查重点包括：印章保管、印章使用、印章交接/移交、印章收缴等。

二、自查的情况

经核查，我部目前管理的印章有××××××××印章的制作、领用、保管、使用情况如下：

（一）印章刻制方面。我部无存在私刻公章、伪造印章的情况，所有现存的印章由联社办公室根据联社统筹安排，负责统一制作的。

（二）印章启用方面。我部的印章都是从联社办公室移交接管过来的，并在联社办公室存有印章领用登记记录，不存在未经批准而擅自提前启用新印章的情况。

（三）印章的保管方面。我部对印章管理有实行审批人与保管人分离原则，指定专人保管印章，存放在具有防盗功能的保险柜（箱）内进行保管，能认真做好印章的日常清洁与保养工作，没有发生过丢失印章的情况。

（四）印章使用方面。我部使用印章时，坚持执行审批手续，由本部门有权审批人审批同意后，才签发印章，没有存在越权审批、滥用、盗用印章和使用伪造印章的情况，并就实际用印情况填写《使用印章登记簿》。

（五）印章交接、移交方面。非保密员之间交接印章，能执行印章日常交接审批手续，并就交接情况填写《日常印章交接登记簿》。

印章管理自查报告(篇7)

一、印章概况

目前，XXX仅有XX印章一枚。根据公司印章管理检查的要求，对XXX印章使用情况进行了自查。

二、印章管理情况

经自查，XXX印章的制作、启用、保管、使用情况如下：

1、印章刻制、启用方面。XXX印章经集团项目管理部审批，进行制作，移交给部门进行管理与使用，不存在私刻印章、伪造印章的情况。由集团项目管理部正式发文启用，不存在未经批准而擅自提前使用印章的情况。

2、印章的保管方面。XXX部门经理XXX是项目印章管理第一责任人，指定办公室专人保管印章，存放在具有防盗功能的柜子内进行保管，办公室能认真做好印章的日常清洁和保养工作，没有发生过丢失印章的情况。

3、印章使用方面。XXX部门制定了项目印章使用管理制度，规定了印章使用流程。XX部门坚持执行印章使用事前审批原则，由项目执行经理、项目相关部门经理审批同意后，进行印章使用，没有存在越权审批、滥用、盗用印章和使用伪造印章的情况，并就实际用印情况填写《使用印章登记簿》。详见附件。

三、印章管理及使用过程中存在的问题

XXX部门印章使用过程中存在用印完毕不及时登记，而是将用印审批单作为登记依据，积攒几日后进行登记，易造成登记簿漏登的情况。

四、下一步加强管理的措施

通过这次自查，项目部明确了进一步加强管理的措施：

1、印章使用后立即进行登记，保证不遗漏、不拖延。

2、加强印章使用过程中审批单内容与实际需用印文件的复合，保证审批的用印文件与实际用印文件一致。

XXX部门负责人签字：

20xx年X月X日

XXX分公司

印章管理自查报告(篇8)

一、印章使用管理的自查情况

（1）xx信用社制定了印章管理办法，印章制发由联社统一刻制，停用及时上交联社有关部室，在自查过程中未发现已停用印章未上交的现象。

（2）印章使用情况：信用社印章由信用社指定专人保管，对印章使用过程中严格执行用章制度；各类业务用章、个人名章坚持“谁使用，谁保管，谁负责”的原则，严格落实管理使用责任。业务用章和日常办理业务的个人名章只能在营业场所使用，并用于规定的业务种类，相关人员按照规定范围使用。随用随盖，没有预盖印章和借与他人使用的情况。

（3）严格登记制度：建立使用印章管理登记簿，保证印章在刻制、更换、保管、使用和交接等各个环节都能够严格登记。要求移交人、接交人和监交人在印章保管使用上严格执行登记手续，主办会计有每月对各类会计印章进行检查。

二、自查中存在的问题：

各网点行政印章未入库保管。

三、整改措施：

今后进一步加强行政印章的管理，坚持“双人入库保管、事先审批登记、双人监督用印”原则，确保双人双锁、密码钥匙分管，做到人离章收，入库上锁。

为进一步规范印章管理，有效防范印章管理中存在的问题，仔细对照《印章管理标准》及《xxx公章管理办法》的要求，对我厂印章的审批、使用、管理进行了一次自查，现将有关情况报告如下：

1、印章管理制度及执行情况：各单位能够按照《xxx印章管理办法》对各类公章进行严格统一管理，印章制发由厂部统一刻制，停用、废止和销毁情况及时上交综合科管理，在自查过程中未发现已停用印章未上交的现象。

2、印章使用登记情况：能够严格按照标准规范执行，检查中发现有个别报表有未登记现象，但是均由主管领导签字批准。

3、对各类公章的适用范围：各职能科室、车间能够认真执行印章管理办法，有个别单位对科室、车间公章的管理记录不够完善，需进一步强化管理。

4、无未经批准或授权对公司外的单位印章。

xxxxxxx

xxxx年x月x日

银行自查报告精选

一般来说，有付出就有收获。为了更好的开展下一阶段的工作，报告与我们更加密不可分。报告由标题，主送机关，正文，结尾所组成。你看到本文时或许正在收集报告范文吧。小编现在推荐你阅读一下银行自查报告精选，为防遗忘，建议你收藏本页！

银行自查报告【篇1】

银行单位账户自查报告

一、引言

近年来，我国经济快速发展，金融行业在国民经济中的地位和作用日益凸显。作为金融行业的重要组成部分，银行单位账户管理的规范和自查工作的开展具有重要意义。为了加强我行银行单位账户管理工作，促进金融机构的稳健发展，特编写本报告，对我行单位账户自查工作进行总结和反思。

二、自查背景

近年来，我国金融行业持续创新发展，银行单位账户在经济发展中发挥着重要的作用。然而，也面临着一系列问题和挑战。在市场竞争加剧、金融风险增加的背景下，银行单位账户自查工作迫切需要提高。

三、自查内容与结果

1. 账户开立程序与内部控制

自查过程中，我们重点关注了账户开立程序的合规性和内部控制机制的完善程度。通过梳理账户开立的各个环节，我们发现了一些问题，并采取措施进行改进。目前，我行完善了账户开立审核流程并设置了内部控制制度，提高了账户开立的合规性和风险防范能力。

2. 账户资金运作与风险控制

自查过程中，我们重点关注了账户资金的流动情况以及风险控制措施的有效性。通过定期审查账户资金的流动情况和风险控制措施的执行情况，我们发现了一些问题，并采取措施进行改进。目前，我行加强了账户资金的监管和风险防控，提高了账户资金的合理运作和风险管理能力。

3. 账户管理与服务水平

自查过程中，我们重点关注了账户管理的规范性和服务水平的提升。通过定期评估账户管理的规范性和客户满意度，我们发现了一些问题，并采取措施进行改进。目前，我行优化了账户管理流程，并提高了服务水平，提升了客户体验和忠诚度。

四、自查总结与问题解决

通过银行单位账户自查工作，我们深刻认识到了自查工作的必要性和重要性。同时，也发现了一些问题和挑战。在自查总结中，我们提出了以下几个问题及解决建议：

1. 自查工作的制度建设不够完善，需要进一步健全自查流程和规范。

解决建议：加强自查工作的制度建设，明确自查的程序和要求，确保自查工作的科学性和规范性。

2. 自查数据的及时性和准确性需要提高。

解决建议：优化自查数据的收集和整理流程，确保自查数据的及时性和准确性。

3. 自查工作存在一定的盲区，需要进一步扩大自查范围和深化自查内容。

解决建议：加强对自查工作的认识，扩大自查的范围和深化自查的内容，确保自查工作的全面性和有效性。

五、自查工作的启示与展望

自查工作是银行单位账户管理的重要环节，对于促进金融机构的稳健发展具有重要意义。通过自查工作，我们更加深入地了解了银行单位账户管理的现状和问题，并提出了解决的思路和措施。未来，我们将进一步加强自查工作，持续提升银行单位账户管理的水平和质量。

六、结语

银行单位账户自查工作是金融机构的内部管理要求，是确保金融机构稳健经营的重要措施。通过本次自查工作，我行深入分析了账户管理的问题和挑战，并提出了解决的思路和措施。相信在各级领导的关心支持下，我行将能不断完善银行单位账户管理工作，实现更高水平的发展。

银行自查报告【篇2】

银行单位账户自查报告

一、引言

随着现代经济的不断发展和金融市场的日益繁荣，银行业作为国民经济的重要组成部分，承载着资金的流转与管理职责。作为银行的一项重要任务，单位账户的自查工作对于确保金融安全、维护金融秩序具有重要意义。为此，本报告针对银行单位账户自查的相关主题展开研究，旨在总结经验教训，提出改进建议，促进银行单位账户自查工作的高效运行。

二、银行单位账户概述

银行单位账户是指银行与各类单位签订的用于资金往来、存储、支付等作用的工具。银行单位账户的开设和管理，涉及到账户本身的有效性、使用范围的合理性、交易行为的合法性、账户安全性的保障等方面。

三、银行单位账户自查的意义

银行单位账户自查是银行确保账户管理规范、交易行为合法、账户安全可靠的重要手段。对于银行而言，单位账户自查能够帮助银行发现潜在风险，避免因账户管理不善、交易行为违法等问题而导致的巨大经济损失。同时，单位账户自查也是落实国家金融政策、防范金融犯罪的重要措施。

四、银行单位账户自查的重点内容

1. 账户合规性审核：核对账户开立、持有单位的单位登记、营业执照等基本信息是否与实际情况一致，检查账户开立过程中是否存在违规操作和虚假信息等。

2. 账户交易行为监控：对账户的大额资金流入、流出、频繁转账等交易行为进行监控，发现账户的异常交易行为及时作出处置。

3. 账户安全性检测：检查账户的密码设置、授权管理等安全措施是否到位，避免账户遭受黑客攻击、盗刷等风险。

4. 账户资金使用情况审查：查验账户资金的用途，确保资金流向合法合规，防止洗钱、挪用公款等非法行为。

五、银行单位账户自查存在的问题

1. 自查频率不够：部分银行在单位账户自查上存在自查频率较低、不定期或满足形式的问题，不能及时发现风险。

2. 自查机制不够健全：一些银行在单位账户自查上缺乏明确的职责划分和流程规范，导致自查工作无法高效进行。

3. 自查内容不够全面：有的银行单位账户自查重点仅局限在账户交易行为，忽视了账户安全性和资金使用情况的审查。

4. 自查结果不够规范化：一些银行在单位账户自查结果的记录和报告上缺乏规范化，造成自查成果无法进行有效归纳、分析和监控。

六、改进措施和建议

1. 加强银行员工的自查意识培养，定期进行自查知识的教育培训和考核。通过专门的培训，提高员工对单位账户自查的认识和重视程度。

2. 健全自查机制，明确自查工作的责任和流程。制定具体的自查标准和操作规程，明确不同职责岗位的自查要求和时间节点。

3. 完善自查内容，注重全面性和深入性。将单位账户自查的范围扩展到账户安全性和资金使用情况审查，形成全方位的自查工作。

4. 规范自查结果的记录和报告。建立统一的自查结果规范，使其具备可操作性和可分析性，为银行的风险防控提供有力支持。

七、结论

本报告以银行单位账户自查为主题，通过对目前自查工作的探讨和分析，提出了改进措施和建议。银行单位账户自查作为银行风险管理的重要环节，对保障金融安全、维护金融秩序具有重要意义。只有通过加强自查意识和提高自查水平，银行才能更好地应对金融风险，为客户提供更加安全、便捷的金融服务。

银行自查报告【篇3】

银行单位账户自查报告

一、报告目的和背景

银行作为金融行业的重要组成部分，负责监管和管理大量的金融资金，承担着防范金融风险、维护金融安全、促进经济发展的重要职责。为了进一步完善内部管理，规范账户操作，提高风险防控能力，本报告对我行单位账户进行了自查，并就发现的问题提出整改建议。

二、自查范围和对象

自查范围包括我行所有的单位账户，涵盖中小微企业、大型企业、政府部门、非营利组织等不同类型的账户。自查对象为各账户的开户行、业务部门、客户经理等相关工作人员。

三、自查内容及结果

1. 账户开户流程

自查结果显示，我行的账户开户流程一般较为规范，但存在一些账户开户资料不完整的情况。此外，部分账户的授权书和身份证复印件存档方式不规范，存在安全隐患。

建议：

- 加强账户开户流程的培训，确保各项规定得到充分遵守。

- 完善授权书和身份证复印件的存档管理，加强信息安全保护。

2. 账户资金管理

自查结果显示，我行的账户资金管理较为规范，但在日常操作中存在少数账户逾期操作的情况。同时，个别账户的资金使用情况未能及时追踪，存在资金流向不明确的问题。

建议：

- 加强账户操作的时间管理，确保资金操作及时、准确。

- 加强对账户资金进出情况的监测，及时核查和追踪资金流向。

3. 账户风险防控

自查结果显示，我行的账户风险防控较为有效，但部分账户的审批程序不规范，存在风险控制不严的情况。同时，部分账户质押物的查验和登记工作不到位，存在一定的资金风险。

建议：

- 严格执行账户审批程序，确保风险控制工作的完整性和严密性。

- 加强对账户质押物的查验和登记，规范操作流程，降低资金风险。

四、自查总结和改进措施

通过对单位账户的自查，我行发现了一些问题，并提出了相应的整改建议。为进一步提高账户管理水平，确保资金安全，我们将采取以下改进措施：

1. 加强内部培训，提高工作人员的业务水平和风险防控意识。

2. 完善账户开户流程，确保开户资料的完整性和安全性。

3. 强化账户操作的时间管理，减少操作失误和逾期操作的可能性。

4. 加强对账户资金的监测和追踪，确保资金流向的明确性和安全性。

5. 规范账户审批程序，加强风险控制工作。

6. 提高对账户质押物的查验和登记质量，降低资金风险。

五、报告结论

本报告通过对单位账户的自查，总结了我行在账户开户流程、账户资金管理和账户风险防控等方面存在的问题，并提出了相应的改进措施。我们相信，只有进一步规范账户操作和管理，才能提高我行的风险防控能力，确保账户资金的安全和有效运作。

六、自查报告的使用

本报告作为我行内部的一项工作自查文件，将由相关部门负责人阅读、分析，并制定相应的改进计划。

银行自查报告【篇4】

银行电子银行自查报告

一、背景介绍

近年来，随着信息技术的不断发展和银行业务的不断扩展，电子银行成为银行业务的重要组成部分。电子银行不仅提供了方便快捷的服务，还为银行和客户带来了更多的机遇和挑战。为了确保电子银行的安全性和稳定性，我行决定对电子银行进行自查，全面评估现有的电子银行系统和流程。本报告旨在总结自查结果，提出改进建议，确保我行电子银行业务的可持续发展。

二、自查内容和方法

1. 自查内容

(1) 安全保护措施：包括系统安全、网络安全、用户身份验证、脆弱性管理等。

(2) 业务流程监测：包括业务流程的顺畅与否、处理效率、操作员意识等。

(3) 客户投诉处理机制：包括客户投诉渠道、处理反馈及时性等。

(4) 风险控制措施：包括内部控制、风险评估、异常交易监测等。

2. 自查方法

(1) 文件查阅：查看相关政策、制度、流程文件，确保符合规定要求。

(2) 现场检查：对电子银行操作场所进行现场检查，发现问题及时记录。

(3) 数据分析：通过对电子银行数据的分析，评估业务流程以及效率。

三、自查结果总结

经过一段时间的自查工作，我们发现了以下问题：

1. 安全措施不够完善：虽然我们已经采取了一些安全措施，但仍有一些漏洞存在，需要进一步加强系统安全和网络安全的防护。

2. 业务流程存在延误：由于一些流程设计不合理或操作员意识不够到位，导致了业务处理时间延长，客户体验不佳。

3. 客户投诉处理不及时：尽管我们有客户投诉渠道，但在问题处理的过程中存在一定的滞后，客户对问题的解决不够满意。

4. 风险控制措施有待提升：目前的风险控制措施主要集中在交易的监测和异常交易的阻止上，对于内部控制还存在一些不足。

四、改进建议

基于自查结果，我们提出以下改进建议：

1. 完善安全保护措施：加强电子银行系统的安全性，建立安全评估机制，及时修复漏洞并升级相关安全措施，确保客户信息的安全。

2. 优化业务流程：通过流程再设计和培训，提高操作员意识和业务处理效率，缩短客户等待时间，提升客户体验。

3. 加强客户投诉处理：优化客户投诉处理流程，强化问题的核查和解决，提高反馈及时性，并确保客户对问题的满意度。

4. 健全风险控制措施：加强内部控制，建立完善的风险评估机制，加强对异常交易的监测和处置，防范潜在风险的发生。

五、总结

电子银行作为一项重要的银行业务，在为客户提供便利的同时，也需要面对诸多挑战。通过本次自查，我们对我行的电子银行系统和流程进行了全面评估，发现了一些问题并提出了改进建议。下一步，我们将根据改进建议，进一步完善电子银行的安全性、流程效率和客户满意度，不断提升我行电子银行业务的发展水平。

银行自查报告【篇5】

银行线路自查报告

一、概述

随着现代经济的发展，银行作为金融体系中不可或缺的组成部分，在保障金融安全、促进经济发展等方面发挥着重要作用。然而，随之而来的也是银行面临的越来越多的挑战，其中之一就是银行线路的安全与稳定。为了确保银行线路的质量和可靠性，提升金融服务水平，本报告对银行线路进行自查，并提出相应的改进建议。

二、线路安全与稳定问题

1. 线路安全问题：银行线路是信息传输和交互的重要通道，安全问题关乎用户个人隐私和资金安全。存在线路被黑客攻击、信息窃取等问题的风险。

2. 线路稳定问题：银行线路的稳定性直接影响到金融服务的连续性和高效性。线路不稳定可能导致交易中断、延误和数据丢失等问题，影响客户体验和信任度。

三、自查内容及结果

1. 线路安全自查

（1）加密措施自查：对线路的加密措施进行检查，确保传输过程中的数据不被窃取或篡改。

（2）网络防护自查：对线路中的防火墙、入侵检测系统等网络安全设备进行检查验证，预防黑客入侵和网络攻击。

（3）风险评估自查：对线路中可能存在的风险进行评估，制定相应的风险防范措施，以提高线路的安全性。

自查结果：自查结果显示，银行线路的加密措施较为完善，网络防护设备齐全，但仍存在个别终端设备的安全问题，需要重点加强。

2. 线路稳定自查

（1）硬件设施自查：对线路的交换机、路由器等硬件设施进行检查，确保设备的正常运行和充足的带宽。

（2）拓扑结构自查：检查线路的拓扑结构，确保线路路径合理、冗余度适中，以提高线路的稳定性。

（3）容灾备份自查：检查线路的容灾备份系统，确保在主线路中断时，备用线路能够顺利切换，保障金融服务的连续性。

自查结果：自查结果显示，银行线路的硬件设施正常运行，拓扑结构合理，但容灾备份系统存在一定的薄弱环节，需要进一步完善。

四、改进建议

1. 加强终端设备安全：建议对所有终端设备进行安全更新和漏洞修复，加强终端设备的安全性，防止黑客攻击。

2. 完善容灾备份系统：建议对备份系统进行定期测试和演练，确保备份线路可靠，以应对主线路突发状况。

3. 强化员工安全意识培训：加强员工的信息安全意识培养，防止内部人员的过失或疏忽导致的安全事故发生。

4. 提升网络监控能力：建议加强对线路的实时监控，及时发现线路异常，保障金融服务的连续性和稳定性。

五、总结

通过本次自查，我们对银行线路的安全和稳定问题有了更清晰的了解，并提出了一些改进建议，以提高银行线路的质量和可靠性。保障金融服务的连续性和安全性是银行的首要任务，我们将密切关注并及时改进线路的安全防护措施，努力提升客户体验和信任度。

银行自查报告【篇6】

银行线路自查报告

一、引言

尊敬的领导：

自全面使用电子化银行业务以来，银行线路系统的稳定性和安全性对于保障业务运营和客户利益至关重要。为了确保银行线路的可靠性和高效性，我担任该行的系统运维主管组织进行了一次全面的银行线路自查工作。本报告将对线路自查的目的、范围、发现问题和解决方案进行详细汇报。

二、自查目的

本次银行线路自查的目的在于发现潜在的线路问题，提升银行系统业务的连续性和安全性，确保客户信息的保密性和完整性，减少线路故障对业务运营产生的影响。

三、自查范围

本次自查范围主要包括以下方面：

1. 线路拓扑结构：对核心网、支行网、网点间的线路连接关系进行检查，确保线路布局合理、优化和可靠。

2. 线路设备硬件：对银行各级网点的线路设备进行检查，包括路由器、交换机、防火墙等，确保设备运行正常，并对重要设备进行备份和冗余。

3. 线路安全防护：对各级线路的安全防护措施进行检查，如网络入侵检测、防火墙规则配置、权限控制等，提升线路安全性，抵御网络攻击的风险。

4. 线路负载均衡：对线路负载均衡进行检查，确保银行系统的网络流量均衡分配，避免单一线路过载导致的故障。

5. 线路备份与灾备：对线路备份和灾备方案进行检查，确保线路故障时的快速切换和恢复能力，保障业务连续性。

四、自查发现问题及解决方案

1.问题：线路拓扑结构优化不足。

解决方案：对不合理的线路连接进行重新规划，优化银行线路拓扑结构，避免单点故障和网络拥堵。

2.问题：部分线路设备存在老化和故障。

解决方案：对老化和故障的设备进行及时维修或更换，确保设备运行的稳定性和可靠性。

3.问题：线路安全防护不完善。

解决方案：加强线路的安全防护策略，更新防火墙规则，定期进行安全评估和渗透测试，及时发现并修复潜在的安全漏洞。

4.问题：线路负载不均衡。

解决方案：优化负载均衡策略，根据业务及时调整线路负载分配，确保各线路的流量均衡分配，提高整体系统性能。

5.问题：线路备份和灾备方案缺失。

解决方案：建立完善的线路备份和灾备方案，确保线路故障时的快速切换和恢复能力，提升业务连续性和灾难恢复能力。

五、自查总结与建议

本次银行线路自查工作虽然发现了一些问题，但经过相关解决方案的实施以及线路的优化，相信这些问题可以得到有效的解决。同时，在今后的工作中，建议定期进行线路自查和评估，加强对线路设备的维护和更新，并关注新的网络安全威胁，及时采取相应的安全措施。

感谢领导的关心和支持，希望本次报告可以对银行线路的稳定性和安全性提供一定的参考。

此致

敬礼

XXX

日期：

银行自查报告【篇7】

银行单位账户自查报告

尊敬的领导：

近期，本行将各部门的单位账户进行了一次全面自查。经过认真梳理和整理，现将自查结果报告如下。

一、自查目的和重要性

本次自查的主要目的是为了确保单位账户资金的安全性和合规性，避免风险的发生，提升客户满意度。通过自查，能够发现和整改潜在的问题和风险，保障银行运营的正常进行。

二、自查范围和内容

1. 账户开设与销户：检查是否存在未经批准或未按流程办理的账户开设和销户情况，确保账户的合规性和有效性。

2. 资金收付：核对账户资金收付流水，防范非法集资、资金洗钱、挪用公款等违法行为。

3. 限制性账户：检查限制性账户的使用情况，确保款项用途符合法律法规规定。

4. 资金监控：核对资金监控系统的运行和数据准确性，保障资金安全和防范风险。

5. 内部控制和审计：检查账户内部控制制度的完善情况，以及内部审计的执行情况和结果。

三、自查结果和问题整改

经过自查，我们发现以下问题：

1. 存在部分账户开设和销户手续不够规范，需要进一步明确程序和细化要求。

2. 部分账户资金收付记录存在不一致或缺失情况，需要加强系统运行和数据录入的准确性。

3. 存在一些限制性账户的使用不规范情况，需要进一步加强对账户用途的审核和监管。

4. 存在资金监控系统数据延迟更新的问题，需要及时整改并确保系统的正常运行。

5. 部分账户内部控制制度存在不完善的情况，需要进一步优化和加强管理。

针对上述问题，我们将采取以下整改措施：

1. 加强账户开设和销户的审核流程，确保规范和合规进行，并定期进行培训和考核。

2. 增加数据录入的审查环节，加强对账户资金收付记录的监控和核对。

3. 制定详细的限制性账户管理规定，规范账户用途的审核和使用，并加大对违规行为的处罚力度。

4. 加强资金监控系统的管理和维护，确保数据的及时更新和准确性。

5. 完善账户的内部控制制度，制定明确的操作规范，并建立定期审计的机制。

四、自查总结和展望

通过此次单位账户自查，我们发现了一些问题和隐患，也得到了及时的整改和解决。但仍需要进一步加强风险防控和内部管理，确保单位账户资金的安全和合规。未来，我们将密切监测各类风险，加强内部培训和员工教育，提升账户管理水平和风险意识。

感谢领导的关心和支持，也对相关部门的积极配合表示衷心的感谢！我们将继续努力，确保银行单位账户的安全和合规，不断提升客户的满意度和信任度。

谨报。

单位：XXX银行

日期：XXXX年XX月XX日

银行自查报告【篇8】

银行应急管理自查报告应包括以下内容：

1. 应急机制的建立和运行情况：银行应该建立完善的应急管理机制，包括应急事件应急预案、应急物资储备、应急人员培训等方面。银行应该定期检查和完善应急管理机制，确保应急管理工作的高效性和可靠性。

2. 突发事件应急预案的制定和实施情况：银行应该制定完善的突发事件应急预案，并按照预案开展应急演练。银行应该确保应急预案的实用性和可操作性，并在必要时及时调整和完善。

3. 风险管理和风险管理情况：银行应该对风险进行全面管理，包括对信用风险、市场风险、流动性风险等的风险管理和风险评估。银行应该建立严格的风险管理制度和流程，确保风险得到充分管理和控制。

4. 资产损失的管理和风险控制情况：银行应该加强对资产损失的管理和控制，包括对贷款损失的评估和预测、对资产价值的维护和调整等方面。银行应该建立严格的资产损失风险控制制度和流程，确保资产损失得到充分管理和控制。

5. 内部审计和合规管理情况：银行应该建立内部审计和合规管理机制，对银行的运营和管理进行全面检查和审计。银行应该确保内部审计和合规管理的科学性和规范性，确保银行运营和管理的合法性和合规性。

银行应该根据上述要求开展应急管理自查工作，确保银行应急管理工作的可靠性和有效性。

银行自查报告通用

每当我们的任务结束后,书写报告对我们来说是很普遍的，报告是对上级有所陈请或汇报时所作的口头或书面的陈述。优秀的报告是什么样子的？在网上搜索后我们整理出了这些关于“银行自查报告”的知识，请务必关注我们网站的最新动向确保不会遗漏任何重要信息！

银行自查报告(篇1)

为全面、扎实做好“合规执行年”重点活动自查整改活

动，邮储银行鹤壁市分行在抓好岗位自查、条线复查的基础上，于5月30日召开最高级别的风险管理委员会专题讨论、研究问题整改措施，稳步推进自查整改活动。

一、梳理，汇集问题。根据自查整改活动时限安排，5月25日岗位自查工作结束，活动领导小组办公室于26日及时对各条线自查所发现的问题进行归类汇总，本着不掩饰、不隐瞒、充分暴露问题的原则，深入分析问题存在类型并形成分析报告报送活动领导小组。

二、治理，措施先行。针对以上问题，高管层不回避、不掩盖，召开专题会，搭建“”问题的平台。会议上，高管层耐心听取各部门负责人汇报问题形成原因，并引导大家从优化流程、深化服务、盘活人力资源、科学制定柜台员工排班等方面找出解决问题的突破口，对不同的问题确定不同的解决方法。就每一项整改措施，高管层态度明确，凸显对问题整改的决心和支持。会议解决了如三级权限、监控设施安装等久而不决的问题，效果良好，为彻底整改风险问题、整改率达到100%的工作目标奠定了坚实基础。

三、整改，制度保障。会议要求，各部门根据会议确定的整改思路进行逐条整理，于5月底前报活动领导小组办公室，最终形成完整的整改方案下发各支行、部室。其次，各整改单位依照方案认真组织整改，并在每周例会上汇报进展情况，6月15日前整改完毕。第三，审计部制定自查整改活动抽查方案，于6月16日起实施监督检查，目的是查漏补缺，确保6月30日前就所查问题得以彻底整改。

银行自查报告(篇2)

2016年中国煤炭行业运行报告

2016年，各地各部门认真贯彻落实党中央决策部署，积极推动供给侧结构性改革，不断加大煤炭行业化解过剩产能实现脱困发展的工作力度，取得了阶段性进展，超额完成了去产能任务，市场供需严重失衡局面得到改善，煤炭价格理性回归，企业生产经营状况有所好转。但煤炭需求基本面并未发生明显改变，煤炭经济平稳运行尚缺乏坚实基础。

一、2016年煤炭经济运行情况

（一）煤炭消费。根据协会数据，2016年全国煤炭消费在连续两年下降的基础上同比继续下降%，其中电力行业耗煤同比增长%，钢铁行业耗煤下降%，建材行业耗煤下降%，化工行业耗煤增长%。

（二）煤炭产量。根据国家统计局数据，2016年全国规模以上煤炭企业原煤产量亿吨，同比下降%。

（三）煤炭进出口。根据国家海关数据，2016年全国进口煤炭亿吨，同比增长%；出口878万吨，增长%；净进口亿吨，同比增加4800万吨，增长%。

（四）煤炭发运。根据协会数据，2016年全国铁路发运煤炭亿吨，同比下降%。2016年主要港口发运煤炭亿吨，同比基本持平。

（五）煤炭库存。根据协会数据，2016年全社会存煤在连续四年增加后出现下降。年末，重点煤炭企业存煤9300万吨，

1 比年初减少3499万吨，下降%。重点发电企业存煤6546万吨，比年初减少812万吨，下降%。

（六）煤炭价格。根据协会数据，2016年煤炭价格大幅波动，逐步合理回归。全国煤炭价格指数由年初的点回升到11月中旬的点，之后到年末回落至点。

（七）煤炭投资。根据国家统计局数据，2016年全国煤炭采选业固定资产投资完成3038亿元，同比下降%，比2013年高点下降了%。其中民间投资1864亿元，同比下降%，比2013年下降%。

（八）行业效益。根据国家统计局数据，2016年全国规模以上煤炭企业实现主营业务收入万亿元，同比下降%；实现利润总额亿元，同比增长%。

（九）产能。根据协会数据，截止2016年底，全国建成年产120万吨及以上的大型现代化煤矿数量比2005年增加700处左右，产量占全国的75%以上；其中，建成年产千万吨级的特大型现代化煤矿59处，总产能达8亿吨以上。

二、今后一个时期行业发展走势分析

我国煤炭工业已经步入了新的发展阶段。煤炭行业要牢固树立创新、协调、绿色、开放、共享的发展理念，遵循能源革命的战略思想，主动适应和引领经济发展新常态，围绕“控制总量，优化布局；控制增量，优化存量；淘汰落后，消化过剩；调整结构，促进转型；提高质量、提高效益”的总体思路，以新发展理念为引领，以供给侧结构性改革为主线，深入实施创新驱动发展战略，着力推动煤炭行业发展动力转换、方式转变、结构调整，

2 提升煤炭安全高效智能化开采和清洁高效集约化利用水平，推动行业发展由数量、速度、粗放型向质量、效益、集约型增长转变，由生产型向生产服务型转变，提升煤炭工业可持续发展能力。

（一）行业结构调整和转型升级取得明显成效。煤炭工业以结构调整为主线，推动煤炭产业转型升级和可持续发展，通过优化资源开发布局，发展先进产能，推动煤炭企业兼并重组，培育大型煤炭企业集团，提高产业集中度，走多元化、绿色化、高端化发展道路，深入推进煤电一体化、煤焦一体化、煤化工、煤建材、现代物流、电子商务、金融服务等产业相互融合，培育新兴产业和高技术产业，着力打造高水平产业园区和特色项目示范基地，促进煤炭深加工转化和全产业链整体升级，提升产业价值链和产品附加值，实现优势互补、互利共赢，提升煤炭发展的质量和效益。

（二）生态文明矿山建设取得新成效。推动煤炭绿色开采和洁净化利用，建设生态文明矿山，牢固树立“绿色、低碳、循环”发展理念，抓好矿区生态环境建设和保护，完善清洁生产机制，推广应用绿色开采技术，控制和减少地表损害，以最小的生态扰动获取最大资源收益。加大原煤入洗比例，推进煤炭分质分级梯度利用，加快煤层气的开发利用，推动煤矸石、粉煤灰、矿井水等二次资源的综合利用，推广高效煤粉工业锅炉、燃煤发电超低排放技术，大力发展节水、节地、节能产业，加大矿区生态环境恢复与治理力度，构建“物质闭路循环、能量梯度利用、经济与生态和谐”的现代产业体系，努力建设美丽矿山。

3

（三）煤炭国际合作范围和领域不断扩展。实现煤炭大国向煤炭强国迈进，主动融入“一带一路”发展战略，走开放合作发展道路，建设煤炭国际贸易及技术信息交流平台，完善贸易交易机制和联系机制，加大国际标准的跟踪、评估和转化力度，推动与主要贸易国之间的标准互认，积极参与全球煤炭资源优化配置，充分利用国际科技资源，拓宽合作领域，创新合作方式，提高合作成效，推动煤机装备走出去和国际煤炭产能合作，提升设计、咨询、生产和服务水平，培育有国际影响力的品牌产品，更好融入全球产业分工体系，培育形成国际合作和竞争的新优势。

三、煤炭行业存在的主要问题和矛盾

（一）结构不合理的问题依然突出。

一是产业结构不合理。目前全国30万吨以下的小型煤矿有近7000处，平均单井规模不足9万吨/年；前4家企业煤炭产量仅占全国的20%左右。二是产品结构不合理。高灰高硫煤炭比重依然较大。三是技术结构不合理。生产力发展不平衡、多层次问题突出，既有世界先进的智能化、自动化的煤矿，也有机械化、半机械化的煤矿，同时还存在一些非机械化开采、无法改造升级的小煤矿。

（二）化解过剩产能面临诸多问题。

一是关于债务处置问题。企业反映关闭退出煤矿的融资多由主体企业筹集或担保，目前债务分割尚无明确原则和具体办法，不利于金融机构合理处置去产能煤矿债务损失。二是关于金融支持问题。目前有的地区商业银行不加区别地将煤炭企业整体列入僵尸企业，进一步压缩和限制贷款，企业资金链面临断裂风险，

4 煤矿安全生产和矿区稳定压力进一步加大。三是关于人员安置问题。在去产能过程中，煤炭行业有大量人员需要分流安置，在防范失业风险的同时，特别要关注工伤、工残、长病和抚恤人员移交问题。四是关于社会职能移交问题。企业普遍反映，国有企业分离办社会职能政策难以落实，负担沉重，已成为企业转型发展的严重制约。五是原政策性破产煤矿历史遗留问题未得到妥善解决。

（三）煤炭企业经营状况尚未得到根本好转，行业脱困发展仍需付出艰苦努力

持续四年多的行业经济下行，煤炭企业经营困难的状况不断加剧，虽然近期煤价回升，但回升的时间较短、平均煤价仍低于去年同期水平（今年以来环渤海动力价格指数平均为元/吨，比去年同期均价442元/吨低元/吨）。虽然一部分煤矿9月份出现盈亏平衡或盈利，但目前绝大多数煤矿仍处于累计亏损状态，弥补前几年的巨大亏损还需要时间。虽然近期煤矿货款回收有所好转，但企业资金链紧张的状况并没有得到根本好转，有的企业仍存在较大资金风险。还有相当多的煤矿欠发职工工资、养老保险金的问题没有得到解决。一些企业煤矿安全生产投入不足、矿区稳定的问题依然突出。

四、煤炭行业健康发展的政策建议

一是坚定不移去产能。要认真贯彻落实党中央国务院化解煤炭行业过剩产能，实现脱困发展一系列决策部署，加强行业自律，依法依规坚决退出达不到标准要求的产能，坚决退出安全风险高的产能，加快退出落后产能，努力发展先进产能。所有煤炭企业

5 都要坚决做到不违法违规建设生产、不超能力生产、不安全不生产、不生产销售劣质煤。要在去产能中妥善做好人员安置，处置好企业资产债务，以及“三供一业”移交工作，注重解决历史遗留问题。

二是加快结构调整和转型升级。要处理好去产能与优化结构、转型升级的关系。依靠科技进步，广泛运用互联网、大数据和先进的采矿技术、工艺、装备，优化生产布局，大力发展煤炭开采机械化、信息化、智能化，转变煤炭生产方式，提高全要素劳动生产率，推动煤炭绿色高效开发；大力发展煤炭清洁利用与转化技术装备，适度发展煤化工产业，推动煤炭由单纯作为燃料向燃料与原料并重转变，转变煤炭消费方式，促进煤炭清洁高效利用。加快企业兼并重组，努力发展大型骨干企业集团，延伸产业链条，提高产业集中度和竞争能力。要创新商业模式，培育新产业新业态，加快发展动能转换。

三是努力稳定煤炭市场。要认真落实有关部门提出的中长期合同、完善减量化生产、建立减量置换和指标交易、加快完善煤炭最低与最高库存、建立完善共同应对煤价异常波动等五大制度，努力稳定煤炭市场。一是将推动中长期合同履行作为企业发展的重要基础性工作来抓，已经签订经济合同的要严格履约；二是要坚决执行减量化生产制度，科学安排生产组织，保障安全生产；三是要按照设计规范加强煤炭合理库存，满足生产销售正常周转需要；四是贯彻《国家发展改革委和行业协会关于平抑煤炭市场价格异常波动备忘录》的有关精神，不搞低价倾销，不搞恶意竞争，大型企业要率先垂范，主动带头稳定市场。

6 未来一段时间煤炭需求下降、产能过剩的矛盾仍将十分突出，煤炭行业要深入贯彻落实国发[2016]7号文件精神，坚持市场倒逼、企业主体，地方组织、中央支持，综合施策、标本兼治，充分运用市场化法治化手段，严格安全、环保、质量、资源、能耗、技术和信用约束，依法依规退出达不到标准要求的产能，坚决退出安全风险高的产能，加快退出落后产能，发展先进产能，科学实施减量化生产，促进产业升级；处理好去产能与优化结构、转型升级、稳定供应的关系，妥善处置企业债务，做好人员安置工作；加快科技进步，推动煤炭清洁高效开发和绿色低碳利用；鼓励优势企业兼并重组，发展大型骨干企业集团，延伸产业链条，培育新产业新业态，加快发展动能转换；完善促进煤炭行业健康可持续发展的体制机制，促进煤炭经济健康平稳运行。

文稿提供:中国煤炭工业协会

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银行自查报告(篇3)

为了进一步加强我行行政印章的管理和使用，切实防范风险。近日，总行根据上级相关文件要求，在全辖开展了党委印章、行政印章、业务印章、个人名章管理专项检查，有效地规范了印章管理，进一步促进了各项业务和经营管理工作的发展。

一、相互检查交流，共同提高管理。在组织全辖开展全面自查的的基础，总行从党委办公室、办公室、财务会计部、信贷管理部、稽核审计部等部门抽调人员组成检查组于20xx年5月16日至5月18日对全辖各支行、分理处及各部门20xx年7月农村合作银行开业以来发生的用印事项进行了现场检查，采取听取汇报、现场查看、调阅台账及与行政印章专管员谈话等方式进行。进一步促进了支行和分理处之间规范用印操作办法的相互交流，达到共同提高风险控制的目的。

二、严格执行制度，定期进行自查。通过这次检查发现支行、分理处及部门领导均较重视印章管理工作，每季或每半年对本单位的印章管理使用情况进行检查。范文写作总行的行政印章专管员基本能贯彻执行上级行有关行政印章管理的规章制度，做好行政印章的日常管理与使用工作。全辖印章的使用和管理趋于规范，用印环节操作性风险得到了较好的控制。

三、加强集中管理，有效防范风险。从这次检查情况看，总行根据上级行的统一部署并结合本行实际情况，自从合作银行开业起将13个网点以前统一法人时使用的印章统一上收到总行办公室集中管理和使用，需要上缴的上缴，需要销毁的销毁，进一步强化了印章的管理，有效防范了印章使用风险。

【银行印章管理的自查报告范文（精选4篇）】

以上就是这篇范文的详细内容，讲的是关于印章、管理、使用,情况,自查,进行、保管,会计等方面的内容，希望对大家有用。

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银行自查报告(篇4)

关于煤炭产业可持续发展的调研大纲

第一部分 行业发展情况分析

第一章 中国煤炭行业发展概述

第一节 煤炭行业发展情况

第二节 最近3-5年中国煤炭行业经济指标分析

一、赢利性

二、成长速度

三、附加值的提升空间

四、进入壁垒/退出机制

五、风险性

六、行业周期

七、竞争激烈程度指标

八、当前行业发展所属周期阶段的判断

第三节 关联产业发展

第二章 应用领域及行业供需分析

第一节 煤炭市场需求分析

一、需求市场

二、客户结构

三、需求的地区差异

第二节 供给分析

第三节 供求平衡分析及未来发展趋势

一、行业的需求预测

二、行业的供应预测

三、供求平衡分析

四、供求平衡预测

第四节 煤炭市场价格走势分析

第三章 2009-2011年煤炭行业需求预测

第一节 2009-2011年煤炭领域需求量预测

第二节 2009-2011年煤炭领域需求产品（服务）功能预测

第三节 2009-2011年煤炭领域需求产品（服务）市场格局预测

第二部分 市场竞争与企业分析

第四章 主要煤炭企业的排名与产业结构分析

第一节 煤炭行业企业排名分析

第二节 产业结构分析

一、市场细分充分程度的分析

二、各细分市场领先企业排名

三、各细分市场占总市场的结构比例

四、领先企业的结构分析（所有制结构）

第三节 产业价值链条的结构分析及产业链条的整体竞争优势分析

一、产业价值链条的构成

二、产业链条的竞争优势与劣势分析

第四节 产业结构发展预测

一、产业结构调整的方向政府产业指导政策分析（投资政策、外资政策、限制性政策等）

二、产业结构调整中消费者需求的引导因素

三、中国煤炭行业参与国际竞争的战略市场定位

第五章 煤炭行业投资方向

第一节 产业发展的有利因素与不利因素分析

第二节 产业发展的空白点分析

第三节 投资回报率比较高的投资方向

第四节 新进入者应注意的障碍因素

第五节 营销分析与营销模式推荐

一、渠道构成

二、销售贡献比率

三、覆盖率

四、销售渠道效果

五、价值流程结构

银行自查报告(篇5)

河西中队党支部自查自纠报告

10月21日，依照支队文件方案的部署要求，河西中队开展“严责任、严规矩、严作风”的“三严”专项教育整顿活动第二阶段的学习。中队党支部成员在队长侯明涛的统一领导下，成立活动小组，组织开展“三严”专项教育活动。现将支部第二阶段自查自纠报告汇报如下：

“严责任”是“三严”专项教育活动中的第一个内容，在当今社会普遍缺失责任心的情况下，我们消防部队更要强调责任二字的重要性。党支部在日常工作中能很好的完成支队下发的各项工作任务，特别是近段时间的各项检查任务，有支队的，总队的，更有公安部消防局的。党支部积极配合支队开展工作，这就是责任的体现。但是也有不足之处，中队干部对待某些工作在态度上存在差异，过于区分轻重缓急，使得有些工作没能很好的按时完成落实。

“严规矩”强调的是规矩的重要性。规矩是我们工作生活中必不可少的，可以说没有规矩那么我们的社会秩序将不复存在。消防部队更体现了规矩的重要，作为军事化管理队伍，党支部时刻严格要求中队官兵，遵守纪律，严禁触碰“五条禁令”的高压线。不足之处在于中队中临退伍的战士思想上存在松懈，自身已确定要退伍，就对部队纪律的遵守上有所欠缺。

“严作风”是“三严”专项教育整顿活动中的最后一项内容。一直以来部队给广大人民群众的印象都是艰苦奋斗、勤勤恳恳的战斗作风。党支部严格要求中队全体官兵，严守部队作风风范，在警容风纪，军容军姿，对外作风上进行了严格的要求，提高了同志们的作风水平。

“三严”工作是长期的，河西中队党支部的工作依旧任重道远，我们继续发扬优势，努力发现和改正不足之处，完成好支队的工作部署。

河西中队党支部

2011年11月13日

银行自查报告(篇6)

煤炭行业分析报告

2010年上半年，全国原煤产量亿吨，同比增长%。全国铁路煤炭日均装车车，同比增长%，去年同期为下降6%；煤炭运量亿吨，同比增长%，去年同期为下降%。据海关统计，煤炭出口1014万吨，下降%；进口8109万吨，增长%；净进口7095万吨，同比增加3509万吨。前5个月，煤炭行业实现利润1225亿元，同比增长%，增幅同比提高个百分点。尽管煤炭业上半年业绩向好,但在市场“淡季不淡”随后又呈现“旺季不旺”的态势。今年夏季,由于各地降水偏多,水电出力超过往年,使得火电厂煤炭库存普遍较高,煤炭价格也在旺季出现小幅回落的走势。在日前中国煤炭工业协会召开的2010年下半年煤炭经济运行分析座谈会上,有关专家分析称,今年下半年煤炭市场需求增幅将趋缓,呈现供求“宽平衡”的态势。不过随着亚洲经济的复苏，印度、日本、韩国、台湾等主要煤炭进口国家和地区需求不断恢复，未来国际煤价仍然继续看涨。

在未来较长的时间里，煤炭在我国能源中的基础地位不可动摇，国家产业政策仍然有利于煤炭行业的健康发展。国民经济的复苏增长，将增加对煤炭的需求，支撑煤价的上涨。另外优质动力煤、稀缺的焦煤也有较强的煤价上涨动力。按国家规划，未来我国将主要增加优质动力用煤和优质高炉喷吹用煤生产，适度增加优质炼焦用煤和无烟块煤生产，控制高硫高灰煤炭生产。在很长时间里，优质动力煤、高炉喷吹用煤、炼焦煤供不应求且价格上涨较大，

预计2010-2011年国内煤炭需求大约为亿吨、亿吨和亿吨，结合煤炭行业协会对国内未来有效产能的预测，在资源整合背景下，未来国内煤炭供需大致平衡，略微偏紧。

银行自查报告9篇

简单来说，成功的背后总要有探索的过程。当一项事情结束时，往往都需要我们撰写报告，报告是我们用心学习（工作）的最终成果。也许你正在收集整理报告吧！请你阅读小编辑为你编辑整理的《银行自查报告9篇》，更多信息请继续关注我们的网站。

银行自查报告(篇1)

银行制度自查报告

一、引言

作为银行行业的重要组成部分，银行制度对整个金融体系的稳定运行起着至关重要的作用。为了加强银行制度建设，确保金融市场的规范运行，我们银行开展了全面的自查工作，并撰写本份《银行制度自查报告》。本报告旨在总结自查工作的情况，分析存在的问题，并提出改进措施，以推动银行制度的进一步完善和发展。

二、自查情况

自查期间，我们组织了相关部门和员工认真学习了银行法律法规和监管要求，并结合实际情况进行了制度的全面自查。自查的重点主要包括银行内部各项制度的制定与执行情况、制度的合规性及有效性、风险防控措施的落实等方面。

在制度的制定与执行情况方面，我们重点检查了银行的基本制度、内控制度、风险管理制度、反洗钱制度等是否合规合理，并对制度执行过程中的问题进行了梳理。通过自查，发现了少数制度的制定不够完善，执行过程中存在盲点和漏洞的情况，这些问题需要进一步改进。

在制度的合规性及有效性方面，我们对各项制度的内容、制度的执行结果以及员工对制度的理解和遵守情况进行了评估。通过自查，我们发现了一些制度存在的模糊、笼统的问题，需要进一步明确，同时也发现了一些制度执行情况不尽如人意的问题，需要加强培训和沟通。

在风险防控措施的落实方面，我们检查了银行的风险管理制度、内控制度、反洗钱制度等相关制度的落实情况，以及防范风险的操作指引和应急预案的有效性。通过自查，我们发现了一些制度执行不到位的问题，包括对风险的识别不足、防范措施不完善，以及应急预案的缺失等。

三、存在的问题

通过自查工作，我们总结了以下存在的问题：

1.部分制度的制定不够完善，存在盲点和漏洞，需要进一步加强和完善；

2.部分制度的内容模糊、笼统，需要进一步明确和细化；

3.部分员工对制度的理解和遵守有待提高，需要加强培训和引导；

4.部分制度的执行不到位，制度执行结果不尽如人意，需要强化监督和落实；

5.部分制度防范风险的措施不完善，需要加强风险管理和防范意识；

6.部分应急预案缺失或存在缺陷，需要进一步完善。

四、改进措施

为了解决上述问题，我们提出以下改进措施：

1.完善制度的制定程序，加强制度的内外部沟通，确保制度的合规性和有效性；

2.明确制度的内容和执行要求，加强对员工的培训和指导，提高员工对制度的理解和遵守意识；

3.加强制度执行的监督和评估，建立健全的制度执行机制，及时发现和纠正问题，确保制度的执行结果；

4.加强风险管理和防范体系建设，完善风险防控措施，确保银行的风险可控；

5.完善应急预案，加强对突发事件的应对能力，提高应急响应的效率和准确性。

五、结语

本份《银行制度自查报告》对我行的制度建设进行了全面的自查和分析，明确了存在的问题，并提出了改进措施。我们将在后续的工作中，认真落实改进措施，推动银行制度的进一步完善和发展。相信在全体员工的共同努力下，银行的制度将更加健全，为金融市场的稳定运行作出更大的贡献。

银行自查报告(篇2)

为贯彻落实人民银行征信宣传教育工作的各项要求，组织好我行征信宣传工作，进一步拓宽征信知识宣传的深度和广度，提高社会公众的信用意识和维权意识，推动社会信用体系建设，我行开展了形式多样、内容丰富的征信专题宣传活动。通过征信宣传活动，企业和个人诚实守信的意识大大增强，征信宣传活动取得明显成效。

本次征信宣传活动，我行高度重视，成立由行长任组长，分管行长任副组长，各部门主管牵头实施，具体负责征信宣传月的组织协调工作，明确责任，分配到人，确保本次活动扎实开展。

经过精心筹划和部署，我行7月份积极开展了征信知识宣传月活动。本次活动，广大居民积极参与，宣传当天我行在营业网点外摆放宣传展台2个，配备员工9名向广大居民和企业宣传普及征信基本知识，接受现场咨询数十人次，通过丰富的宣传活动形式、创新的活动载体，引起了居民的极大关注，在全县范围营造了良好的宣传效应，宣传活动圆满成功。

本次征信活动，我行抓住重点，彰显特色。对于在日常生活中哪些情况下容易出现负面记录，我行工作人员与参与企业及现场的'市民进行了深切而详细的讲解，并且对于如何避免上述情况的发生给出了诸多建议。前来咨询的群众纷纷表示，过去不知道或不了解征信，此次活动的开展给他们提供了一个很好的近距离接触征信的机会，加深了他们对征信的认识和了解。

通过本次征信宣传活动，进一步普及了征信知识，营造了诚实守信的社会信用氛围，进一步培育了企业及广大公众守信光荣、失信可耻的信用道德，有效地改善了我县金融生态环境。

银行自查报告(篇3)

尊敬的客户：

我行非常重视客户信息安全管理，也按照相关法规和标准的要求，不断完善和加强客户信息安全管理工作。以下是我行的自查报告：

一、总体情况

我行自20xx年开始开展客户信息安全管理工作，目前已经形成了较为完善的客户信息安全管理体系。我行通过建立严格的信息安全管理制度、加强员工培训和教育、实施严格的信息安全风险评估和监控等手段，保障了客户信息安全。

二、信息安全管理制度

1、客户信息管理制度

我行建立了以客户信息为主线的管理制度，包括客户信息管理制度、客户信息保护管理制度、客户信息泄露风险评估和监控管理制度等。其中，客户信息管理制度明确了客户信息的定义、保护级别、保密措施、授权管理等要求。

2、安全培训管理制度

我行加强了员工的安全培训，提高了员工对信息安全的'意识和认识。员工在操作电脑、处理客户信息时，必须遵守相关的安全操作规范，不得将客户信息泄露给第三方。

3、安全风险评估和监控管理制度

我行定期进行信息安全风险评估，发现风险后及时采取措施进行管控。同时，我行还建立了完善的监控体系，对敏感信息进行实时监测和监控，及时发现和阻止信息泄露事件的发生。

三、信息安全风险评估和监控

1、信息安全风险评估

我行定期开展信息安全风险评估，根据风险评估结果，采取相应的措施进行管控。同时，我行还建立了完善的风险评估报告制度，对风险评估结果进行分析和总结。

2、信息安全监控

我行建立了完善的监控体系，对敏感信息进行实时监测和监控，及时发现和阻止信息泄露事件的发生。监控体系主要包括内部监控和外部监控，其中内部监控主要包括对网络、服务器、数据库等的监控，外部监控主要包括对第三方监控。

四、结论

经过本次自查，我行客户信息安全管理体系运行良好，能够有效地保护客户的信息安全。未来，我行将继续加强客户信息安全管理，提高客户信息安全保护水平，保障客户信息的安全。

特此报告！

银行自查报告(篇4)

一、工作深入不够。

通过自我检查，对理论学习不够深入，学习的整体意识还不够强。对政治理论和业务学习不深入、不系统、不透彻，没有把政治理论学习放在一个重要的位?，特别是在学习的自觉性、积极性和主动性方面表现不足，存在实用主义，要用什么才去学什么，与工作关系密切的才学，与工作关系不大的少学，交流提高撰写学习心得体会少。

二、工作主动性不够。

在实际工作中，对工作的积极性、主动性、创新性不够，进取精神需进一步提高。有时思想观念还不能适应发展新要求，对本科室工作的形势情况不研究，对涉及信贷专业的工作定位认识还不够准确，眼界放不宽，考虑处理问题就事论事，思路不宽。有时精神懈怠，工作激情明显下降，工作思路不宽不新，工作举措不实不力，工作亮点不多不特，存在怕乱求稳、怕冒风险、安于现状的思想。在接到工作任务，有时首先想到的是怎样尽快完成，而不是怎样做到最好，特别是任务多、压力大的时候更是如此，存在着应付以求过关的想法，影响了工作效果，没有时刻以高标准严格要求自己。对信贷工作中出现的热点、难点、焦点问题敏锐力不够，习惯于常规思维，习惯于凭老观念想新问题，靠老经验办新事情，在思考、决策和处理问题时缺乏系统性、科学性和前瞻性，运用新思想、新方法研究解决新情况、新问题的水平不高，只局限于做好本职工作不出问题就行了，缺乏思考如何把事情做得更好。有时工作上习惯于依葫芦画瓢，不会主动思考，想办法、出点子较少。

三、跟进督办不够。

信贷管理工作忙闲不均，常存在工作疲踏，效率不高，对驻点支行，存在工作部署多，督促检查少，致使不少工作有布?无动作，有要求无效果。深入基层服务的宗旨不够，群众意识不强。到驻点督办支行主动性不强、不够深入。在深入一线支行了解情况时，了解基层支行盼什么、急什么、要什么等方面的情况少，习惯于在办公室想事做事，习惯于常规式、本本式地工作。

四、原因分析

经过深刻剖析，对照检查，认为一是政治坚强和“四风”方面存在的突出问题，原因是多方面的，既有客观原因，更有主观原因。从客观上看，面对艰巨繁重的信贷工作任务，觉得事多人少。从主观上看，主要是政治水平不强，对新形势的路线、方针、政策理解不深，在世界观、人生观、价值观等方面还不同程度存在着差距和问题。二是忽视了在学习―实践―再学习―再实践的实践论要求。面对“四风”缺乏认识，特别是随着市场经济的不断发展，对拜金主义、享乐主义、个人主义、不良社会风气等腐朽落后的东西抵制不力，没有抵挡住歪风邪气的侵蚀，世界观、人生观和价值观这个总开关把得不牢靠，认为个人无法改变，而只能随大流。这些都是改造主观世界不够自觉主动，缺乏艰苦奋斗的精神表现。三是纪律执行还不够严格。对信贷政策和制度的督促检查，有时存在畏难情绪，有的该执行的纪律坚持不够，有的该落实的决策执行不力，有时缺乏敢于担当的责任和勇气，没有同不良风气和行为作坚决的斗争，致使一些有关改进作风的规定和纪律没有完全执行到位，对一些不正之风、不良倾向，有时出于大局考虑，采取了容忍，这在一定程度上助长了好人主义的蔓延。

五、改进措施

一是加强对信贷条线的管理，认真履职履责，认真学习信贷管理制度和熟悉信贷业务知识，反对贷款营销不作为、贷后管理不作为、风险化解不作为，争取“八个奋发有为”的教育活动，切实认识到信贷不作为是生存问题、是口粮问题，自觉主动地将思想和行动统一到省联社的工作部署上来，奋发有为地支持好县域经济发展。

二是做好以身作则，坚持信贷从业人员“九个严禁”。即，严禁直接或变相向借款客户索取好处费。严禁接受客户吃请、礼品。严禁信贷从业人员家属或关系人与客户做生意牟利。严禁向客户提出借车、委托接待、为关系人安排工作等不合理要求。严禁以入股、挂职等方式从客户企业牟利。严禁向企业推销产品或要求企业赞助。严禁向关系人发放优于其他借款人同类贷款条件的贷款。严禁介入民间融资、过桥贷款等。严禁其他侵占或损害客户利益的行为。切实督导各信贷网点做实“阳光信贷工程”

三是抓实员工的教育培训，对信贷乱作为突出表现的内外勾结、谋取私利、造假放贷;受人请托、放松条件、违规放贷;关注业绩、追求绩效、盲目放贷;工作懈怠、逃避责任、随意放贷;放弃管理、缺乏担当、恶化放贷等五个方面现象认真自查自纠，做合格信贷管理人员。

银行自查报告(篇5)

银行存款自查报告：如何了解自己的财务状况与情况

为了避免自己的存款被冻结，或者是避免自己不知道自己的资金净值，每年的自查都是至关重要的。银行存款自查报告是一种让你能够更好地了解自己的资产与财务状况的报告。它提供了详细的信息，包括你名下的账户、余额以及利息等，可以帮助你更好地管理自己的财务。

首先，银行存款自查报告需要你掌握一些基本的知识。你需要知道你银行的账户名、账号等信息，并且你需要知道你最少有几个账户。你应该能够列出所有的账户以及它们的余额和利息信息。如果你有多个银行的账户，你需要掌握所有的账户信息。

其次，银行存款自查报告需要你了解你的财务情况。你需要了解你的月薪、年薪以及其他任何收入。你还应该知道你的每月支出情况以及你的债务情况。这样一来，你就能够更好地了解你的财务状况。

第三，银行存款自查报告需要你查阅银行的账单和记录。你需要检查你的账单和记录以确保它们准确无误。你需要查看所有的交易记录，包括转账、存款和提现。如果你发现错误或者发现账户信息不准确，你需要立即与银行取得联系并且进行修正。

第四，银行存款自查报告需要你制定有计划的财务计划。一旦你了解了自己的财务状况，你需要根据自己的情况对你的财务做出相应的计划。你需要考虑你的收入和支出以及你的未来财务目标。你应该制定有计划的、合理的财务计划。如果你需要帮助或者建议，你可以向专业财务机构请教。

最后，银行存款自查报告需要你定期更新。你需要至少每年更新你的银行存款自查报告。你需要根据自己的银行账户和财务情况及时更新你的银行存款自查报告，以便了解自己的财务状况。

总之，银行存款自查报告对于你来说是至关重要的。它可以帮助你更好地了解自己的资产、负债和财务情况。它也可以帮助你为未来制定更有计划的财务计划。所以，如果你还没有进行过银行存款自查报告，赶紧准备开始吧！

银行自查报告(篇6)

银行结算账户自查报告

近年来，随着金融市场的发展和银行业务的不断扩展，银行结算账户的重要性越来越受到关注。为了确保银行业务的合规性和安全性，银行结算账户自查报告成为了不可或缺的工作。本文将对银行结算账户自查报告进行详细、具体且生动的描述。

一、自查内容

银行结算账户自查报告是银行机构根据监管要求，对自身结算账户的合规性、安全性、风险控制等方面进行全面审查的一项工作。自查的内容主要包括账户开立、账户使用、内部控制、风险防范等方面。

1. 账户开立：检查银行是否按照法律法规和内部规章制度的要求，对账户申请人进行了详细的审核和调查，以确保账户的真实性和合法性。同时，还要对账户开立的相关文件和材料进行审核，确保其完整、准确、合规。

2. 账户使用：审查银行是否对账户交易进行了监控和管理，是否有完善的账户使用限制和风险控制措施。同时，还要检查账户交易记录的完整性和核实性，确保交易的真实性和合法性。

3. 内部控制：检验银行是否建立了完善的内部控制制度和机制，包括账户审核机制、风险控制机制、交易监控机制等。同时，还要对内部控制的执行情况进行评估，查明存在的问题和隐患，并提出整改意见。

4. 风险防范：分析银行在账户结算过程中可能面临的风险，评估其对风险的防范和控制能力。重点关注账户交易风险、信用风险、操作风险等方面，并提出相应的风险防范措施和建议。

二、自查方法

银行结算账户自查报告的编制主要依据银行自身的业务特点和监管要求，采用多种方法进行。具体而言，包括以下几个方面。

1. 文件审查：对银行的账户开立和交易相关的文件和材料进行全面审查，包括账户申请书、身份证明文件、交易记录、票据凭证等。通过对文件的审核和比对，可以揭示账户存在的问题和隐患。

2. 数据分析：运用现代科技手段，对银行的账户交易数据进行全面、深入的分析。结合统计学和模型分析技术，发掘账户中的异常交易和风险状况，为自查报告提供有力的依据。

3. 人员面谈：通过与银行内部相关人员的面谈，了解其对账户开立和交易相关事项的认知和理解情况，同时了解内部控制的执行情况和存在的问题。通过与相关人员的交流，可以更好地发现账户存在的问题和隐患。

4. 外部评估：邀请第三方专业机构对银行的结算账户进行全面的评估。结合对银行的外部环境和监管要求的了解，对账户的合规性、安全性等方面进行综合评价，为自查报告提供客观的参考意见。

三、自查报告编制过程

银行结算账户自查报告的编制过程主要包括以下几个步骤。

1. 确定自查目标和范围。明确自查的目标是什么，自查范围包括哪些内容，明确定义自查的要求和标准。

2. 收集相关材料和数据。收集银行账户开立和交易相关的文件和材料，获取账户交易数据和统计信息，为自查报告提供必要的依据和数据支持。

3. 进行自查工作。根据自查目标和范围，开展账户开立、账户使用、内部控制、风险防范等方面的详细审查工作，发现存在的问题和隐患。

4. 分析自查结果。对自查工作中发现的问题和隐患进行综合分析，总结原因和影响，并提出相应的整改措施和建议。

5. 编写自查报告。根据自查结果和分析，撰写自查报告，详细和具体地描述自查的过程、结果和意见。同时，提供相关的数据和材料支持，使报告更具说服力和可操作性。

6. 报送和反馈。将自查报告上报给银行机构的相关部门，接受审查和评估。根据审查和评估的结果，及时进行整改和反馈，并完善相关的制度和机制。

四、自查报告应用和效益

银行结算账户自查报告是银行机构自我约束和管理的重要工作，具有广泛的应用和显著的效益。

1. 提升合规水平。通过自查报告的编制和实施过程，可以及时发现账户存在的问题和隐患，进一步提升银行的合规水平，确保银行业务的规范和安全。

2. 强化风险控制。自查报告能够全面、客观地评估银行在账户结算过程中面临的风险，并提出相应的防范措施和建议。强化风险控制，提高银行避险能力。

3. 改进内部控制。自查报告中的问题和意见，对于银行机构改进内部控制和管理制度具有指导意义。根据报告的建议和意见，进一步完善内部控制机制，提升银行的管理水平和效能。

4. 增强市场竞争力。具备良好的自查报告和管理机制，能够提升银行的服务质量和市场形象，增强市场竞争力。同时，对于获得客户的信任和支持也具有积极的作用。

五、总结

银行结算账户自查报告是银行机构确保业务合规和风险防范的重要工作。通过自查报告，可以全面、深入地评估银行的结算账户，提升合规性、安全性和风险控制能力。自查报告的编制过程需要严格遵守监管要求和内部规定，内容要详细、具体、生动，能够为银行的决策和管理提供有力的参考依据。

(字数：1131)

银行自查报告(篇7)

（一）重要岗位和敏感环节轮岗及强制休假。我行始终坚持认真执行重要岗位及敏感环节轮岗制度，每三年进行一次岗位轮换，为有效推动各项业务的开展提供了保障，全面提高了重要岗位及敏感环节工作的安全性。在强制休假方面，我行按照上级行文件的规定，要求休假人员休假时间必须达到5—10个工作日，休假期间并安排代指管理人员代替休假人员的岗位，确保了工作的正常开展。今年以来，我行休假人员为2人。

（二）县行领导班子成员情况。按照中国农业发展银行干部交流暂行规定文件精神，我行正副行长属于异地交流任职，县行行长任行长在我行任职未满三年，年龄不足50周岁。县行两位副行长年龄不足45岁，我行行长在本地任职未达到5年。

（三）换户管理及客户管理工作情况。我行在贷款客户的管理中，坚持两个以上客户经理工作制度并实行客户经理每隔两年进行一次换户管理。今年以来，我行客户经理应换户管理人数三，换户管理人数三次。确保了换户管理工作的有效开展，为提高服务质量和工作效率打下了坚持的基础。

农发行封丘县支行在此“重要岗位轮岗、换户管理、强制休假等内控制度落实”自查工作中能够从严、从谨，并且坚持与实际工作相合，督促了重要岗位轮岗、换户管理、强制休假等内控制度”的落实，坚持突出重点与全面自查相合，在检查信贷、财务、会计等重点业务领域的同时，全面了解了“重要岗位轮岗、换户管理、强制休假等内控制度落实”工作进展情况，经过自查我行在“重要岗位轮岗、换户管理、强制休假”等内控制度落实不存在问题。

银行自查报告(篇8)

银行支付结算自查报告

近年来，随着互联网和移动支付的快速发展，银行支付结算的安全性问题引起了广泛关注。为了确保支付结算业务的稳定运行和客户资金安全，各大银行纷纷制定了相应的自查报告，以落实各项安全措施、检测潜在风险。本文将从多个角度详细、具体且生动地介绍银行支付结算自查报告的重要性和相关细节。

银行支付结算自查报告是银行向监管机构和社会公众展示其支付结算业务的合规性和安全性的重要方式。随着支付行业的快速发展，银行扮演着支付结算的关键角色，承担了巨大的资金流动和交易安全的责任。自查报告能够全面、客观地反映银行支付结算业务的风险状况，确保该业务的合规性和可靠性。

银行支付结算自查报告需要从多个方面对银行的支付结算业务进行评估和检查，以发现潜在的威胁和风险。自查报告包括但不限于对支付系统的稳定性、安全性、运行效率以及反欺诈机制的完善等方面的评估。银行需要通过完善的技术手段和专业的检查团队，对现有的支付结算系统进行漏洞扫描和安全测试，以预防潜在的安全风险。

银行支付结算自查报告需要公开透明地向监管机构和公众公示。这样能够增加监管机构和公众对银行支付结算的信任度，并促进行业内的合法合规竞争。自查报告需要详细披露支付结算系统的安全策略、风险管理措施以及应急机制等内容，以便监管机构和用户对银行的业务风险有更为准确的认知和评估。

银行支付结算自查报告还应包括定期的风险评估和修复措施的跟踪表现。银行在自查中发现的风险和问题需要及时进行整改，并制定相应的风险防控策略。同时，在下一次的自查报告中，需要对风险整改的情况进行详细说明，以体现银行风险管理的有效性和延续性。

银行支付结算自查报告的编写需要由专业的团队负责，确保报告的准确性和可信度。银行可以依托技术公司或安全机构的专业团队，制定相应的自查报告模板和评估指标。并且，对于自查结果需要进行内外部的复核和审核，以避免主观性或错误的报告内容。

银行支付结算自查报告在当前互联网和移动支付环境下具有重要的意义。通过细致入微的评估和检查，银行能够及时发现支付结算业务中的潜在风险，推动行业的合规发展。同时，公开透明的自查报告也能增加社会公众对银行支付结算业务的信任度，为用户提供更加安全、可靠的支付服务。因此，银行支付结算自查报告应该得到高度重视，进一步完善和规范相关制度，确保支付结算业务的安全可靠运行。

银行自查报告(篇9)

银行线路自查报告

近年来，随着科技的不断发展，银行业务越来越依赖于计算机网络。网络安全问题也日益突出，各类黑客攻击频频出现，给银行的信息安全带来了严重威胁。为确保银行系统的正常运行和信息的安全性，银行线路自查报告应运而生，成为银行业务运行必不可少的一项检查工作。

银行线路自查报告的编写是对银行线路安全性、可靠性和稳定性的自我检查，以期能够辅助银行管理层了解网络运行情况、发现潜在问题，并采取针对性的措施进行改进和完善。该报告具有生动直观的特点，详尽地描述了各项网络运行指标，能够提供全面的参考和分析依据，帮助银行有效管理网络安全风险。

银行线路自查报告要详细列出银行的网络设备情况，包括网络主干线路、数据中心服务器、边界防火墙、入侵检测系统等等。同时，报告还要具体描述每个设备的基本配置信息、厂商信息以及设备运行状态的可视化数据。这样，银行管理层可以直观地了解网络设备的规模和配置，判断其是否满足业务需求，有无安全隐患。

银行线路自查报告要详尽描述银行线路的传输性能和负载情况。为此，需要记录网络延迟、带宽利用率、丢包率等关键指标，并通过图表、曲线图等方式展示出来，以便银行管理层深入了解网络的各项运行状况。如果发现网络传输性能不达标或出现过大的负载压力，银行可以及时调整网络拓扑，增加传输带宽，保障银行业务的顺畅进行。

银行线路自查报告还要详细记录银行的安全控制措施和应急响应能力。报告应描述银行网络的访问控制策略、加密通信方式、安全审计机制等安全措施的落地情况，并制定出完善的安全漏洞修复计划和应急响应方案。这样，银行管理层可以根据报告中的信息，及时调整并加强网络安全防护措施，最大程度地保护用户的信息安全。

在银行线路自查报告中，还需要详细记录网络事件和安全漏洞的处理过程。当网络出现异常事件时，银行员工应及时记录事件发生的时间、地点、原因以及提供的解决方案。这些记录可以用于事后的总结和分析，进一步完善银行的网络安全体系。另外，在报告中还要描述银行的更新和升级计划，以确保银行网络的安全性和先进性。

银行线路自查报告是银行网络运行管理的一项重要工作，通过详细具体且生动的描述，可以全面了解银行网络设备、网络传输性能、安全防护措施以及应急响应能力。这样，银行管理层就可以根据报告中的信息，及时调整网络拓扑，加强网络安全防护，确保银行的信息安全，为用户提供更加安全可靠的金融服务。

银行线路自查报告热门

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银行线路自查报告【篇1】

银行线路自查报告

一、报告背景

自反洗钱之战开打以来，银行业就成为了反洗钱的重点防范对象之一。各国监管者和法规制定者也在不断提高对银行业反洗钱治理的要求和标准。

在这种趋势下，银行业不断更新反洗钱体系、完善治理机制，着力防范各类洗钱风险，银行类型齐全、监管标准逐步严格化，但成果之后，银行亦面临更为智能化、便捷化和隐蔽化等挑战。

针对这些对于银行反洗钱治理的挑战，本报告对线路自查进行了详细阐述。

二、自查目的

本次自查的目的是加强银行反洗钱治理，不断推进反洗钱工作的正规化、制度化和科技化，进一步优化防范漏洞，提升反洗钱风险管控的能力。

三、自查内容

本次自查的主要内容包括：

1、线路管理：银行建立了涵盖各业务领域、各渠道方式、各地地域的风险评估和反洗钱控制体系，确保线路安全、稳定和畅通。

2、线路完整性保障：从银行网络、应用系统、计算机后台到硬件设施的安全保障，以及涉及到信息存储、传输的加密、认证、防篡改、防病毒等安全措施进行了深入剖析，并对各类漏洞进行了防范和修补。

3、风险评估：通过对客户、交易、口令、ID、IP、MAC地址等关键数据变异特征的监控分析，结合大数据、人工智能技术对数据的分析和研判，指导银行走向更为科学和智能的反洗钱管控路径。

4、自主配网：银行在建设基础网络设施时，加强设备自主配网能力，控制访问风险和保护银行线路更加安全。

四、自查结果

通过自查，银行针对线路防范的各项问题进行了深入整改和强化治理，有效地提升了反洗钱工作能力和风险管理水平，进一步优化了防范反洗钱漏洞的体系和机制。

未来，银行将在反洗钱形势更为错综复杂的前提下，进一步加强线路的风险识别，同时也在立足线路安全、提高反洗钱能力和完善治理机制等方面不断探索和努力。

银行线路自查报告【篇2】

银行线路自查报告

一、引言

近年来，随着金融科技的迅速发展，银行线路的稳定性和安全性成为金融机构关注的焦点。为了及时发现和解决线路问题，本报告自查了我行的银行线路，并对其中出现的问题进行了分析和总结。

二、自查过程

1. 自查目标

本次自查的目标是全面了解我行银行线路的使用情况、稳定性和安全性。

2. 自查内容

通过对我行各部门的线路设备进行实地检查、调查问卷、用户反馈等多种方式，获取以下线路信息：

- 线路使用情况：各部门线路的连接情况、使用频率、负载情况等；

- 线路稳定性：线路是否频繁断开、抖动等情况；

- 线路安全性：是否存在未授权使用线路、安全漏洞等情况。

3. 自查方法

本次自查采用了以下方法：

- 实地检查：对各部门的线路设备进行现场检查，验证设备的工作状态、设备配备情况等；

- 调查问卷：向各部门相关人员发放线路使用情况的问卷，了解实际使用情况；

- 用户反馈：通过定期对用户进行线路满意度调查，获取线路在用户使用过程中的表现。

三、自查结果

通过本次线路自查，我们获取到了以下主要结果：

1. 线路使用情况

根据调查问卷和实地检查结果，我行各部门线路使用情况如下：

- 主要线路使用频率较高，负载较大，存在部分线路达到满负荷使用的情况；

- 存在部分冗余线路使用率较低，建议进行资源调整和优化；

- 部分部门存在线路使用不规范的情况，未按规定使用授权线路。

2. 线路稳定性

根据实地检查和用户反馈结果，我行线路稳定性情况如下：

- 大部分线路工作稳定，未出现频繁断开或抖动的情况；

- 存在少量线路在高峰期负载过大时出现断开现象；

- 部分部门对线路故障的排查能力有待提高。

3. 线路安全性

根据用户反馈和实地检查结果，我行线路安全性情况如下：

- 线路安全性较高，未发现未授权使用线路的情况；

- 部分线路存在安全漏洞，需要及时修复和加强安全防范措施；

- 部分员工对线路安全使用的知识和意识有待提高。

四、问题分析与解决方案

基于以上自查结果，我们对线路问题进行了分析，并制定了相应的解决方案：

1. 线路使用问题

针对部分线路使用不规范的问题，我们将加强对员工的线路使用培训，并制定更规范的线路使用指南；对使用率较低的冗余线路，采取资源调整和优化措施，提高资源利用率。

2. 线路稳定性问题

针对断开现象，我们将加强对线路负载的监测与管理，确保线路不超负荷使用；同时，提高部门对线路故障排查与维修的能力，缩短线路故障恢复时间。

3. 线路安全性问题

针对线路安全漏洞，我们将及时修复，并利用安全设备进行线路防护和加密，加强对线路的访问控制，提高线路的安全性；同时，加强员工的线路安全意识培训，建立相关的安全管理制度和规范。

五、总结与展望

通过此次银行线路自查，我们发现了一些线路使用、稳定性和安全性方面的问题，并制定了相应的解决方案。我们相信，通过这些措施的落实，我行的线路稳定性和安全性将得到进一步提升，为客户提供更高质量、更安全的金融服务。

在未来，我们将持续加强对银行线路的监控、维护和优化，确保线路的稳定和安全，为银行业务的发展提供良好的技术支撑。

注：以上范文仅供参考，实际写作时请根据自己的实际情况进行调整和完善。

银行线路自查报告【篇3】

银行线路自查报告

一、引言

银行线路作为现代银行业务的基础设施之一，对于银行业务的正常运转和交易安全具有重要意义。然而，随着科技的不断进步和金融市场的日益发展，银行线路的复杂性和故障风险也在不断增加。为确保银行业务的正常运转和客户资金的安全，本文将对银行线路进行自查，以发现问题并提出解决方案。

二、线路设备的安全性检查

1. 防火墙的设置

银行线路中的防火墙是保障网络通讯安全的关键设备。因此，我们需要对防火墙的配置进行全面检查，并确保其安全策略的有效性和规范性。此外，还需对防火墙的固件进行及时更新，以应对新的安全威胁。

2. 网络隔离措施

银行线路中不同区域的网络应进行合理的隔离，以防止网内攻击对其他区域造成影响。因此，我们需要核实各区域间网络隔离策略的有效性，确保其符合银行的安全标准。

3. 通信链路的安全性

银行线路中的通信链路是交换各个终端之间数据的关键介质，其安全性直接关系到银行交易的安全性。因此，我们需要对通信链路的物理安装情况进行检查，确保其接头稳固可靠，并排查是否存在非法设备连接。

三、线路故障及容灾措施

1. 故障诊断机制

银行线路中的故障会导致业务中断和客户的资金安全问题。因此，我们需要对故障诊断机制进行检查，确保其能够及时发现故障，并迅速采取措施修复。

2. 冗余备份及容灾

为降低银行线路故障所带来的影响，我们需要进行冗余备份和容灾措施的检查。包括但不限于备用线路、备用设备、数据备份等，以确保在主线路故障时能够迅速切换到备份设备，避免客户资金的损失。

四、安全监控机制

1. 日志记录与分析

银行线路的安全监控需要通过日志记录与分析来完成，以便及时发现和应对各类安全事件。我们需要检查银行线路安全监控系统是否能够有效记录日志，并对其进行分析，确保能够发现异常情况。

2. 安全事件报告与响应

银行线路中存在的安全事件可能对银行业务和客户资金产生重大影响。因此，我们需要检查银行线路安全事件报告与响应的机制，确保在发生安全事件时能够及时上报和采取相应措施。

五、结语

通过对银行线路的自查，我们对线路设备的安全性、故障及容灾措施以及安全监控机制进行了检查，并提出了相应的解决方案。通过做好银行线路的自查工作，能够有效提升银行业务的安全性和可靠性，确保客户资金的安全。最后，我们将密切关注线路发展动态，及时更新和完善相关设备和机制，以适应不断变化的金融市场需求。

银行线路自查报告【篇4】

银行线路自查报告

近年来，由于互联网技术的不断发展，电子银行业务的快速普及，使得网银支付、移动支付、电子钱包等方式已经成为人们日常生活中不可或缺的一部分。银行作为金融行业的重要组成部分，对网络安全和客户信息的保护显得尤为重要。然而，网络犯罪的手段越来越复杂，网络攻击的频率和规模也在逐年增加。为了确保客户的财产安全，各大银行不断加强对于系统及服务的安全监控与管理。为此，本次特别针对银行线路安全问题，开展自查工作，以及加强网络安全，进一步保障客户利益。

一、自查目的

本次自查旨在了解自己在银行系统运行过程中所存在的潜在网络安全问题及其产生的原因，发现线路方面的漏洞和瑕疵，并制定可行的解决方案。加强对网络安全的监管，提高防范和应对网络攻击的能力，保障客户的资产安全。

二、自查范围

本次自查针对银行各项业务线路进行全方位检查，包括总行及分支机构、工作站、ATM、POS机、手机银行、网上银行等所有银行系统和服务。

三、自查重点

1.网络架构及连通性：检查银行系统网络架构是否合理、稳定，并排除系统中可能出现的断点和死循环等问题。

2.信息安全保障：检查系统运行过程中是否存在未知的网络漏洞和信息安全隐患，及时排除安全风险并完善数据备份。

3.业务系统合规性：检查各项业务系统是否符合相关规章制度和标准，以及系统日志是否妥善保留和管理。

4.网络接入方式安全性：排查网络接入方式的弱点，确保网络接入方式安全可靠。

四、主要问题及解决方案

在本次自查中，发现部分系统可能存在安全隐患，如信息泄露、黑客入侵等威胁，需立即纠正。根据发现的问题，提出相应的解决方案和改善对策：

1.建立科学的网络架构：为银行系统建立科学合理的架构。采用分层结构，明确不同层次的职责，有效地处理业务信息。

2. 完善网络安全保障机制：升级网络安全防护设备，加强对网络入侵的检测，建立网络漏洞监测及修复机制，增强银行网络安全。

3. 优化业务系统管理：加强对业务系统的管理，并对业务数据日志、信息传输和数据备份进行定期评估和更新。

4. 建设安全的接入方式：将着重关注服务商的联网安全，安全性高且可靠的联网厂商配备专业技术人员，对随机出现的问题进行及时解决。

五、自查结论

通过本次自查，银行对系统和服务的安装、配置、调试和日常使用过程中出现的线路安全问题进行了发现和解决。目前，银行系统的线路安全得到了较好的保障，可靠性得到了进一步的提高。银行将牢记客户利益至上的原则，持续加强网络安全的建设，坚决抵御各类网络安全威胁，为客户提供安全、便捷、高效的银行服务。

六、自查建议

银行将持续加强线路自查工作，不断提高网络安全防范和应急处理能力，加强内部员工安全意识培训和管理，加强与监管当局和专业服务供应商的合作，积极推进银行系统的线路安全工作，进一步巩固和提升银行系统的网络安全，为客户提供更加安全可靠的金融服务。

在未来，我们应该高度关注网络安全问题，科学管理银行线路，可靠地保障客户机密和资产的安全。我们相信通过不断地自查工作，银行系统的安全水平将不断提升，为客户提供更安全、便捷、高效的服务。

银行线路自查报告【篇5】

银行线路自查报告

一、背景介绍

作为一家银行，为了保证网络系统的稳定和安全，我们经常需要进行线路自查工作，以发现问题并及时修复。本次线路自查工作是为了确保我们的网络系统运行正常，并排查是否存在网络安全隐患。

二、自查范围

1. 内部网络线路自查：对内部办公网络线路进行检查，包括主干网、分支网等。

2. 对外联络线路自查：对与外部机构进行数据交互的联络线路进行检查。

3. 客户网络线路自查：对面向客户提供服务的网络线路进行检查，包括网银、手机银行等。

4. 数据中心网络线路自查：对数据中心内的网络线路进行检查。

三、自查重点问题

1. 线路连接稳定性：检查线路连接状态，以确保连接稳定，避免断线或卡顿现象。

2. 带宽使用情况：检查带宽使用情况，以确保足够的带宽供应，避免因带宽不足导致的网络拥堵。

3. 网络安全隐患排查：检查网络设备的安全防护措施，如防火墙、入侵检测系统等，排查是否存在安全隐患。

4. 网络质量评估：通过对网络延迟、丢包率等指标的测试，评估网络质量，及时发现并解决网络问题。

5. 线路设备设施巡检：对线路设备设施进行巡检，检查线路连接是否牢固，设备是否正常运行。

四、自查步骤及方法

1. 内部网络线路自查：

(1) 检查主干网及分支网的线路连接，排查是否有不稳定的情况。

(2) 使用网络性能测试工具，测试线路的带宽使用情况，评估是否需要升级带宽。

(3) 检查网络设备的安全防护措施，如防火墙、入侵检测系统等，确保网络安全。

(4) 对主要办公区域进行网络质量测试，评估网络延迟、丢包率等指标。

2. 对外联络线路自查：

(1) 检查与外部机构进行数据交互的联络线路，确保连接稳定。

(2) 检查安全防护措施，防止外部攻击威胁。

3. 客户网络线路自查：

(1) 检查网银、手机银行等客户网络线路的连接稳定性。

(2) 检查客户账户安全防护措施，确保客户数据安全。

4. 数据中心网络线路自查：

(1) 检查数据中心网络线路的连接稳定性。

(2) 检查设备设施是否运行正常，确保数据中心的稳定性。

五、自查结果及处理

根据自查的结果，将问题分为紧急、重要和一般三个等级，据等级确定相应的处理优先级。紧急问题需立即处理，重要问题需在较短时间内解决，一般问题按计划进行处理。

六、自查总结与改进措施

通过本次银行线路自查，我们发现了一些问题，并及时进行了处理。针对这些问题，我们总结了以下改进措施：

1. 增加备用线路：为了提高线路连接的稳定性，我们计划增加备用线路，以应对突发状况。

2. 定期维护设备：我们将加强设备的定期维护，确保设备正常运行，减少故障发生的可能性。

3. 更新网络安全防护设施：随着网络安全威胁的不断出现和演变，我们计划定期更新网络安全防护设施，以提高网络的安全性。

七、结语

通过本次银行线路自查，我们发现并解决了一些问题，保证了银行网络系统的正常运行和安全。我们将持续关注和改进网络系统，提供更好的服务。

以上就是银行线路自查报告的范文，希望对您有所帮助。

银行线路自查报告【篇6】

银行自查报告

一、引言

银行作为金融行业的核心机构，在经济发展和社会生活中起着重要的作用。然而，随着金融市场的不断发展和竞争的激烈化，各类风险和问题也随之而来。为了保证银行业的健康运营，维护金融市场的稳定，银行自查报告成为了银行管理的重要一环。本报告旨在从银行内部线路方面进行自查，为银行的风险控制和管理提供参考。

二、自查内容

1. 银行内部线路安全性检查

银行作为负责存储和流通大量资金的机构，必须保证内部线路的安全。自查报告中需要对银行的网络安全设备、防火墙、流量监控等进行检查，确保系统的安全性和稳定性。

2. 银行业务线路运行审查

作为金融服务机构，银行通过业务线路来提供各类金融服务。在自查中，需要对各个业务线路的运行情况进行审查，包括业务流程、风险控制、内部控制以及相关政策的遵守情况等。

3. 银行业务线路效益评估

银行业务线路的效益评估是判断银行运营情况的重要指标。通过对各个业务线路的收入、成本、风险情况进行综合评估，可以反映出业务线路的盈利能力和风险控制状况。自查报告需要对各个业务线路的效益进行分析和评价，并提出相应的优化建议。

4. 银行内部线路合规性检查

银行业务涉及的各类法规和政策是监管部门对银行进行合规性管理的重要依据。自查报告中需要对银行的各个业务线路的合规性进行检查，包括是否符合相关法规和政策要求，是否存在违规行为等。

三、自查结果及问题分析

1. 内部线路安全性检查结果

通过对银行的网络安全设备、防火墙等进行检查，发现存在防火墙规则设置不完善、网络设备存在安全隐患等问题。

2. 业务线路运行审查结果

经过对各个业务线路的审查，发现部分员工在办理业务时操作不规范，内部控制不完善，导致部分业务环节存在风险。

3. 业务线路效益评估结果

通过对各个业务线路的收入、成本、风险情况进行评估，发现某些业务线路收入下降、风险逐渐增加等问题。

4. 内部线路合规性检查结果

检查发现部分业务线路存在违规行为，未能按照监管要求进行合规操作，存在一定的法律风险。

四、问题解决和改进计划

1. 内部线路安全性问题解决计划

加强网络安全设备的管理和维护，升级防火墙规则设置，修复网络设备的安全隐患，确保银行内部线路的安全。

2. 业务线路运行问题解决计划

加强员工培训，确保员工操作规范；完善内部控制体系，加强业务流程的审核和监控，防范业务风险。

3. 业务线路效益改进计划

优化不盈利或盈利较低的业务线路，提高产品的竞争力；加强风险管理，控制风险的扩大，保障整体业务的健康发展。

4. 内部线路合规改进计划

加强对法规和政策的宣传和培训，确保员工的合规意识；加强内部监控，建立完善的风险预警机制，提前发现和防范法律风险。

五、结论

银行自查报告的编写是为了发现问题、解决问题，保障银行业务的安全、规范和健康发展。通过对银行内部线路进行自查，可以将问题暴露出来，并制定改进计划，为银行业务的提升和优化提供指导。银行应不断加强自身管理，提升风险控制能力，确保金融市场的稳定和健康发展。

银行线路自查报告【篇7】

银行线路自查报告

一、背景

近年来，随着互联网金融的快速发展和技术的逐渐成熟，银行的线上业务也逐渐成为了业务的重点。同时，也出现了一些针对银行线上业务的安全风险。为此，银行需要加强线上业务自查，及时发现并解决问题，以保障银行和客户的资金安全。

二、自查目的

本次自查目的是为了分析银行在线上业务领域存在的风险，同时制定切实可行的措施，加强工作安全，推进银行业务的稳定发展。

三、自查范围

本次线上业务自查范围包括银行网上银行、手机银行、微信银行、支付宝银行等线上渠道，以及电子商务、手机支付、P2P等互联网金融领域。

四、自查内容

本次线上业务自查主要以下列五大方面进行:

1.系统漏洞自查

为了确保银行在线上业务领域的安全，银行需要定期自查已有系统的漏洞并及时修补，同时加强集中监测，及时发现异常情况并采取遏制措施。

2.系统日志自查

银行应当加大对于在线上业务领域的日志监控，使日志能够及时上传公司内部专用日志分析工具，并对其进行分析和研判，以弥补缺失，确保账户安全。

3.交易监事自查

为防范线上交易的风险，银行应全面规范银行的监察制度，对交易环节进行监事，确保交易安全，同时及时发现和处理异常交易。

4.人员安全自查

作为银行的重要业务之一，银行在员工安全方面也应加强检查。定期进行员工安全教育，具体身份验证，加大一线管控护卫员巡逻频率等方面，建立完整人员安全体系，防范不法人员入侵。

5.数据维护自查

银行在管理一款业务时，应加强数据的维护，并始终保持数据的规范。同时银行应加大日常维护力度，定期对于数据库进行备份，以避免重要数据的丢失。

五、自查结果

在本次自查过程中，银行发现了一些安全隐患。例如，在系统漏洞自查中，银行发现公司网站的xss漏洞存在较多，同时也暴露了很多数据泄露的风险。考虑到此情况，银行加强对于公司网站的监测，并对已有漏洞进行了修复。在数据维护自查中，银行发现公司数据库在备份方面的漏洞较多，备份不够及时，造成重要数据丢失的风险。银行决定对备份机制进行优化，并建立周期性自动备份机制，以保证数据的安全。通过此次自查，银行不仅及时发现并解决了问题，同时也对于未来的工作提出了合理的建议，这对于银行的稳健发展具有重要的意义。

六、总结

此次银行在线上业务领域的自查，旨在提高银行的风险管理能力，加强银行的业务安全保证，同时也是银行所承担的社会责任。银行将在今后更加重视安全管理工作，定期进行自查，并加大在日常工作中的案件监控和检查力度，以保证银行业务的安全性。同时，银行也将持续加强对于员工的安全培训，建立健全的业务流程，保证银行客户的权益。

银行线路自查报告【篇8】

银行线路自查报告

一、背景介绍

作为银行业务最基础的设施之一，银行线路一直处于支持商业活动，传输信息和财务数据的重要位置。经过多年的发展，银行线路正变得越来越复杂和庞大。因此，针对银行线路进行自查，对于确保银行的信息安全、优化银行的运营效率、提高客户信任度都具有重要意义。

二、自查内容

为确保银行线路的可靠性和有效性，银行需要对线路进行一系列自查。

1.线路使用情况

银行需要确认现有银行线路的数量、规模、使用情况、用途和维护情况等，以便确定哪些线路需要更新、改善或进行调整。

2.网络结构

银行需要对网络架构进行自查，包括网络拓扑结构、安全隐患、流量瓶颈等。通过自查，银行可以发现网络结构的弊端，并进行优化。

3.硬件设施

银行需要对硬件设施进行自查，包括电缆、交换机、路由器，防火墙，服务器等硬件设施。通过自查，银行可以确定硬件设备的正常运行情况，并保障信息的流通。

4.软件系统

银行需要对软件系统进行自查，包括网络管理系统、监控系统、Web服务器、邮件服务器等。通过自查，银行可以确定软件系统的正常运行情况，并防止数据泄漏等意外情况的发生。

5.安全等级

银行要确定不同银行部门信息的安全等级，采取适当的准入措施、访问权限限制和加密措施，防止未授权访问和数据泄漏等安全事故的发生。

三、自查目的

1.提高安全性

通过自查，银行可以检查和评估自身网络的安全性，并解决潜在的安全隐患。

2.优化资源

自查后银行可以基于线路的实际使用情况进行调整，在资源利用方面达到最佳的平衡。

3.提高可靠性

通过自查，银行可以发现和修复存在的故障和缺陷，提高网络的可靠性和冗余性。

4.提高效率

通过自查，银行可以了解各个部门之间所使用的通讯方式，进而对效率低下的通讯方式进行调整优化，以提高银行的运营效率。

四、自查建议

1.制定自查计划

根据银行自身的需求，制定自查计划，并落实到实际的工作中。

2.建立自查标准

建立银行线路的规范标准和必要的管理制度，以确保自查的实施和效果。

3.加强内部教育

加强员工的线路安全教育，特别是防范内部员工的网络安全相关行为，保障银行信息资产安全。

4.确保及时跟进

及时发现和解决线路问题，并及时更新和优化网络设施，以保证银行线路的顺畅和运作的有效性。

五、结语

银行线路自查是银行不可或缺的一项任务。自查的意义在于保障银行信息资产的安全性和流通性，但自查只是银行系统安全保障工作中一个不可或缺的环节，银行还需要持续加强网络设施的安全性建设，提高整体安全水平。

银行收费自查报告精选

通常来讲，有付出就会有收获。当我们完成一项任务时，我们会频繁使用到报告，在写总结报告时，必须注意发掘事物的本质及规律。写报告一般有什么要求呢？在此，你不妨阅读一下银行收费自查报告精选，欢迎大家借鉴与参考，希望对大家有所帮助。

银行收费自查报告【篇1】

为进一步防控金融风险，治理金融乱象督促银行业金融机构加强合规管理，稳健规范发展，更好地服务于实体经济，中国银监会决定在银行业金融机构中全面开展“三违反”、“三套利”、“四不当”专项治理工作。为落实省分行、州分行和湖北银监局开展市场乱象整治等系列专项治理活动的要求，4月25日下午，农发行利川市支行召开了专题工作会议，积极研究“三违反”、“三套利”、“四不当”专项治理相关文件要求，经我行党支部研究决定，成立专项治理活动领导小组，行长孙必军任组长，分管行长王章杰为副组长，各部室负责人为领导小组成员。领导小组负责组织开展银监局“三违反”“三套利、“四不当”等系列检查的自查及上报工作。行长孙必军同志对此次专项治理工作作出了如下要求：

一是根据《中国农业发展银行检查管理办法（农发印发332号）文件要求，将自查和抽查发现的问题记录到《中国农业发展银行检查工作底稿》上。

二是本次检查、整改、问责同时进行，对自查和抽查发现的问题要边查边改、立查立改，同时严肃问责。某些一时难以整改到位的问题，要建立整改台账，明确整改时限，落实责任到人。

三是加强条线上的沟通交流。要全面梳理检查发现的问题，加强与州分行各主管部室沟通交流，分条线将问题事实、整改问责情况报送相关部室审阅。

四是针对系列检查，需要分别撰写检查报告，并保证报告质量。报告应包含检查组织实施情况、内控合规基本情况及总体评价、发现的主要问题、问题存在的原因、整改问责具体情况等内容。

五是准确填报各类表格。每项检查均需填报《中国农业发展银行检查工作底稿、《分条线问题及整改问责情况表》。同时按银监局“三违反”文件要求，填报附表。

通过本次专项治理活动，旨在营造公平公正的经营环境，防范金融风险，规范自身经营活动，更好的为利川的经济发展做贡献。

银行收费自查报告【篇2】

XX支行个人金融信息保护自查报告

根据《中国人民银行毕节市中心支行办公室关于下发2015年金融消费权益保护监督检查实施方案的通知》（毕银办发[2015]33号精神，我行认真组织各部门进行了自查，现根据相关要求将自查工作汇报如下：

一、组织管理

成立以XX为组长，XX、XX为成员的自查工作小组。

二、自查情况

自查工作小组首先就个人进行信息保护工作的相关规章制度在全司进行了宣导，让大家对保护个人金融信息的重要性有了一个充分的认识。同时对我机构涉及到个人金融信息相关部门进行了检查，重点对涉及到财会部、信贷部两个部门进行了检查，进一步完善了内控制度建设，明确了各部门负责人为第一责任人。

在检查过程中，我小组对客户个人金融信息收集、使用和保管情况，涉及个人金融信息保护的投诉案件的处理情况等情况进行了摸排，未发现有违规操作现象，并且未发生过与个人金融信息泄露有关的金融案件。

通过此次自查工作的开展，我行充分认识到了个人金融信息保护工作的重要性，在今后的工作中将严格按照相关法律规定切实做好个人金融信息的保护工作，为有效防范金融风险,维护正常的经济金融秩序和社会稳定的市场环境做出自身应有的贡献。

一、检查本行是否强化个人金融信息保护和银行业金融机构法制意识，是否依法收集、使用和对外提供个人金融信息。其中所指的金融信息是指个人身份信息、财产信息、账户信息、信用信息、金融交易信息和其中衍生的一些信息等。

二、检查本行在收集、使用、保存、对外提供个人金融信息时，是否严格遵守法律规定，采取有效措施加强对个人金融信息保护，是否有信息泄露和信息滥用的现象。

三、检查我行是否建立健全的内部控制制度，对查易发生个人金融信息泄露的环节是否充分排查。

银行收费自查报告【篇3】

近日记者多地调查发现，借企业贷款搭售、抬价收费等“雁过拔毛”的行为已是中小企业贷款的“潜规则”。

20家银行遇涉企收费“限令”

前不久，国家发展改革委网站公布，按照国务院常务会议清理整顿银行业金融机构不合理收费精神，发改委价监局继召集中农工建等5家银行后，再度召集交通、招商等15家商业银行，督促取消直接与贷款挂钩、没有实质服务内容的收费。

据介绍，目前累计已有20家商业银行总行均已下发落实文件，采取一系列措施规范服务收费，支持实体经济发展。

而据工农中建四大行20xx年报计算，包括财务顾问费、多种手续费在内，去年仅四大行手续费及佣金收入总计达3900亿元。发改委介绍，从已出台规范措施来看，仅四大行一年就将减轻企业负担370亿至390亿元。

记者走访上海、北京多家商业银行了解到，目前对企业贷款收费种类繁多，名目各异：在小微企业贷款办理方面，中国银行(3.330, 0.01, 0.30%)此前设置了受托管理贷款及转让服务费、公司金融风险承担费等;在担保、评估、登记方面，招商银行(17.100, 0.04,0.23%)等还设有代付同业手续费、现金管理增值服务费等。

从年报看，某一家国有商业银行的贷款“财务费用”就不下百种。其销售的一款信托贷款合同显示，放贷两年期10亿元，固定管理费和托管费合逾5000万元。这表明在利息外，又增加年2.8%的财务成本，较基准利率年上浮约三成。

四大因素仍在加剧“钱贵”

银行收费居高不下，民间借贷成本攀升，均让企业深感眼下融资“既贵又难”。调查发现，标准缺失、规避监管、“存贷挂钩”、审批迟缓，更加剧了“钱贵”：

——银行“涉企收费”标准缺失。比如，多数银行均收取“常年财务顾问费”，但标准上各有各的说法：既有按固定费用收取，也有固定+浮动的收费方式;按照最高标准收取，仅这笔费用就可达贷款额的3%。

——规避监管，部分“金融创新”拉长了贷款链条。“金融服务的每个环节都是为了赚钱，当机构用各种方式将贷款供给到需求的链条拉长，成本必然要实体企业来承担。”中国金融期货交易所[微博]首席专家赵庆明[微博]说。

比如，信托、基金子公司、券商资管等影子银行，就带来种种“通道”、“过桥”中介费。银行借助这些理财产品变相放贷规避存贷比，“中介”则从中收费。

——一些贷款“潜规则”依然存在。安徽一家药品销售企业负责人反映：“处于弱势地位的小企业在贷款时，表面的贷款利率仅仅是名义而已。一些金融机构还要求借钱同时购买理财产品，即要‘存贷挂钩’。”

——贷款审批难，也让部分企业吐苦水。1年期流动资金贷款，银行9个月就来收贷，而展期、续贷审批流程漫长，年中不得不从民间借资渡过难关……

温州市金融办发布的民间借贷综合利率指数显示，截至8月13日，温州地区综合利率指数为20.78%/年，部分市场主体利率高达28.78%：“融资贵”究竟有多贵?借款1000万元，一年要还近300万元。

改变银行独大格局 丰富企业融资渠道

近年来，实体企业财务成本高速上涨，背后问题是企业背负的融资费用成本高企。据上海浦发银行(15.730, 0.14, 0.90%)中小企业经营中心负责人介绍，一些中小企业没有财报，但监管要求必须出具审计报告。而担保、审计等成本又远超利率，能占到融资成本的60%。

“从根本上讲，融资贵是银行一家独大、融资渠道窄造成的。”上海一家商业银行人士说。

查阅各国央行[微博]数据显示，在发达经济体，银行、债券、股市、私募占据的社会融资规模均较可观，直接融资与间接融资基本均衡。但在我国，超过一半的社会资金由银行贷款供给，经过信托等“通道”放贷的银行资金占比也很大。

采访中，一些中小企业反映，银行作为偏好低风险的金融机构，其放贷的风险、审计要求，让企业大感不适应：缺少抵押物只靠银行贷款，只够借1年期流动资金。而展期、续贷风险控制审批流程长，增加了中小企业的财务成本……

交通银行(5.610, 0.03, 0.54%)首席经济学家连平[微博]认为，监管要求也需要适应利率市场化形势，如形成差异化存贷比等考核机制。从长远看，仍需借助市场化手段，改变银行业一家独大的金融格局，丰富企业的融资渠道。

浦发银行中小企业经营中心总经理严红霞认为，税收审计、工商注册登记方面也应降低企业融资成本。比如，目前放贷要求中小企业提供财务报表，使很多中小企业新增审计费用。由于担保、评估市场不规范，相关费用也居高不下。

银行收费自查报告【篇4】

根据区政府办《关于印发区开展治理和规范涉企收费工作实施意见的通知》精神，我分局高度重视，于9月27日召开了以上领导干部参加的涉企收费清理工作专题会议，安排布置此项工作。针对分局20XX年1月1日以来的收费种类、标准、范围、数额、依据以及排污费征收管理工作进行了全面、认真的收缴自查和整改，现将清理自查的情况汇报如下：

一、基本情况

我分局目前涉企收费项目为：排污费、行政事业性收费和一般罚没收入等三项。排污费和行政事业性收费是根据《排污费征收使用管理条例》财政部XXX号四部委令第31号及《陕西省环境监测机构开展专业服务收费标准》批准的收费项目。分局没有私设行政事业性收费项目、擅自扩大收费范围、提高收费标准和越权自定收费标准的现象。

20XX年共征收排污费XXX万元，征收户数XX户;罚没收入为XX万元，并已全部上缴财政，征收资料、台帐、票据齐全，自查结果为良好。

二、规范涉企收费工作的具体做法

(一)加强排污费征收人员培训，提高业务能力。

分局定期对征收人员进行培训考核，保持岗位相对稳定，非环境监察部门或人员不得从事排污申报与排污收费工作。结合审计提出的要求和建议进行培训，提高排污费征收人员业务能力。

(二)建章立制，规范排污收费工作

1、分局制订并严格执行排污收费制度，下大力抓好排污申报登记管理、排污申报审核、排污申报核定、排污收费计算与缴纳五个环节。能够做到对每一个征收对象做详细调查，做好笔录。对每一笔费用认真核对，对征收单位的实际情况及时汇报，认真研究，对不同情况给予不同处理，做到人性化管理，合理化征收。每征收一笔费用，都经过集体研究，做到公开、公正、公平。加大透明度，严格标准，杜绝核定随意减少和缺项目核征排污费的情况。

2、认真执行监理处关于《排污费征收管理系统》软件使用的要求，严格按规定将每家排污企业的资料录入，认真落实排污费核定、征收工作的三级审批制度。征收人员、大队长、主管领导各负其责，按照权限进行核定、审批。并且使用软件及时对账，坚持使用《排污费征收管理系统》软件打印送达统一的排污费核定通知书、排污费缴纳通知单，切实做到排污核定征收管理规范化、科学化。

3、安排专人开据发票，填写规范、清晰，按照开票要求载明缴费种类、时段、单价和缴费额等各项内容。

(三)严格按标准开展行政事业性收费

1、分局环境监测站是行政事业性收费的执收单位。具有独立法人资格，并取得省物价部门颁发的收费许可证。主要项目有废气监测、废水监测、噪声监测、与环境影响评价有关的监测及环境保护项目验收监测等。

2、分局环境监测站按照规定进行收费公示，并针对不同的服务项目制作了环境监测服务收费核算表，在接受用户委托后，根据委托事项收费标准与用户核定监测费用，由复核人员复核，再由审核人员审核后经用户确认并认可。

3、分局按照规定严格使用财政部门统一印制的行政事业性收费票据，实行“单位开票、银行收款、财政统管”并建立了行政事业性收费票据管理制度，由专人负责管理票据。收费人员是经过物价部门的培训，并申领了《收费员证》做到持证收费。

4、执罚单位按规定进行登记并办理《罚没登记证》;收费(罚没)资金执行了“收支两条线”管理办法，并按规定实行了专户储存或上缴国库无隐瞒收入、虚报等弄虚作假的行为，保证了行政事业收费及时、足额地缴入财政专户，没有私设收入过渡户、截留、挪用、坐支收费资金等行为。

三、存在的问题

由于分局环境监测站目前执行的收费依据是十几年前制定，其中的收费额度也是依据当时的监测成本计算。随着社会的发展，目前的监测成本较当时已有大幅的提高，使得监测站在监测过程中出现“做的越多，赔的越多”的情况。举例说硫酸，20XX时10L装12元左右，20XX年时已涨到70多元。同时还因为该试剂属于易制毒危险化学试剂，需到公安部门进行备案，这也增加了该产品的成本。因此，我分局觉得应对该标准进行及时的调整，已适应目前的情况。

四、下一步打算

通过认真清理自查，分局在今后的工作中将进一步加强管理，从严把关，严格按照排污费征收管理程序和监测机构服务收费标准，依法足额收缴，按规定及时解缴国库，将我分局的涉企收费工作更加完善和进一步提升。

银行收费自查报告【篇5】

按照省社《银监局关于》（辽银监发[20xx]18号）文件要求，合规收费标准，纠正不合理条件和收费管理不规范等问题，我行积极的进行合规收费自查工作，现将自查情况汇报如下：

一、认真自查

接到省社通知后我行迅速成立了专项清理工作领导小组，由行长担任组长，相关各部室为成员的服务收费自查工作领导小组，明确各成员分工职责，统筹安排，依据辽银监【20xx】18号文件的服务收费相关自律制度，有序开展服务价格目录调整优化、不规范服务收费行为清理，对照检查具体内容，细化自查工作方案，对我行的服务收费情况认真开展全面自查。专项清理工作小组

组长：XX

成员：计划财务部、信贷管理部、会计部、个人业务部、电子银行部

二、自查内容

按照省社、银监局关于《进一步开展银行不规范服务收费清理工作的通知》合规收费标准，对我行各分支机构自20xx1月至20xx年5月期间的服务收费情况进行自查。

1、认真落实收费公示制度

结合我行现有的各项业务收费项目，通过在营业厅内悬挂公示牌的方式，严格按照省社网站上统一公布的`价目执行收费，严禁擅自变更价格和自行增加收费项目，及时发布收费价目信息，做到各项收费服务“明码标价”，使金融消费者实时充分了解银行服务收费项目相关内容，从而能够行使自主选择权，使银行收费服务价格不再是“雾里花”、“水中月”。

2、组织员工对照收费标准自查，恪守规章制度，严谨作风。

在省社规范化的收费标准的参照下，为确保无误的按照收费标准执行，以便建立健全约束机制。我行制定具体的工作计划，并组织员工完成相应的学习。要求员工按照服务工作质量要求和规范化操作规程办理各项业务，做到快捷准确，把差错率降到最低。针对此次自查工作，我行还成立排查小组，包括凭证翻阅整理、安排专人复查，在整个服务收费自查工作中，经过层层复查，未发现不合理收费行为，切实按照辽宁省农村信用社服务价格表中的规定执行，严把服务工作质量关，

3、加强员工思想教育，提升服务品质。

银行机构经办人员的服务态度和服务质量是目前客户投诉的主要内容之一，因此只有从加强员工的素质教育入手，增强服务意识，改善服务水平，使服务收费水平与所提供服务的质量、效率相匹配，才能让客户感到物有所值，才能让客户愿意且乐于付费。

三、自查总结

通过检查，我行各分支机构均能够严格按照《价格法》、《商业银行服务价格管理办法》及上级机构的有关规定开展相关业务，同时严格贯彻落实“七不准、四公开”的各项要求，无只收费不服务、多收费少服务、超出价格目录范围收费，以及巧立名目、变相收费等违法违规行为。

根据辽宁省农村信用社收费价格项目表会计核算收费项目共计83项，我行收费项目17项，不收费项目66项，无违规收费项目。当前我行内发生的业务收费项目有：一是存折（单）书面挂失手续费，标准为5元/折（单）；二是存折跨地级市辖取现，标准为每笔按取现金额的5‰，最高50元；三是现金存入跨地级市辖存折（单），标准为每笔按存现金额的5‰，最高50元；四是存折跨地级市辖转帐，标准为按交易金额的5‰收取，最高50元；五是存折（存单、银行卡）存款证明20元/份。农民工银行卡特色服务手续费、POS商户手续费、农信银手续费、结算手续费包括客户挂失手续费、汇款手续费是微机自动产生，不存在乱收费、收费凭证串用乱用、收费不入账、同城不同价及随意收取客户费用现象。

四、下一步计划

此次的.自查活动切实有效，虽然我行未发现收费不实的账务，起到了防微杜渐的作用。在以后工作中，我行将继续按照银监部门以及上级机构的有关要求开展相关工作，积极做到在符合相关政策的条件下，努力挖掘为广大客户进一步减费让利的空间，不断改进服务，履行社会责任，加强内部管理，认真落实银行服务价格管理的相关规定和政策，规范我行服务价格行为，在提升我行总体服务质量的同时，有效维护客户的合法权益，以促进我行中间业务的健康稳步发展。

银行收费自查报告【篇6】

按照县物价局的工作部署，为深入践行党的群众路线和“七整七治”活动要求，我行认真按照工作要求梳理排查在业务经营中存在的不合规收费等问题，现将自查情况汇报如下：

一、成立自查组织确保工作任务落实。

为确保排查工作有序开展，支行成立了有行长为组长、主管行长为组长、运营部、客户部、财务部、营业单位等部门为成员的排查工作领导组织，强化对排查工作的督促、领导和推进。

二、自查内容。

1、认真落实农业银行收费公示制度。

做好新标准的落实和执行工作。根据总行要求，新价格标准于20xx年4月1日起在全国范围内统一实施。对私类收费项目除价格差异化服务项目外，全省农业银行执行统一价格（基准价格或机器自动控制价格），需浮动的.一律报省分行批准后执行。按照银监会、人民银行关于合规收费的各项标准，结合我行现有的各项中间业务收费项目，通过在营业厅内悬挂公示牌的方式，自觉接受客户的监督，严格按照总行统一公布的价目执行收费，严禁擅自变更价格和自行增加收费项目，及时发布收费价目信息，做到各项收费服务“明码标价”，使金融消费者实时充分了解银行服务收费项目相关内容，从而能够行使自主选择权，使银行收费服务价格不再是“雾里花”、“水中月”。

2、组织员工对照收费标准自查，恪守规章制度，严禁乱收费。

在规范化的收费标准的范围内，为确保无误的按照收费标准执行，建立健全约束机制。我行制定具体的工作计划，并组织员工完成相应的学习。要求员工按照服务工作质量要求和规范化操作规程办理各项业务，做到快捷准确，把差错率降到最低。针对此次自查工作，我行还成立排查小组，包括凭证翻阅整理、安排专人复查，在整个服务收费自查工作中，经过层层复查，未发现不合理收费行为，切实按照结算业务收费情况统计表中的规定执行严把服务工作质量关。

3、加强员工思想教育，提升服务品质。

银行机构经办人员的服务态度和服务质量是目前客户投诉的主要内容之一，因此只有从加强员工的素质教育入手，增强服务意识，改善服务水平，使服务收费水平与所提供服务的质量、效率相匹配，才能让客户感到物有所值，才能让客户愿意且乐于付费。

三、自查总结。

此次的自查活动切实有效，虽然我行未发现收费不实的账务，起到了防微杜渐的作用。在以后工作中，我行会认真履行监管部门的要求，不断改进服务，履行社会责任，不断加强内部管理，规范我行服务价格行为，以促进我行中间业务的健康稳步发展。

根据贵局《关于对辖内银行业金融机构服务收费情况进行现场检查的通知》的相关要求，我行认真开展了自查工作。现将自查情况汇报如下：

一、对各项收费项目进行梳理。

根据中国银监会、中国人民银行、国家发改委联合下发的《关于银行业金融机构免除部分服务收费的通知》的要求，我行积极响应，结合我行现有的各项中间业务收费项目进行认真梳理，对照《通知》要求免除的11类34项服务收费项目逐项清理，我行涉及到收费的只有第七类已签约开立的工资账户、退休金账户、低保账户、医保账户、失业保险账户、住房公积金账户的年费和账户管理费（含小额账户管理费）。

二、进行系统改造保障业务平稳运行。

20xx年xx月xx日，技术部门针对取消工资帐户年费和小额帐户管理费进行了系统改造。程序已于20xx年7月1日更新到生产系统，从系统中硬控制正式开始免收已签约开立的工资账户、退休金账户、低保账户、医保账户、失业保险账户、住房公积金账户的年费和账户管理费（含小额账户管理费）费用。

三、下发相关文件。

已经将相关通知、文件下发到各支行、网点。

四、自查情况及发现的问题。

生产系统上线后，我部抽查了部份网点进行电话访谈，网点人员未反映减免的账户有收费情况，同时在行内环境的模拟系统中进行相关操作测试，在操作中未发现相关收费情况。

关于密码挂失费问题。《通知》第四条要求对“密码修改手续费和密码重置手续费”实行免收费。鉴于之前对“密码重置和密码挂失的关系”存在理解上的歧义，因此误认为“密码挂失费”不在免收费范围内，所以自查之日前仍在收取。

五、下一步整改措施。

我行将按照相关流程通过中间业务委员会申请“取消密码挂失费”，尽快通过系统改造取消这一收费项目。

截止目前，本行涉及到《通知》要求免除的服务收费项目已基本免除。我行将根据此次自查情况，尽快落实整改措施，认真履行监管部门的要求，不断改进服务，履行社会责任，不断加强内部管理，规范我行服务价格行为，以促进我行中间业务的健康稳步发展。

银行收费自查报告【篇7】

XXX县农村信用合作联社:接到中国银行业协会《关于开展20xx年银行服务收费相关自律制度执行情况检查工作的通知》（银协发〔20xx〕96号）的文件后,我社积极组织自查工作,现将自查结果报告如下:

一、认真自查。

接到联社通知之后,XXX信用社迅速成立了由主任为领导的银行服务收费自查工作领导小组，对照检查具体内容，依据中国银行业协会20xx年以来服务收费相关自律制度，细化自查工作方案，对XXX信用社服务收费情况认真开展全面自查。

二、检查内容。

我社认真学习了中国银行业协会银行服务收费检查制度，依照制度制定了我社关于银行服务收费自查工作的内容：

(一)国家服务价格管理相关法律、法规和有关政策及中国银行业协会有关服务收费自律共识、要求的贯彻执行情况；

(二)建立健全服务价格管理制度和内部控制制度情况；(三)服务价格明码标价制度执行情况；(四)服务价格报告制度执行情况；(五)建立服务价格投诉管理制度情况；(六)其它检查事项。

三、自查出现的问题。

我社在执行银行服务收费自律方面的工作，严格按照制度落实执行，没有出现问题。只是有些小问题需要银监部门注意，比如商业银行服务收费项目过多，各商业银行之间存在服务收费的不正当竞争行为。

四、提高认识。

加强银行服务收费自律能够更好的履行银行业社会责任，维护广大客户的切身利益和银行业整体形象。我社在以后的工作中会提高认识，严格执行银行服务收费相关自律制度，进一步规范服务收费，切实维护我们农村信用社的外部形象及行业形象，为XXX县农村信用社的发展增光添彩。

银行收费自查报告【篇8】

商业银行作为金融机构，在为客户提供各种金融服务的同时，也需要收取一定的服务费用。如何合理制定收费标准，及时公示，做到透明、公正，是商业银行的一项基本责任。为了推动商业银行自查自纠，规范收费行为，央行发布了《商业银行收费自查报告》的指导意见。

一、收费自查内容

商业银行收费自查应包括以下内容：

1、 收费政策：银行收费是否合法合规、是否公平透明；

2、 收费标准：收费标准是否符合国家规定、是否与业内水平相当，是否细化到具体服务项目；

3、 收费渠道：收费环节是否清晰易懂、是否公示到位；

4、 客户投诉：客户对收费价格、服务质量是否存在投诉，是否按照规定处理。

二、自查方案

商业银行需制定完善的自查方案，做好自查工作。自查方案应明确自查的范围、重点，及时整理自查成果，分析问题，制定整改措施。

1、 自查年度：商业银行应当每年组织一次收费自查，自查完毕后在规定时间内向主管部门报告。

2、自查范围：自查范围不应仅局限于中央里中央国有商业银行，地方及民营银行等也应自查，并在自查完成后及时公布。

3、 自查重点：自查时应关注银行各类收费明细、实际收费情况、样本抽查及整体情况，制定点查问题清单。

三、自查成果

商业银行应及时整理各项自查工作数据，分析问题，制定整改措施，公布自查报告及整改成绩单。

1、自查报告：自查报告应详细列出每项自查内容的情况，并明确存在的问题，以及改进方案，制定整改计划。

2、整改措施：针对自查发现存在的问题，制定整改措施并落实；并采取有效的措施，改正收费政策、标准、渠道不合理、不合格和不规范的情况。

3、公示文本：自查报告和整改成果单需必须公示，以，公示期限不短于30个自然日，向社会公示自查整改情况。

商业银行收费自查，是银行自我规范的必要环节。通过加强自查机制，不断优化收费政策，提高收费服务水平和意识，银行管理水平将得以提升，更好的为广大客户服务。

银行自查报告实用11篇

古代有人说过，理论是实践的眼睛，伴随着社会的不断发展。在我们前进的道路上，经常需要写报告，而编写报告时应该简明扼要地陈述事实。现在，我们为大家准备了这篇关于“银行自查报告”的文章，希望能邀请您和您的朋友加入我们的社交网络，这样分享的数量会更多！

银行自查报告 篇1

为了进一步加强我行行政****的管理和使用，切实防范风险。近日，总行根据上级相关文件要求，在全辖开展了党委****、行政****、业务****、个人名章管理专项检查，有效地规范了****管理，进一步促进了各项业务和经营管理工作的发展。

一、相互检查交流，共同提高管理。在组织全辖开展全面自查的的基础，总行从党委办公室、办公室、财务会计部、信贷管理部、稽核审计部等部门抽调人员组成检查组于20xx年5月16日至5月18日对全辖各支行、分理处及各部门20xx年7月农村合作银行开业以来发生的用印事项进行了现场检查，采取听取汇报、现场查看、调阅台账及与行政****专管员谈话等方式进行。进一步促进了支行和分理处之间规范用印操作办法的相互交流，达到共同提高风险控制的目的。

二、严格执行制度，定期进行自查。通过这次检查发现支行、分理处及部门领导均较重视****管理工作，每季或每半年对本单位的****管理使用情况进行检查。范文写作总行的行政****专管员基本能贯彻执行上级行有关行政****管理的规章制度，做好行政****的日常管理与使用工作。全辖****的使用和管理趋于规范，用印环节操作性风险得到了较好的控制。

三、加强集中管理，有效防范风险。从这次检查情况看，总行根据上级行的统一部署并结合本行实际情况，自从合作银行开业起将13个网点以前统一法人时使用的****统一上收到总行办公室集中管理和使用，需要上缴的上缴，需要销毁的销毁，进一步强化了****的管理，有效防范了****使用风险。

【银行****管理的自查报告范文（精选4篇）】

银行自查报告 篇2

根据中国银行业协会（以下简称中银协）决定于近期在全行业组织开展行规行约贯彻落实情况检查工作精神，我行紧紧围绕“提高银行履行行业公约与规范的意识，营造公平有序的市场竞争环境”的活动主题，通过开展形式多样的培训学习、宣传教育和实践活动，进一步贯彻落实《中国银行业文明规范服务工作指引》及其实施细则。在较短时间内提高了全员对提升服务重要意义的认识，巩固了以客户为中心的服务理念，明显提升了我支行服务形象和服务水平。现将活动开展自查情况报告如下：

一、加强组织，深入学习。

本次检查活动，成立了领导小组。由支行行长担任组长、副行长担任副组长，业务管理部、零售部、公司一部、公司二部、小企业部、办公室、运营部等部门负责人为小组成员。。四是重新梳理、优化业务流程，提高前台服务技能，推进后台业务集中，减轻前台业务压力和缩减客户等待时间。五是主动走向一线，积极参与业务分析和市场需求调研，及时为基层提供加强内部管理和对外营销的数据信息资料。

3、开展服务专业培训和制定科学评价机制。今年上半年我行全面启动了提升服务质量培训，引进了国内顶级专业培训公司对全行干部员工开展服务专业培训。此次培训历时一个多月，分层次覆盖了所有机构网点的负责人、大堂经理、理财客户经理、对公客户经理和、对私客户经理和机关人员，培训率达到100%。通过对“有问题我负责”、“运用同理心”等服务意识和服务技巧互动式培训，突出了专业化、针对性和实践性的特点，有效地提高全员的服务意识和服务水平。在开展专业服务培训的同时，由个金部协助专业公司对我行开展了后续评估工作，用专业化方法对基层营业网点服务效率、服务规范、服务环境、服务管理等方面进行专门评估，经过摸索和实践，确立了一套科学的服务评估机制，为建立全行服务长效机制打下了基础。

二、强化检查，注重实效。

商业银行的文明规范服务并非仅仅限于微笑服务，而在于营销的全过程。特别是在当前，客户需求更趋多元化和复杂化，对商业银行文明规范服务提出了更高的要求。因此，我行加强对一线人员牢固树立“服务创造价值”的理念，以客户为中心整合各项资源，积极规范和不断创新金融服务，共同提升银行业整体服务层次和服务水平。着力解决社会公众反映的等候时间长、业务处理慢、大堂经理人员不足的突出问题，分支行在资源配置、制度建设、人力安排等方面给予保证解决。

1、强化监督检查。从大处着眼，从小处入手，全方位、立体化地进行监督检查，成立检查小组对全辖的文明优质服务情况进行暗访，同时聘请分行社会监督员对网点和机关服务态度、礼仪规范、环境等方面进行“神秘”检查和录像。根据检查结果，对存在服务不标准，问题整改不到位的相关负责人和相关人员进行了通报，做到边查边改，立查立纠。

2、规范处理流程。明确了分行客户服务中心工作职责，制定了《服务应急处理预案》和《客户投诉受理办法》一整套工作流程。对发生的应急事项和客户投诉情况，做到事事有人问，件件有反馈的工作流程。

3、加大考核力度。分行将职能部门和网点服务质量提升工作的绩效纳入年度综合考核。制定了《文明服务月检查考评要点》，检查范围覆盖所有机构网点、机关处室，考评涵盖网点服务质量、员工服务技能、落实服务措施三大方面。通过检查、整改、再检查、再整改周而复始的循环，持续改进服务质量，有力推进了分行上下践行规范服务的标准和要求。其间银监局检查组到我行部分营业网点进行现场检查后，对我行服务效率、服务规范、服务环境、服务管理四个方面所做的卓有成效工作给予了充分肯定和较高评价。

一是进一步巩固服务基础，突出服务规范，提高服务水平。对三声服务、双手递送服务、网点环境改善、网点物品机具摆放、便民设施投放情况进行加强监督。

银行自查报告 篇3

根据《中国人民银行XX分行转发总行关于开展、《关于开展的要求，为严格执行金融统计制度，提升金融统计水平，我行立即成立金融统计工作自查领导小组对照统计检查内容进行了自查，现将自查情况报告如下：

一、成立自查专班，认真组织实施

为认真开展好此项自查工作，我行高度重视，加强组织领导，成立了自查工作领导小组，农商行副行长XXX为组长，财务、信贷、资金运营部门负责人为成员的工作小组，并召开专题会议，组织认真学习了《中国人民银行关于开展20xx年金融统计检查的通知》文件内容。通过学习提高了对开展统计检查和加强统计管理工作重要性的认识，明确了自查的重点内容，提出了具体要求，从而保证了自查效果。

二、金融统计工作自查情况

（一）检查整改情况

20xx年金融执法检查中发现问题的情况我行对照去年人民银行XX市支行检查中发现的问题进行了有针对性的复查。20xx年金融统计检查中存在问题：20xx年7月，我行按照贵

行X银检意字（第企业规模分类不准的问题，我行首先组织信贷员学习大中小企业最新版分类标准、行业分类标准，其次根据贵行要求对信贷风险系统进行数据清理。经贵行检查和验收，整改后的数据符合贵行的要求，围绕整改中发现的问题进行了逐一检查，未发现重复问题，杜绝一切统计工作中的违规、违法行为，更好地保障了金融统计工作的质量。

（二）落实人民银行统计制度的情况

《金融统计管理规定》等法律、法规，以及相关管理规定，

检查。

保障性安居工程、大中小企业、地方融资平台、中长期、涉农贷款统计和其他统计制度，所报境内大中小企业贷款情况统计表等各类报表均能及时、保质、保量地报送。

准确上报各类统计报表、撰写统计分析，统计人员具备良好的职业道德，具有必要的统计专业基础知识和一定的计

算机操作技能，统计人员实行岗位培训，未经岗前培训或培训不合格者不得上岗。统计岗位责任制度健全并严格遵照执行，通过检查，我行加强了对统计工作的领导，统计报表质量和统计人员执行统计法规的自觉性有了一定提高。

统计数据能做到及时整理并归档保存，认真开展统计工作，设置统计管理员和操作员，互相监督、检查，确保统计工作保质保量，及时完成数据统计、上报工作。。通过对历年来现场检查统计数据的情况，上报数据真实完整，未利用常规的业务操作虚增、虚减原始统计记录，未虚报、瞒报、伪造、篡改报表数据，能够做到报送报表数据的及时性、准确性、完整性。

按质、按量完成人民银行仙桃支行布置的各项统计调查工作。

三、主要业务自查情况

（一）存、贷款统计归属与统计数据的准确性。

截止20xx年3月31日，我行各项存款余额为907364 万元，存款总额中，单位存款214925万元，个人存款678989 万元，应解汇款及保证金13450万元，各项贷款余额为448264万元，其中正常类贷款为438502万元，关注类贷款为1144万元，次级类贷款为1746万元，可疑类贷款为6835万元，损失类贷款为37万元。我行各项金融统计数据主要来源于综合业务系统，分别通过信贷台账系统和业务报表系统等自动取数，保障了金融统计数据的真实性和准确性。我行在自查期间

通过对真实、完整，提交接收程序合规，未发现重要错报和遗漏情况，也没有发现统计违法行为。具体如下：

1、月报主报中存贷款统计数据的准确性。我行均按照人民银行金融统计制度设立的相应统计科目，将统计数据正确归属，没有将数据混入其他统计科目填报。

虚降贷款规模的现象。

统计报表以及与统计有关的其他资料核对基本一致。一些四舍五入的数据差异在允许范围之类。

（二）与信托、证券、保险等金融机构往来情况。我行只涉及保险代理业务。其中：人保、中华联合、中国平安、太平洋保险XX分公司代理财产保险业务，人寿、泰康太平洋人寿代理意外保险业务，20xx年度代理意外险发生额167。8万元，我行与上述保险机构无其他资金往来。

（三）回购、投资业务统计情况。一是持有至到期投资（债券组合）。。三是回购业务。质押式逆回购业务，交易对手方均为境内银行业存款类金融机构，在买入返售资产科目反映，1至3月余额分别为20000万元，40000万元，69220万元。自查核对无误。质押式正回购业务，2月份有余额15200万元，在卖出回购金融资产款科目反映，对手方为境内银行业存款类金融机构，自查核对无误。

（四）房地产、保障性安居工程、大中小企业、地方融资平台、中长期、涉农贷款情况。截止2950万元，地方政府融资平台贷款9660万元，涉农贷款354575万元。目前，我行信贷风险管理中统计模块在原有基础上，针对人民银行和银监部门等要求的报送口径，经过改进和完善，基本能系统生成监管部门要求的数据。另一方面，出于保证专项统计数据质量，在我行多次信贷培训会议上，信贷系统培训负责人专门针对系统基础数据输入进行了培训和强调，并下发了相关通知。因此，通过自查，上述报送的数据符合实际情况。

银行自查报告 篇4

为贯彻落实市联社案件专项治理工作，本人认真学习和领会了《关于落实案件专项治理采取有效措施防范银行案件风险的通知》(银监通[XX]《关于加大防范操作风险工作力度的通知》(银监发[XX]必要性，进一步认识违反规章制度和操作规程的危害性，并根据自身情况展开自查。现将自查情况汇报如下：

一、牢固思想防线。

本人能够自觉主动地学习国家的各项金融政策法规与联社下发的文件精神，加强政治理论学习，牢固思想防线。

一是提高政治意识。树立正确的政治方向和坚定的政治立场，时刻保持清醒的头脑，在大是大非面前站稳脚跟，经受得起大风大浪的考验。二是能够顾全大局，不为眼前利益所动，站在单位的角度去想问题、做工作，坚决不说不利于全局的话，不做不利于全局的事，坚决完成社里安排的工作任务。三是不计较个人得失，当个人利益和集体利益发生矛盾时，以集体为重，个人利益要无条件地服从。四是能够加强自身爱岗敬业意识的培养，进一步增强服务意识，做到“干一行、爱一行、专一行”，自觉接受广大客户监督，定期开展批评与自我批评，做一名合格的信合人。

二、恪守规章制度。

一是能够按照国家金融法令，有关法规制度和现金管理条例，具体办理现金、有价单证的收付和调拨工作，正确办理残破币的兑换，严格库存限额，及时调拨和上解现金。二是能够自觉加强柜面监督，严格审查凭证要素，做好反假工作，准确及时编制各种现金报表、调拨计划。三是能够坚持轧帐制度，正确使用有关登记簿，做到帐、簿、款相符;严格按规定处理长、短款，发现差错能及时汇报。四是能够加强库房管理，坚持钥匙分管，明确分工，同进同出，做到“六无”标准;遵守钱帐分管和“四双”制度，按要求做好库房的管理工作。五是能够严格按照福建省农村信用社综合业务系统柜员权限卡管理办法的有关规定，妥善保管好柜员卡和密码，做到保管严密，操作合规。六是能够不断增强防范意识，落实“三防一保”;认真熟记防盗防抢防暴预案，熟练掌握、使用好各种防范器械，时刻保持清醒的头脑，保护信用社的财产安全。

三、严谨工作、生活作风。

在工作作风上，主要做到了以下四点：一是突出一个“实”字。工作不搞形式主义，不作表面文章;上报数字以实为本，不搞凭空捏造，无中生有;汇报工作敢说真话实话，不夸夸其谈，弄虚作假，做到说话让人相信，办事让人放心。二是牢记一个“细”字。细心做好大小票币、损伤币的兑换整理工作，做到点准、墩齐、挑净、捆紧，及时上解;严格按照金库保管制度，细心做好库房的保管工作，确保工作无疏漏。三是做到一个“快”。完成任务不拖泥带水，办理业务快而不急，在保证质量的前提下，提高工作效率。四是做到一个“严”。严格执行各项规章制度，对违反纪律的事情敢于纠正，自觉维护单位利益。

生活作风上，能够牢记 “自重、自省、自警、自励”的'教导，用工作纪律严格约束自己，在思想上筑起拒腐防变的坚固防线。反对拜金主义、享乐主义和极端个人主义，牢固树立“平凡”意识，忠于“平凡”岗位，保持“平静”心态，甘于“平淡”生活，勤勤恳恳办事，堂堂正正做人。

四、存在问题。

一是学习不够深入，如政治理论学习只侧重单位里组织的学习，对许多政策、法律、法规只知其表，不知内含;业务上只注重钻研出纳工作，对其它的经济知识学习不够主动，不愿意去学。二是工作还不够积极主动，有时候只求过得去，不求过得硬。除出纳工作较为重视，对其它工作不愿主动插手。三是工作缺乏创新，按部就班;许多工作只是照着别人学，不去钻研，不去研究，不去归纳，办事凭经验，凭主观。四是内控制度的落实存在薄弱环节，同事间相互信任，“四双”制度落实不够全面等。

五、今后的努力方向。

一是始终坚持抓学习，不断为自己“充电”，重点加强政治理论学习，在思想上筑起拒腐防变的坚固防线，警惕各种腐败思想的侵蚀。二是要加强对金融机构诈骗、盗窃、抢劫、涉枪等案件案例深入分析，汲取经验教训，时刻为自己敲响警钟，进一步提高安全防范意识和自我防范能力。三是要进一步深化对福建省农村信用社工作人员违反规章制度处理实施细则的学习，真正把内控制度落到实处。

银行自查报告 篇5

今年我县开展“企业评机关”、“行风评议”活动几个月来，我们中国工商银行谷城支行通过自查存在的问题和广泛搜集社会各界的意见，归纳起来，主要是服务环境需要进一步改善，服务水平需要进一步提高，贷款力度需要进一步加大。对这些问题，我行边查边改。现将自查自纠及整改情况汇报如下。

加强硬件建设，改善服务环境。

近几年来，我行投资一百多万元，先后对银城等分理处和支行营业室进行了装修改造，在今年9月下旬把支行营业室建成全市首批“贵宾理财中心”，把其他网点建成标准化的“综合理财中心”、“金融便利网点”。通过改造，共增加营业面积260多平方米，增加营业窗口6个，每个营业网点都安装（配备）有自动柜员机、自动存款登折机、网上银行电脑，还安装了一台自动存款机、两台离行式自动柜员机，服务环境有了显着改善。

开展三项活动，提升服务品质。

一是深入开展“服务价值年”活动，以服务创造价值；

二是继续在网点开展评选“服务明星”、服务“红旗单位”活动，让典型引路；三是广泛开展“规范服务”活动，组织员工规范操作。同时，支行加大了对优质服务的培训力度、检查力度、奖罚力度，推动了全行服务水平的提升。目前，全行一线员工坚持统一着装、挂工号牌上岗，网点员工普遍做到了微笑服务、双手接递客户凭证服务等“五项规范服务”。在工行省分行三季度“神秘人”优质服务检查中，我行综合得分在工行襄樊分行22个支行中居第2位。

坚持信贷创新，加大贷款力度。

我行在办好企业抵押贷款的同时，针对部分企业贷款抵押值不足的实际，创新贷款路子，先后办理了以企业钢材、小麦、棉纱等大宗物质质押的商品融资，以企业应收帐款质押的贸易融资，以企业对方银行开具的确认函为质押的信用证卖方融资，还发放了企业一次抵押、循环使用的小企业网络循环贷款。为了支持我县个体民营

经济发展和居民创业就业，我行发放了商铺按揭贷款，等等。

信贷工作的创新，拓展了贷款路子，增加了信贷资金容量。到9月末，我行各项贷款余额达到2.95亿元，比年初增加1.1亿元，增加额居全市金融机构前列，有力地支持了我市经济的发展。

县委县政府将我行作为评议对象是对我们的关心，企业、客户对我行行风建设提出宝贵意见是对我们的信任。我行广大员工决心在今后的工作中，以开展“行风评议”、“企业评机关”活动为契机，更加扎实地搞好优质文明服务，更加有力地扩大信贷投放，更加全面地履行社会责任，为我市经济社会的科学发展、率先发展、和谐发展做出新的更大的贡献。

银行自查报告 篇6

一、网络运行风险

1、来自互联网和移动磁介质上病毒的攻击。随着我区农村信用社电子化建设的发展，计算机技术在农村信用社各项业务中的广泛应用，部分员工因病毒防范意识较为薄弱，加上计算机水平又是参差不齐，有的员工很难主动发现客户端系统出现的漏洞从而实施补丁升级，U盘滥用且从不进行病毒扫描，这样就容易造成内部信息泄漏或网络阻塞，中断重要业务的正常运行。

二、操作流程风险

随着业务的更新和科技步伐的加快，员工的计算机操作业务能力与严格执行规范程序不适应,综合柜员制未能全面落实,不能够完全掌握农信社的各项业务操作流程及处置程序,必然会造成操作失误而导致风险。操作风险大致分为以下几方面:

1、操作行为不规范,安全防范意识差。目前，我区农村信用社计算机操作员一般只通过了短期辅导培训，未能全面掌握计算机理论知识及运用技术，主要表现在：一是一些操作人员对计算机知识的缺乏，

经常出现操作性错误；二是操作人员基本安全意识不强，缺乏安全防范意识；三是人员调离或岗位变动时不及时注销操作员，导致操作员不便于管理；四是人离机不退，个别人随意离开工作岗位，也不签退，给他人可乘之机，造成了严重的信息安全隐患。

保养，使微机在较恶劣环境下带“病”工作，计算机运行报错或元器件损坏时有发生，影响了信用社窗口的服务效率和形象；三是不严格按照业务操作流程操作业务系统程序，给他人或科技结算中心造成不必要的负担。

为此我们将严格按照省市联社关于计算机管理的一系列相关要求，对日常计算机信息管理中存在的问题经行重点监督和整改：

办公系统与因特网等公众系统的隔离，无法隔离的要随时升级杀毒程序，同时严格移动磁介质的使用范围、杀毒流程。加强员工计算机知识培训，提高员工的电脑操作技能，制定防

毒策略，养成良好的上网习惯，严防病毒侵害。

各项基本规定的培训，加强对信息专管员的培训，提高其处理计算机及网络故障、防范计算机及网络风险的能力；对业务操作人员要重点抓好计算机知识的普及培训工作，建立各种形式的岗位培训和定期轮训制度，提高职工的政治素质、业务技能、敬业精神、计算机业务操作水平和安全防范综合能力。一线人员的操作和授权不能流于形式，坚决杜绝各种混岗现象，严格遵循管理制度。

3、严格操作规范及操作权限管理

随着农村信用社的发展，信贷系统，财务系统，OA系统的成功上线并投入使用，操作人员必须学习和掌握农村信用社的操作流程和各项规章制度,加强制度执行力的管理。操作员密码必须定期不定期修改，并严格按规定设置操作员及操作员密码，还需定期修改密码，多用字母或符号，严禁使用6位相同数字或电话号码或生日号码等，严禁口头或电话告知操作密码。

落实到人、相互制约、互相监督。其次，

全面落实以主任、内勤主任为主的监管体系，确保做到实时监管，及时发现问题，及时进行整改，消除风险隐患。再则，加强会计事后监督和电视监控系统管理，加大查处力度，重点是督促基层社各项计算机制度执行与落实，提升基层执行力，以此推进和完善防范制度，切实做到防患于未然。

维护工作和安全防范措施得以落实。

银行自查报告 篇7

一、自查报告

按照分行转发省分行《关于加强全行安全生产的紧急通知》文件要求，我行及时召开了由主管行长、办公室负责人及各网点主任参加的会议，对300号文件精神进行了认真学习，对安全生产自查工作进行了安排部署。明确了由主管安全保卫工作的副行长负责，办公室及网点负责人组成检查小组，对全辖网点及金库安全生产工作开展自查。

严格落实双人守库、双人武装押运规定，运钞车配备了专职司机、随车业务员，金库管理中严格坚持“一密二钥三分离”制度，出入库由专职保卫陪同并进行登记，守库人员报告制度，密切关注全行辖内不稳定因素。六是积极开展各类教育活动，加强作风建设。严格落实八项规定及上级行关于作风建设的相关规定，努力增收节支，业务招待费、差旅费等同比下降。

二、自查出的问题

通过自查，全行安全生产主要存在以下问题和不足。

1、各营业网点的`自助服务区网线电缆未能合理区分放置，电线存在私拉乱接现象，且暴露在显眼处，存在安全隐患。

2、营业网点现金业务柜台未安装连续记录的声音复核装置。

3、守库室无温控设施。

封闭的操作间，atm与安装地面无牢固连接。

5、未制定押运途中突发事件处置预案。

6、消防安全制度不健全，消防记录不全；一年内组织开展消防安全宣传教育和培训少于2次。

窗、通道等重点部位的入侵事件。

8、支行未制定计算机信息系统突发事件处置预案。

9、支行守库室未与110报警服务台相连。

无防范案件预案。

处置突发事件预案不健全。

三、存在问题主要原因

一是对安全生产工作认识还需要进一步提高，具体工作做的还不细致，对总分行制定的规章制度、措施落实等方面做的还不够。

二是由于条件限制，个别制度规定只能逐步落实，有的问题需要上级行统一协调解决。如与对守押人员进行擒敌、队列训练等。

四、整改情况及措施

对此次自查出的问题，自查小组及时向营业机构负责人进行了反馈，提出了明确的整改要求和整改时限，对能整改的及时进行了整改，一时不能整改的，制定了整改计划，争取尽快整改到位。

一是对自查中能够即时整改的问题，已督促负责人立即进行了整改，并已整改到位，以后再发现此类问题，加重处罚负责人。

二是对110联网的问题希望州分行安全保卫部与公安机关协调整改。

三是对于计算机房没有安装监控、防盗、报警、门禁系统的问题，积极向州分行申请经费，争取尽快整改。

银行自查报告 篇8

为进一步规范印章管理，切实防范印章操作风险，我行按照总行印章管理办法和省行体系文件的要求，并根据市行下发第xxx号工作通知单，仔细对照检查标准，认真开展了公章和业务专用章管理操作情况的全面自查。现将自查情况汇报如下：

一：印章管理自查情况

首先，我行综合部作为支行印章的管理部门，对现有在用印章进行了一次彻底清理登记，完善了在用印章明细清册，并对已经停用的废旧印章进行了认真清理，本次共登记在用印章迎春园储蓄所联通路分理处双人管理。由综合部经理专门保管(a角)，另一保管人为印章专管人的b角。实行双人上锁保管制，行章存放于市行统一配发的保险柜内，主钥匙由a角保管、副钥匙由b角保管，用印时双人开锁。收印时双人上锁，切实做到了人离章收。严格实行用印审批登记制度，做好用印登记，印章保管人如有急事需要交接时必须登记交接登记簿，交接时间按要求准确到分钟，避免了印章保管出现的“盲区”。在XX年我行及时更换了新的印章保管交接登记簿、用印登记簿、用印审批单、印章行外使用审批单,使用印管理更加合理规范。

目前，印章管理方面存在的问题及整改措施：

1、存在旧章在用现象。

机构名称更换后，现党支部章1枚未更换新章。以上印章待市行明确制发单位后统一刻制。

2、用印登记簿登记不及时。

个别部门内部存在用印完毕不及时登记，而是将存在积攒多日的用印审审批单作为登记依据，易造成登记簿漏登之现象。通过这次自查，明确以后必须坚持以下两点：1:用印前，由印章管理人首先在用印审批单中的管理人栏项双人签字确认2：用印后，立即登记用印登记簿。

银行自查报告 篇9

为贯彻落实银监会《关于集中开展银行业市场乱象整治工作的通知》(银监发〔《关于开展银行业“违法、违规、违章”行为专项治理工作的通知》(银监办发〔不当交易、不当激励、不当收费”专项治理工作的通知》(银监办发〔“四不当”专项治理工作，推进开展自查和整改问责。

高度重视工作。该行强调要在“三治”工作中查漏补缺，进一步深化合规文化建设，筑牢依法依规依章经营的制度基础和机制保障。近年来，该行狠抓制度建设，完善内控机制，不断规范业务发展，依法经营、合规管理水平有了较大提高，但是内部管理和案件防控基础仍然存在薄弱环节。提高思想意识，扎实完成“三治”工作，让全行合规经营水平迈上新的台阶，真正把依法从严治行的各项措施落到实处。

准确把握内容。该行组织员工认真学习市场乱象整治、“三违反”和“四不当”专项治理的具体内容，明确自查的侧重点和关键环节，逐一对照检查，做到全覆盖、不漏项。做到重点盯住关键制度、关键岗位、关键人员，重点关注案件与风险事件多发领域风险排查。

确保工作实效。该行明确“三治”工作目标、任务以及时限和职责，要求采取有效措施，狠抓落实、严格执行，切实提高检查工作质量。成立了行长担任组长的市场乱象整治工作领导小组。领导小组负责“三治”工作的统筹部署、督促落实、配合协调等工作。对市场乱象整治和“三违反”、“四不当”专项治理工作，要做到有组织、有安排、有实施、有记录。正确处理业务发展与合规经营的关系，将业务发展与排查整改有机结合，统筹兼顾，协同推进，力求通过检查整改问责，进一步健全内控合规管理体系，为农发行依法合规经营打下坚实基础。

银行自查报告 篇10

今年我县开展“企业评机关”、“行风评议”活动几个月来，我们中国工商银行谷城支行通过自查存在的问题和广泛搜集社会各界的意见，归纳起来，主要是服务环境需要进一步改善，服务水平需要进一步提高，贷金力度需要进一步加大。对这些问题，我行边查边改。现将自查自纠及整改情况汇报如下。

加强硬件建设，改善服务环境。近几年来，我行投资一百多万元，先后对银城等分理处和支行营业室进行了装修改造，在今年有自动柜员机、自动存款登折机、网上银行电脑，还安装了一台自动存款机、两台离行式自动柜员机，服务环境有了显著改善。

开展三项活动，提升服务品质。一是深入开展“服务价值年”活动，以服务创造价值；二是继续在网点开展评选“服务明星”、服务“红旗单位”活动，让典型引路；三是广泛开展“规范服务”活动，组织员工规范操作。同时，支行加大了对优质服务的培训力度、检查力度、奖罚力度，推动了全行服务水平的提升。目前，全行一线员工坚持统一着装、挂工号牌上岗，网点员工普遍做到了微笑服务、双手接递客户凭证服务等“五项规范服务”。在工行省分行三季度“神秘人”优质服务检查中，我行综合得分在工行襄樊分行22个支行中居第2位。

坚持信贷创新，加大贷金力度。我行在办好企业抵押贷金的同时，针对部分企业贷金抵押值不足的实际，创新贷金路子，先后办理了以企业钢材、小麦、棉纱等大宗物质质押的商品融资，以企业应收帐款质押的贸易融资，以企业对方银行开具的确认函为质押的信用证卖方融资，还发放了企业一次抵押、循环使用的小企业网络循环贷金。为了支持我县个体民营经济发展和居民创业就业，我行发放了商铺按揭贷金，等等。信贷工作的创新，拓展了贷金路子，增加了信贷资金容量。到9月末，我行各项贷金余额达到2.95亿元，比年初增加1.1亿元，增加额居全市金融机构前列，有力地支持了我市经济的发展。

县委县部门将我行作为评议对象是对我们的'关心，企业、客户对我行行风建设提出宝贵意见是对我们的信任。我行广大员工决心在今后的工作中，以开展“行风评议”、“企业评机关”活动为契机，更加扎实地搞好优质文明服务，更加有力地扩大信贷投放，更加全面地履行社会责任，为我市经济社会的科学发展、率先发展、和谐发展做出新的更大的贡献。

银行自查报告 篇11

毕业实习是大学课程的最后一门，也是正式进入社会前四年大学学习的考验。本次实习单位为普宁市邮政储汇局。它持续了一个多月。我去了两个不同的部门：邮政储汇业务处和邮政储汇局综合司。监视器的工作。本次实习分为前后两个阶段进行概述，然后再考虑储蓄业务“实名制”的实施情况。

（1）实习前阶段的情况

实习前半段，我工作的部门是存管营业所。通过业务员对相关业务知识和业务操作技巧的指导和传授，同时在业务员的指导下，进行实际业务操作，逐步熟悉邮政储蓄制度，基本能够独立完成日常储蓄业务。特别是在掌握点钞和捆绑技能方面取得了重大进展。

1.了解并熟悉邮政储蓄系统

2.业务窗口的实际操作

在熟悉了操作系统之后，就上手了。起初，在业务员的指导下，操作进行得很慢。我的营业厅采用柜员制交易操作，即每笔交易由一个营业员完成。操作过程必须非常小心，注意操作过程的规范。收客户现金时，必须通过机器识别钞票的“正反面”，确认无误后才能入柜，并在相应凭证上盖章“现金收据”，并然后输入并打印数据。文件等。在向客户支付现金时，需要将手工点钞和机器点钞这两个步骤结合起来，缺一不可。手动点钞的作用是防止钞票通过机器粘合时完全分开。整捆钞票，经机器开箱清点后即可支付。另外，付款前一定要问客户“你提现多少钱？”并再次检查金额。

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3.数数捆绑技能的练习

“数钱”是银行柜员的基本技能之一。坐姿、手势和钞票的放置角度、指法、手指的力量和手的协调性等等，这些都是可以通过努力掌握的技能。关键是要用中指法“捆钞”。手中握住一张钞票，用拇指在中间按压使其凹成弧形，另一只手将钞票捆绑带贴在外缘并拉紧。两圈后把原来的皮带倒过来绕两圈，最后把整捆钞票压平，这样就可以把一把钞票牢牢捆扎。

4.中间业务

在业务实习期间，我还涉足了两项邮政储蓄中介业务，一是代发财务工资、养老保险；另一个是电话费的收集。前一项与一般的窗口服务没有太大区别。相关员工应根据所在企业和单位的工资清单开立一个活期结算账户，账户余额应与工资支付等额。社会养老保险根据其安全号码开户，员工可凭存折直接从窗口提款。后一项必须在每天下午 5:00 左右到电信营业厅领取，凭准备好的付款收据，加盖日期戳和私人印章。亲自与电信方会计人员清点金额，对方确认，加盖印章，撕下相应收据，交电信方保存。 （主编：范文之家）

银行安全自查报告模板合集

通常来讲，有付出就会有收获。随着经济的发展，我们常常会用到报告这种实用文，写报告可以提升个人的语言组织能力，此时你或许正为写报告而烦恼吧？有请驻留片刻，笔稿范文网为你推荐银行安全自查报告模板，强烈建议你能收藏本页以方便阅读！

银行安全自查报告模板 篇1

根据总部关于转发《关于做好全省农合机构安全生产和疫情防控工作的通知》文件精神，xx支行根据自查内容逐一进行了认真的自查，现将自查情况汇报如下:

一是检查我支行消防设施、灭火器的配置均符合标准并定期组织检验、维修，我支行共配备有灭火器20瓶，其中干粉灭火器和二氧化碳灭火器各10瓶，水池3处，水龙头3个，自来水一处，井水一处，均正常使用，划分有防火责任区。

二是对网点供电线路的检查、用电器的排查。支行电器产品用具的安装、使用及其线路、管路的设计、敷设、维护保养、检测均符合消防技术标准和管理规定，无乱拉电线，使用大功率明火取暖的行为。

三是对营业场所、现金柜台、金库、自助设备、设备间的安全防范设施的检查。营业场所大门为普通大门已经更换为安全防盗门，现金柜台符合安全标准、金库指纹系统故障，无法正常使用，已经上报安全保卫部门，自助设备安全防护仓正常使用，有24小时自助银行服务灯牌，自助设备区域能够坚持一日三查，加钞间为普通防盗门，不符合安全标准，已经上报安全保卫部门，视频监控、联网报警等安防设备有效运转，监控设备能24小时正常运行，且录像能保持90天以上。

四是检查应急预案制定执行情况。应急预案所定人员与现有支行人员一一对应，安全档案建立完善，安全重点防护部位确定到位，能及时开展每月一次应急演练，并留存有影像资料。

五是日常安全检查学习情况。商行总部能够按月到网点现场检查安全情况，提出整改建议，网点能够及时整改。支行长能够按周对网点安全进行日常检查，安全员能按周组织职工学习安全相关制度、相关文件，并记录好学习记录。

六是对疫情防控的检查。我支行制定有大堂经理值周制度，营业期间负责对来办理业务的客户进行扫码(陕西一码通、大数据行程卡)、戴口罩、测体温、保持一米安全距离、登记，班前、班后按规定对营业场所进行消杀，确保所有人员安全，巩固现有防疫成果。

银行安全自查报告模板 篇2

银行征信信息安全自查报告1

一、本行相关征信工作人员在使用办理征信业务时，严格按照 中国人民银行《征信业管理条例》执行，遵循合规、审慎、保密、维 护金融消费者权益的原则，对自己的查询帐号严格保密，密码定期修 改。

二、 在查询过程中，按照审慎和维护金融消费者权益的原则， 对每一笔被查询者，由被查询者当面签订查询授权书，按照被查询者 的授权的查询原因，进行授权内查询，做到无无权查询和越权查询。

并且对每一笔查询结果，做到保密制度，切实维护被查询者的个人隐 私。

三、 对每一笔查询者，在查询之前，做好查询登记制度，登记 被查询者的姓名、住址、身份证号码、联系号码、查询原因进行详细 登记， 对每笔查询记录逐笔登记， 并按季度对其登记簿进行装订保存。

四、 现我行被查询者为借款人，对其符合发放贷款的被查询者， 查询报告都做为贷款资料保存，对不符合贷款条件的贷户，我行对其 查询报告进行专夹保管，查询者对其信息绝不对外宣传，保证其查询 信息不泄漏，影响个人信誉。五、 对其查询的个人与单位征信，本着全面、客观、合理的原则 对客户进行综合评价，征信信息仅供参考，不应简单以个人与单位征 信系统存在负面数据为由，正确使用征信系统， 合规开展征信业务。

六、对个人贷款户进行贷款后管理查询， 严格按照主管授权制度， 对每笔需要贷后检查的个人征信查询，按照先登记授权，后查询的原 则办理查询业务。

自查人：xx

银行征信信息安全自查报告2

××分行个人金融部客户 个人金融信息保护自查报告为加强我行客户信息及相关数据库安全管理， 按照人民银行××支行《关于转发《关于金融机构进一步做好客户个人金融信息保护工作的通知》的通知》 ××【20xx】1 号）和省分行 （ 《关于开展客户个人金融信息保护自查工作的通知》 ×× （ 【20xx】2 号）要求，我行高度重视，对照自查方案，按照“边 查边改”的原则，积极在辖内组织开展个人客户信息安全自查工 作。现将自查情况报告如下

一、自查工作的组织情况

接到省行开展客户个人金融信息保护自查工作部署的通知 后，个人金融部主任立即组织相关人员对文件进行了学习，提出 了工作要求和时间安排，并成立了以分管行长为组长，部门正副 主任为副组长，个金部风险经理、产品经理；各网点负责人及辖 内 16 个营业网点的业务经理为成员的自查工作小组，按照相关 要求， 重点对全辖理财经理、 消贷客户经理的履职及管理、 X-PAD 系统、CRM 系统、个人征信系统、银行卡业务个人客户信息管理 等涉及客户信息保管与使用等环节中是否存在安全隐患， 泄露客 户信息等问题开展全面自查工作。

二、自查基本情况

（一）制度建设方面 1、我行领导历来就十分重视保密工作，在组织机构建设方1面，按照《中国银行股份有限公司保密管理办法》的相关要求， 设立了保密工作委员会， 成立了以行长为组长， 副行长为副组长， 各部门主任为成员的信息保密工作领导小组， 负责领导全行保密 工作，领导小组下设办公室，对全行的保密工作进行进行检查、 指导，督促信息保密工作的落实，并且我行保密部门及关键岗位 的工作人员均按要求签订了保密协议， 自觉遵守和执行保密工作 方针政策和法律法规。

2、我行规章制度健全，从每个环节做起，保密观念强，措 施得力，落实较好。比如：档案室制定档案工作人员保密职责， 查阅、借阅档案手续齐备；机密文件、内部资料的传递、回收、 都严格按照相关规定办理，保密干部有变动后，均及时作出调整 并上报省分行。

（二）系统管理情况 我行健全内部控制制度, 通过权限管理设置,加强对 X-PAD 系统、CRM 系统、个人征信信息系统的管理，系统的使用人员都 经过了严格的审批程序，并明确了管理责任,确保个人金融信息 在收集、传输、加工、保存、使用等环节不被泄露和盗用。今年 以来， 我行通过对个人客户经理的风险排查和对基层网点常规业 务检查对涉及个人金融信息的保密环节进行了自查和检查， 目前 尚未发现个人信息泄漏的情况。

（三）重点业务和关键环节的检查情况2为强化内部控制，加强个人金融业务操作风险管理，促进个 人金融业务又好又快发展，预防和遏制由于内部监督控制不力、 违规操作而导致的重大风险， 个金部将重点业务和关键环节的检 查均纳入检查计划作为常规检查项目， 认真开展个人金融业务的 检查。

1、银行卡业务管理

（1）在发卡审核环节，对所有申请进件进行了 100%电核， 对有疑问的.或批量进件由风险人员和直销领队上门核实包括真 实性，所有进件均实行了“三亲见”制度，并通过身份联网核查 和人行征信系统进行了身份核查和征信调查。

（2）我行严把特约商户准入关。按照各级监管部门的有关 规定，正确使用和设置特约商户的结算账户。落实特约商户实名 制，在充分了解核实商户相关信息的同时，在人民银行联网核查 系统和中国银联的不良信息系统核实商户法定代表人或负责人、 授权经办人的个人身份和资信。严格执行商户调查与审批相分 离、商户档案管理与商户交易监控相分离、商户 POS 设备安装与 商户 POS 设备入网控制相分离的要求。

（3）对于直销团队的管理，严格按照《中国银行北京市分 行信用卡直销队伍日常管理制度》的要求规范管理，要求直销人 员必须严格执行“三亲见”制度，一经发现未执行“三亲见”制 度的立即予以开除处理， 对数量较多的批量进件实行双人上门核 实，对不符合发卡条件的坚决不予发卡。32、零售贷款档案管理 我行注重信贷档案的管理工作，贷款审批通过后，客户经理 能按相关要求将零售贷款档案进行整理移交， 所有信贷档案归集 到档案室进行统一管理，专人负责；在信贷档案调阅、使用过程 中，系统内人员因工作需要借阅信贷业务档案，需经本行信贷管 理部门负责人审批同意后方可借阅。

将借阅资料逐笔详细登记到 《档案调阅登记簿》上，并由借阅人签字；对于外部机构人员如 公、检、法等部门需要查阅档案资料的，由其出具相关证件、证 明材料，经有权人审批签字后方可办理查阅事宜。

3、业务操作管理环节，加强了客户身份资料识别，做好登 记保管工作。

（1）我行在为客户办理相关业务时，按照规定对客户身份 证件或身份证明文件的真实性进行认真审核， 并按照规定登记客 户身份基本信息，留存身份证件或身份证明文件复印件或影印 件；对客户身份资料的真实性、有效性和完整性负责；个人金融 部对辖属网点执行客户身份识别情况进行监督检查。

（2）严格按照规定落实保密原则，妥善保存客户身份识别 过程中获取的客户身份信息和交易信息， 除法律明确规定的情形 外，不得向任何机构、个人提供、泄露因履行义务而获得 的信息；对于上报的可疑交易，严格保守秘密，决不能向客户透 露任何信息。

（四）重要岗位人员管理情况41、个人金融部现有员工 24 人，根据案防工作的要求，我部 每年都将定期或不定期的对负责人、理财经理、消贷客户经理、 银行卡业务经理（含催收保全） 、银行卡业务员（信用控制）等 人员从兴趣爱好、家庭状况、生活交际、日常工作表现等方面进 行风险排查，截止检查日，尚未发现异常情况， 2、网点主任或业务经理通过家谈、谈心、询问的方式对本 机构对所有员工进行了行为排查。从排查情况看，员工平时的兴 趣爱好多为运动、看书等，无黄、赌、毒及参于高风险投资活动 等行为。家庭情况也较为和谐，家庭成员中未有涉赌、涉毒行为 的人员。经济收入与日常消费相匹配，未有债务纠纷。在日常工 作中，员工能自觉履行相关工作，工作态度积极，对本职工作认 真负责。

（五） 、重要制度的贯彻执行情况 为防范风险，规范操作，个人金融部结合对重点业务和关键 环节的检查情况，对涉及的制度、流程、系统等方面存在的问题 定期组织学习和培训。并结合案防工作要求，组织员工结合自身 业务和岗位职责认真学习相关制度， 加深对规章制度的理解和把 握。针对各项规章制度落实、执行过程中存在的问题，特别是核 心系统上线以后，零售业务的操作流程发生了较大的变化，相关 配套制度、易引发案件的业务环节等方面，开展学习讨论活动， 加强员工对系统的深入了解，掌握系统优势，通过学习条线规章 制度，个金业务风险提示， “六十个严禁“等制度，将流程与制5度相结合，做到操作有章可循，有据可依，切实提高对新系统的 风险控制能力。

三、自查结果及整改情况

从本次自查情况看，我行未发现文件资料的泄密，也不存在 涉密载体未经处理流入市场的现象， 保密工作能按上级的要求开 展，各级人员职责明确，保密制度完善，保密措施到位，保证了 各项工作顺利开展。我行对于在本次自查发现的问题，整改情况 如下

对于理财客户经理×××、××、××拥有 CRM 系统柜 员号的问题 整改情况：上述 3 名理财经理中×××现已辞职，另 2 名 理财经理岗位已变动，虽然拥有 CRM 系统的柜员号，但该系统密 码已做修改，不存在风险问题，目前，我行正在进行理财经理人 员调整，届时将向省分行提出申请作删除处理。

四、下一步工作措施 我行将此项工作作为重要议程纳入日常工作管理， 通过这次 开展保密自查工作， 在全行进一步树立了 “人人保密、 时时保密、 处处保密”的良好意识。我行将继续按照上级保密工作的要求， 进一步完善有关涉密管理的相关制度，长抓不懈地做好保密工作。

银行安全自查报告模板 篇3

根据总行《关于立即开展安全生产大检查的通知》文件精神，XXX支行根据自查内容逐一进行了认真的自查，现将自查情况汇报如下：

1、检查我支行消防设施、灭火器的配置均符合标准并定期组织检验、维修，消防安全标志保存完好有效；无损坏、挪用消防设施、器材或擅自停用、拆除消防设施、器材的行为；无压埋、圈占、遮挡消防栓或占用、堵塞、封闭疏散通道、安全出口、消防车通道和防火间距的行为；防火分区未擅自改变；支行配备的消防设施配置符合规定，未使用不合格、国家命令淘汰的消防产品，未设置影响逃生、灭火救援的障碍物；

2、支行电器产品用具的安装、使用及其线路、管路的设计、敷设、维护保养、检测均符合消防技术标准和管理规定，无乱拉电线，使用大功率明火取暖的行为，我行联系了物业专职的水电工对支行的线路等设施进行了全面的检测和维护，确保支行的线路安全；

3、支行对外的现金柜台、自动机具、自助银行的安全防范设施建设均经过相关部分的验收检验，视频监控、联网报警等安防设备有效运转；

4、应急预案制定详实，预案所定人员与现有支行人员一一对应，安全档案建立完善，安全重点防护部位确定到位；

5、我支行例行检查安全到位，并及时组织员工进行安全演练，做到由预案演练现实突发情况。

XXX支行

X年X月X日

银行安全自查报告模板 篇4

为全面、客观地反映金融机构安全防范情况，根据《关于银行业金融机构安全评估工作实施方案的通知》的要求，我行及时组建安全检查小组，按照通知要求的检查方法，结合实际情况，对网点安全设施及环境等各方面进行了全面的自查，现将自查情况汇报如下：

安全检查小组：组长：XXX副组长：XXX成员：XXXXXX

XXX安全检查办公室设在行长办，定期对营业场所、业务库、自助设备、运钞、消防、计算机

一、营业场所：

（一）物防设施

1、二层以下窗户已安装金属防护栏或相应防护措施。

2、网点与外界相通的出入口均已安装防护门或防盗安全门，

且符合相关的安全标准。

3、网点现金业务出入口均已安装金属防护门，且能正常使用。

4、营业场所外有围墙且有防止攀爬的障碍物。

5、现金业务区出入口安装了防尾随缓冲式电控联动门，能正常使用。

6、现金出纳柜台已采用砖石或钢筋混凝土结构，柜台高度>=800mm、宽度>=500mm。

7、现金出纳柜台上方安装了透明防护板。

8、现金出纳柜台上方安装的透明防护板有检测合格报告，安装形式符号标准，且长、宽、高、面积及其上部封顶符合标准。

9、现金业务柜台的台面设置和收银槽长宽高符合要求。

10、网点营业场所均已配备卫生设施。

11、营业场所已配备应急照明设备且安好可用。

12、网点已配备自卫器材。

（二）技防设施

1、监控设备

(1)营业场所与外界相通的出入口安装了视频监控装置。（2）营业场所现金业务区、非现金业务区等均已安装视频监控装置，且实时监控各区域人员活动情况及现金区域的现金支付交易全过程。

（3）营业场所出入口视频监控系统的回放录像能清晰分辨出入大门人员体貌特征。

(4)网点录像资料保存期均在30天以上。2、报警及其他技防设施网点具备与公安110报警服务台报警联网条件且安装了与公安机关110联网的紧急报警装置。

二、业务库安全

（一）实体防范

1、库区照明系统总闸装置有保护措施且置于有效监控范围。

2、出入库房门的通道为单一设置。

3、库房结构墙体已达到相应级别建筑标准。

4、金库门和库门锁具符合标准。

5、三类以上库房通往金库门的唯一通道已设置防控隔离门，且防护等级符合要求。

（二）技术防范

1、入侵报警系统能准确探测报警区域内门、窗、通道等重点部位入侵事件。

2、报警控制主机和线路未裸露，具有防破坏报警功能。

3、营业场所已采用2种以上向外报警传输方式。

4、报警装置有备用电源，能保证在断电后系统供电时间

5、报警系统布防、撤防、报警、故障等信息的存储时间均在30天以上。

6、库房内视频安防监控系统回放录像能清晰显示人员在库内活动的全过程及库内所存放物品。

7、库房外的回放录像能清晰显示出入库人员活动情况及面部特征。

8、启动紧急警报装置时能同时启动现场声、光报警装置。

9、守库室的回放录像能清晰显示守库人员活动情况。

10、清分整点场地在每个清分台安装了摄像机进行独立监控和录像，回放录像能清晰显示交接、清点、打捆等操作全过程。

11、装卸区及出入库交接场地的回放录像能清晰显示运钞车停放、护卫及提款箱交接等进出库区全过程。

12、视频监控资料保存时间均在30天以上。

13、实行远程监控的业务库房隔离门出入口控制装置具有接受远程控制和实时授权功能。

14、声音资料保存时间均在30天以上。

15、实行异地值守的业务库具备全方位防护，且将入侵报警、视频安防监控及出入口控制、广播对讲等各子系统接入业务库报警监控联网中心，能实施远程管理、控制。

16、业务库报警监控联网中心功能较为齐备。

（三）本地守库室防范

1、本地守库室设置有卫生设施。

2、守库室外安装有照明灯，配备应急照明设备及自卫器材。3、守库室配备有对外联络的通讯设备，已安装紧急报警按钮。

三、自助设备安全

（一）自助设备安全

1、已安装报警装置，且能对撬盗和破坏事件进行探测报警。2、视频监控装置能对交易时客户的正面图像、进/出钞过程、现金装填过程的图像进行实时录像。

3、回放录像能清晰辨别客户的面部特征、进/出钞过程、现金装填过程操作人员活动情况。

4、已加装具有防窥视功能装置，已设置相对独立的用户操作区域。

5、能通过显示屏显示必要地安全提示和24小时服务电话。

（二）自助银行安全

1、独立的装填现金区安装了入侵报警探测装置，具备入侵报警联动功能。

2、安装了视频监控装置对进入自助银行的人员进行监视、记录，回放图像能清晰显示进出人员体貌特征。

四、运钞安全

1、使用专用运钞车运钞及双人以上武装押运。

2、已制定押运途中突发事件处置预案。

3、押运员熟悉突发事件押运处置预案、责任分工明确。

4、押运员押运操作行为规范，警惕性较高。

5、运钞登记手续齐全。

6、押运员押运过程中穿防弹衣、戴头盔。

7、押运员站位能全方位警戒。

8、运钞车交接款停靠位置合理。

9、运钞停靠及交接款过程能够全程录像。10、运钞车内有通讯、报警、消防设备。

11、押运过程中不曾有司机下车及车辆熄火现象。

五、消防安全

1、建立了领导负责的逐级防火责任制。

2、已明确逐级防火负责人职责、已明确岗位防火责任人。

3、已为本单位的消防安全提供必要的经费和组织保障。

4、职工知道岗位责任区和岗位消防安全职责。

5、设立兼职的防火安全人员。

6、建立健全了各项消防安全制度。

7、按照国家有关消防法律法规及消防技术标准设置消防设施。

8、能保证消防设施、灭火器材完好有效。

9、能保证消防疏散通道畅通。

10、有消防安全检查、巡查，和消防安全就碍于培训记录。

11、对火灾能及时发现且发现后及时消除。

12、一年内组织开展消防安全宣传教育和培训在2次以上。

13、制定了灭火和应急疏散预案并定期组织演练。

14、建立健全了消防档案。

15、对建筑消防设施进行定期的消防检测。

六、计算机安全

（一）营业场所计算机安全

1、营业场所计算机室安装了防盗安全门并且与110报警服务台相连的紧急报警装置及入侵报警装置，能准确探测报警区域内门、窗、通道等重点部位的入侵事件。

（二）数据交换中心和数据处理中心安全

1、数据交换和处理中心计算机机房在建筑物内设置为独立区域。

2、独立设置的计算机中心进行封闭式管理且设置周界报警探测装置。

3、有专人值守、记录出入人员情况。

4、防水、防盗、监控、报警设施健全。

5、有备用电源且处于良好安好可用状态。

6、设立兼职计算机信息系统安全管理人员。

7、机房工作人员熟悉灭火、防水等相关操作。

8、有专门的设备档案备查资料。

9、能及时更换计算机的口令或密钥。

10、有防雷接地等必要防护。

11、机房有专用灭火设施。

12、成立了计算机信息系统安全保护领导小组切制定了计算机信息系统突发事件处置预案。

七、八、案件防范

1、一年内对员工进行法律法规教育以及业务规范学习在2次以上。

2、两年内我行无内部人员违法犯罪。

3、两年内发生的我行无盗抢案件。

4、两年内我行无重特大盗抢案件。

5、两年内我行无因渎职或违规操作等引发诈骗案件。

6、我行严格执行身份证联网核查制度。

7、我行有防范案件预案。

8、我行严格执行相关案件报告制度规定。

9、我行及时向员工开展案例警示教育。

10、我行严格执行有关业务操作安全的各项规章制度，严格执行各项业务操作程序。

九、安全保卫基础工作

1、单位负责人定期召开会议研究安全保卫工作，查找安全防范工作隐患并研究解决问题；保卫工作有领导班子成员分管。

2、我行设立了专职保卫机构。

3、营业场所配置了专职保卫人员。

4、我行安全防范设施建设资金不存在重大缺口。

5、我行建立了保卫工作考核、评比和奖惩机制。

6、我行开展了安全检查、考核、评比工作，且奖惩分明。

7、对公安机关、银监部门和上级单位安全检查中发现的问题，我行作出及时整改。

8、我行不断完善和健全安全防范规章制度，及处置突发事件预案。

9、我行按时签订各级治安保卫责任书。

10、营业场所有日常安全检查记录。

11、业务库门钥匙和密码执行单线交换、分别保管。

12、我行员工能够熟练操作本岗位所需掌握的自卫器材和消防器材，了解安全防范制度，熟悉本岗位应急预案处置方法。通过此次安全评估自查，使我行员工进一步提高了相关的安全防范意识，从而将安保工作责任到人、落实到位。今后我行将加大对安全教育的学习力度，做到警钟长鸣、防患于未然，为我行的健康发展提供有力的安全保障，确保我行各项生产经营持续、安全的运行。

银行安全自查报告模板 篇5

根据《全县集中开展安全生产大检查工作的通知》xx府办发〔xx〕80号、《关于进一步做好安全生产大检查工作的通知》xx安办〔xx〕46号文件以及省、市安委会相关文件要求，自7月以来，我局在全县范围集中开展了安全生产大检查工作，强化旅游行业安全监管，积极推进安全生产宣传教育培训，强化旅游应急管理建设，继续深化隐患排查整治，有效防范和坚决遏制旅游重特大事故发生，确保了旅游行业安全形势稳定。

一、自查工作开展情况

9月1日—13日期间，我局深入飞云温泉开展了1次安全检查查出隐患1条，目前已落实整改。

自7月开展安全生产大检查以来，截止9月13日，我局对辖区旅游企业共开展6次安全大检查，主要领导亲自带队检查有3次，涉及A级景区1个、旅行社（分社）1家、重点旅游企业4家，查出安全隐患13项，目前已整改12项，整改率为92%。针对安全大检查期间查出并已落实整改的12项安全隐患，共投入整治资金3600元。

二、目前存在的问题

目前，只有“金山寺景区焚烧台（燃香炉）不规范”的问题未得到整改。

三、下步工作打算

1。督促隐患整改落实。针对目前未整改的关于“金山寺景区焚烧台（炉）不规范”的安全隐患，我局已多次与县民宗局、金山寺寺庙沟通，希望能尽快在景区内设置两处燃香设施，为游客提供方便，同时构建文明、环保的旅游环境。

2。继续加强汛期安全巡查和值班安排。加强对地质灾害多发地段的安全监测和巡查，在安全关键点设置安全员，明确专职防汛人员及在岗值班人员，保持手机24小时开机，确保联络畅通，随时掌握汛期动态。警惕突发性暴雨、山洪诱发山体滑坡等灾害，必要时采取封闭景区、停止运行等断然措施，防止各类事故发生。

3。加大对涉旅企业的安全督导。督促制定完善各项安全制度和预案，加强重大危险源的安全管理，采取有效控制措施，严防事故发生，提高安全生产工作防控能力和事故预防能力，使安全生产工作从被动防范向源头管理转变。

银行安全自查报告模板 篇6

XX分行：

为加强支行安全保卫工作，及时发现和消除安全隐患，支行安全保卫工作领导小组对支行的安全保卫工作、安全保卫制度执行情况、安防设施基本情况、消防知识培训及演练、自助设备、自助银行安全措施、计算机安全管理等方面的工作开展了全面自查，现将自查情况汇报如下：

一、高度重视，确保工作落实到位

支行成立了安全保卫、案防工作、消防安全、计算机系统安全、突发事件应急工作领导小组等，以加强支行的安保工作领导。各领导小组由支行行长担任组长，副行长担任副组长，各部门负责人为小组成员，领导小组下设办公室（与综合管理部合署办公），行长为安全保卫工作的第一责任人，并明确了副行长为分管行领导，综合部经理为兼职保卫干部。

二、认真开展自查工作

1、签订目标责任书。

为切实落实安全保卫工作的目标责任，支行逐级签订了《案件防控、安全保卫、消防目标责任书》，即行长与各部门负责人签订责任书，各部门负责人与本部门员工签订责任书，明确了工作中应当承担的具体责任和目标。支行严格执行“一票否决制”，并将安全保卫工作纳入绩效考核。

2、加强教育培训，强防范意识。

支行每月组织全行员工、驻勤保安开展消防、安全、警示教育学习，并结合支行年初制定的安全学习计划进行安全防范、规章制度、职业道德等知识的培训，20xx年共开展了四次应急演练（一季度消防演练及应急预案知识问答；二季度自助设备区域防抢应急演练；三季度营业部门前群众性骚乱应急演练；四季度防抢应急演练），20xx年一季度开展了消防逃生应急演练。从而让员工掌握了相关的规章制度、基本防范技能、正确的操作规范和程序，以及发生紧急情况的应急处置措施分工、动作要领，各种自卫武器、报警监控装置的操作使用，并使员工较熟练地掌握了突发性事件及遇险的应急方法，有效地提高了全员安全防范的能力。

3、严格遵守规章制度。

营业网点坚持双人临柜，通往柜台的通勤门能够按照规定即开即锁；自卫器具放于随手可取的隐蔽处；现金出纳柜台按要求按照了防弹玻璃及防护板；无超负荷用电现象，UPS电源能自动切换供电；监控设备能24小时正常运行，且录像能保持90天以上；自助设备区域检查一日三查制度，其监控设备能清晰的看到客户的面部及出钞口；员工能够熟练使用消防设施、器材；能够坚持在下班前进行安全检查，下班时关闭营业厅电源；严格执行非临柜人员进出柜台的相关制度。在款箱交接、上门收款、早晚接送库、资金解缴均能坚持双人交接，款箱均置于监控下完成，交接登记完整、清楚；设立了独立的.网络设备间，并安装了防盗安全门，钥匙由支行综合管理部负责管理，进入机房均进行了登记。

4、加大案件防控工作力度。

支行根据总行和分行的部署，认真开展案件防控工作。一是认真开展案件风险滚动式排查，各部门定期对本部门的业务进行自查，将检查出的问题形成台账并落实责任人进行限期整改，并将自查情况形成报告交支行综合管理部。二是积极参加分行组织的“学制度、强执行、查漏洞、除风险”的专项活动。专项活动从学习开始，采取平时自学、定期集中学习的方法进行学习、培训，并对各项业务进行了逐一排查，将自查的情况形成了报告上报XX分行，接受并通过了上级的专项检查。

银行安全自查报告模板 篇7

一、本行相关征信工作人员在使用办理征信业务时，严格按照 中国人民银行《征信业管理条例》执行，遵循合规、审慎、保密、维 护金融消费者权益的原则，对自己的查询帐号严格保密，密码定期修 改。

二、 在查询过程中，按照审慎和维护金融消费者权益的原则， 对每一笔被查询者，由被查询者当面签订查询授权书，按照被查询者 的授权的查询原因，进行授权内查询，做到无无权查询和越权查询。

并且对每一笔查询结果，做到保密制度，切实维护被查询者的个人隐 私。

三、 对每一笔查询者，在查询之前，做好查询登记制度，登记 被查询者的姓名、住址、身份证号码、联系号码、查询原因进行详细 登记， 对每笔查询记录逐笔登记， 并按季度对其登记簿进行装订保存。

四、 现我行被查询者为借款人，对其符合发放贷款的被查询者， 查询报告都做为贷款资料保存，对不符合贷款条件的贷户，我行对其 查询报告进行专夹保管，查询者对其信息绝不对外宣传，保证其查询 信息不泄漏，影响个人信誉。五、 对其查询的个人与单位征信，本着全面、客观、合理的原则 对客户进行综合评价，征信信息仅供参考，不应简单以个人与单位征 信系统存在负面数据为由，正确使用征信系统， 合规开展征信业务。

六、对个人贷款户进行贷款后管理查询， 严格按照主管授权制度， 对每笔需要贷后检查的个人征信查询，按照先登记授权，后查询的原 则办理查询业务。

自查人：xx

银行安全自查报告模板 篇8

根据攀商银发[20xx]154号《关于转发《中国银行业监督管理委员会XXX监管分局XX市公安局关于开展XXX银行业金融机构安全评估工作的通知》的通知》的文件精神，积极成立了安全检查小组，我支行行风建设工作坚持以"三个代表"重要思想为指导，按照镇党委镇政府行风工作的统一安排和布署，深入落实科学发展观，以规范服务行为，强化服务意识，改善服务态度，提高服务质量为目标，以群众满意为标准，从解决群众关心的热点和难点问题入手，使行业作风得到明显改善。现将安全评估工作汇报如下：

一、安全自查工作情况

(一)、营业场所安全

1、物防方面：

(1)、柜台与外界相通的出入安装有尾随门，在其余出入口均安装有坚固的金属防护门金属防护门锁具符合标准，柜XX有防爆功能的透明防护屏障;此次对支行营业室手动卷帘门、进出营业室的防尾缓冲式电控联动门使用情况进行了检查，使用情况正常。对营业大厅具有防爆功能的透明防护屏障进行检查，有一道落地玻璃有严重裂痕，目前已重新更换。大厅和金库配备有自动应急照明设备3台;

(2)、现金出纳柜台已采用砖石或钢筋混凝土结构，柜台高度、宽度都符合检查机关的相关要求;现金业务柜台的台面设置和收银槽长宽高均符合要求;

(3)、对营业大厅空调、饮水机等大功率设备进行检查发现，如果空调等设备正常运行，就会造成ATM机的电压不够，出现自动关机情况，针对该情况，支行专门请电工和攀钢的供电所人员一起，对引入支行的电路问题进行了改造;

(4)、对营业大堂、ATM机网点消防用灭火器摆放位置合理和能否正常使用进行了检查，通过检查更换了2个过期灭火器;

(5)、对营业室柜台配备的催泪瓦斯、狼牙棒、电警棍进行了检查，均能正常使用，并多配置了2个狼牙棒;

(6)、对机房和金库、档案室进行了检查,存在机房和金库杂物比较多,文件柜顶上乱堆杂物，墙上电线紊乱，卫生状况差等问题，针对这些问题，对相关工作人员进行了批评，并购买了铁皮柜放置在机房和金库中,将祼露在外的纸质资料和杂物归置在柜中。档案室一直保持整洁，并配备有防火、防水、防潮、防鼠等设施，每日由档案管理员检查;

(7)、我行设立了一台大功率柴油发电机，功率充足，特殊情况下，应急照明设备能自动启动。对发电机房，进行了安全检查，由于雨季到了，发电机房顶棚流入的水容易溅入发电机内造成危险，为保证其安全使用，重新加固了顶棚，安置了水槽。

2、技防方面：

根据银监会有关信息科技风险管理要求，及我行《分支机构信息科技工作管理办法》的要求，我支行设立了两名信息科技管理员高强、景海东(兼职)，负责本机构信息科技管理方面的工作，并每月对运营网络、机房、自助设备、配电箱、稳压器/UPS工作情况、线路发热情况、配电箱内的空气开关等重要区域进行检查，对存在的问题及时通知有关人进行了改正处理。目前设备管理规范，各项档案完整;移动存储介质的使用和管理符合规定，各项工作文档及时备份;没有发生人为差错导致的设备故障;较好掌握各项简易维护技巧，本机构发生的简单故障能得到及时解决。

此次检查我行在出入口、现金业务区、非现金业务区均安装监控设备，营业厅监控全覆盖，无监控死角，监控设备24小时运转，录像至少能保持30天以上，回放时影像清晰，能全面记录各柜台业务细节，能清晰显示柜员操作和客户脸部特征。营业场所出入口监控视频能分辨出入人员体貌特征;营业场所安装了与110联网的紧急报警装置，每个柜员处均安装了110连线报警按健装置，安装位置合理，能准确记录报警时间、位置等。经本次检查报警控制主机和线路均未裸露，其本身业具有防破坏报警功能。报警装置有充电备用电源，能保证断电后系统的报警布防、撤防，做好了报警的保障工作。

(二)、业务库安全

1、实体防范：库区照明系统总闸装置外有，但置于有效的监控范围。我支行库区无电梯，出入库房门只有一个通道。库房结构墙体达到了相应级别建筑标准，全由钢板包裹。金库门和库门锁具符合标准，钥匙不存在交叉管理。

2、技术防范：入侵报警系统能准确探测报警区域内门、窗、通道等重点部位入侵事件。库房内安装有红外线探测及振动探测器。周界均有红外线探测入侵报警装置。报警装置具有备用电源，能保证在市电断电后系统供电时间。报警系统布防、撤防、报警、故障等信息的储存时间达到30天。库房内视频安防监控系统回放图像能清晰显示人员在库内活动的全过程和库内所有存放物品。库房外的回放图像能清晰显示出入库人员活动情况及面部特征。启动紧急报警装置能同时启动现场声、光报警装置。守库室的回放图像能清晰显示守库人员活动情况。目前金库已没有存入钱章，已收押市行统一管理。

3、本地守库室防范

本地守库室设置有卫生设施、给排风设备，守库室外安装有照明灯、配备有紧急应急照明设备和自卫器材。守库室内配备有对外联络的通讯设备、安装有紧急报警按钮。

我支行严格按要求进行夜班值守，每组2人轮流上岗，守库员均按时到岗，并及时做好各项记录。无迟到早退、酒后上岗、擅自调岗离岗、守库室未留宿外来人员的情况;值守人员都能掌握报警程序，掌握灭火器材存放位置及使用方法，检查报警设备，无人的防区及时设防，晚间休息全部防区布控。对水电、电源设备等每晚由值守人员进行检查登记，确保及时发现隐患。

(三)、自助设备、自助银行安全管理

我支行现有自助设备共计7台，其中多媒体机2台，分别存放于长寿路和XX村;ATM取款机5台，分别存放于XX村、弄弄坪、长寿路、密地桥和机制公司。每个自助设备区设置独立的用户操作区域，加钞区域监控设备充足，能仔细记录加钞及点钞全过程细节。并在自助设备区域安装了报警装置、监控装置，能及时对破坏事件进行探测报警和实时录像。回放图像能清晰辨别客户的面部特征、进出钞口和现金装填过程操作人员活动的情况，有通过电子显示屏显示必要的安全提示和24小时服务电话。离行式自助设备视频监控系统具有远程联网功能。

由于电压不稳定经常自动断电造成机子受损的原因，密地桥的ATM机暂停服务，目前我行与XX市公路养护管理总段桥梁养护队进行联系，从其所有的经济适用房重新接一股电源给ATM机房。

由于我行ATM机安装时间过久，其密码和钥匙在行内员工间存在交叉交接的情况。为了管控风险规范ATM机管理，保证密码和钥匙的平行交接，我行于20xx年4月25日，通过科技部和ATM维护公司，将5台ATM机重新配置了钥匙，并根据《XX市商业银行自助设施业务管理办法》的通知的相关要求，对自助设备管理人员作相应调整，我支行设置了业务管理员2名和设备管理员2名。2个日常管理人员

每天对ATM机进行巡查，检查设备的出钞口、插卡口是否异常，查看取现和转账交易是否异常，抽查自助设备监控，查看是否有可疑人员进行交易，通过检查《自助设施日常运行状态登记簿》、《吞卡登记簿》、《自助设施清机登记簿》、《自助设施机具故障报告》、《维护登记表》、《自助设施钥匙》、《密码交接登记簿》等登记簿，记录均完整、连续、合规。

目前在钥匙和密码管理上均由严格按照“五十个严禁”实行双人平行交接，帐务处理及时准确，未发现异常行为。工作人员均按照“现金清点、清机加钞、对帐操作分离”、“现金自助设备保险柜钥匙和密码管理分离”等相关规定进行业务操作，自助设备现金操作、查库业务等全部在监控下实施。当发生自助设备长短款，工作人员均逐笔登记、查询核实后进行了帐务处理。自查中未发现问题，自助设备库存的最高限额均与会计核心系统绑定，也不存在超限额情况。

设备出现问题时，维修自助设备人员均由市行科技处人员陪同到支行进行核查或市行科技人员打电话告知维修人姓名，我行人员核实后陪同一起维修，并在故障维修登记簿上进行了登记，检查中由自助设备管理人员全程陪同，未发现问题。

(四)、运钞安全

我支行不存在运钞情况，早晚运送钞均由保安公司护送。支行内部坚持人人都是安保人员制度，在交接过程中要求在场全员参加。运钞车到支行交接款停靠在支行大门口专用停车位，整个交接款过程坚持双人交接并能够全程录像，交接登记完整、清楚。我行自助银行运钞由市行保卫部用专用运钞车，两人以上进行武装押运，我支行由两名专门负责自助设备管理工作人员协助护送。

1、钞箱封包接交方面。我行严格按《XX市商业银行守护押运业务管理办法》的相关规定，进行缴存现金和调现。支行从中心金库调入现金都是在每天下午5点之前，向管库员报次日现金调拨计划，重空调拨计划、小钞调配计划，次日由保安公司随支行存的尾钞箱一起运送。运钞车到支行后，我行配置有交接工作证的人员对留行存档的运钞车的车型、颜色和车的牌照号码、武装保卫人员进行了观察核对，并对保安解款人员工作证、存档照片、编号识别以及AB卡进行了认真核对，在身份识别正确后才进行交接工作。交接过程中，对交接钞箱封包个数与数量信息(包括编号封签、盖章卡封片及二级管理锁有无损坏情况)进行了核对，无误后方办理交接手续。并等待相关人员到起后在监控下开箱开包与《XX市商业银行支行装箱登记薄》的实物进行验证。通过调监控查看接箱过程，均严格按照相关规定进行接送送箱包，交接记录清晰。

2、现金管库方面。我行坚持双人装开箱、双人管库制度，现金操作均在监控设备镜头摄录的有效范围内进行，将现金实物装入钞箱或者封包内(尽量使用封包)，双人加锁、双人加封。钞箱、封包、交换包凡是需要双向开锁的，一律都使用二级管理锁。管库人员进出金库坚持了同进同出、同在库，双人同开(关)库门、抽取钥匙，双人缴款，金库钥匙在营业中由专人妥善保管并放置在保险柜内，营业终同样存放于保险柜内，金库钥匙交接时均有监交人，并在登记簿中登记，有权人员检查需进入金库时，坚持经有权人员审核制度，并进行登记;柜台管库人员坚持日清日结，每天登记库现登记簿，保证了账账、账实、账薄三相符。

3、查库方面。经查，我支行查库方面，均按照《现金出纳制度》文件要求，营业部主任按旬进行查库、行长按季进行查库、查库登记簿详细登记，管库人员和查库人员均当面签字确认,综合部与营业部每月对抵质押品进行清点对账。

4、记账安全管理。经查，对公柜、储蓄柜台实行事中监督制，执行收入现金先收款后记账，付出现金先记账后付款原则，大额双人复核，并由专人实行每天三碰库制度，储蓄柜员实行了柜员尾箱限额管理制度，每日营业终了超过3万元的现金全部交给机构总库，柜员现金区未放置私人物品，无白条抵库现象，每日营业终了实行双人双锁制。

5、进出营业厅管理。非本行职工进入营业厅，须有权人员批准，并在《外来人员进出营业厅登记簿》中进行登记。

(五)、消防安全

建立以支行负责人为防火第一责任人的逐级防火责任制。有明确的逐级防火责任人职责、有明确的岗位防火责任人，有为本单位的消防安全提供必要的经费和组织保障，职工知道岗位责任区和岗位消防安全职责，设立有兼职的防火安全人员。各项消防安全制度健全。按照国家有关消防法律法规及消防技术标准设置消防设施。有消防安全检查、巡查、消防安全教育培训记录。有制定灭火和应急疏散预案，并定期进行组织演练，截止目前已组织两次消防安全演练。有按规定对建筑消防设施进行定期的消防检测。

(六)、计算机安全

1、网络、存储设备存放于营业场所现金区内密闭机柜内并设有独立的网络设备间。

2、网络、存储设备独立设置计算机房安装防护门。

3、我支行营业场所的计算机室安装有防盗防护门，与110报警服务台相连有紧急报警装置及入侵报警装置，能准确探测报警区内门、窗、通道等重点部位的入侵事件。

4、设立计算机管理员负责计算机机房日常维护与管理，建立健全了计算机机房出入审批登记制度，计算机设备设置应急供电设备及备用发电机组。

5、计算机均安装了杀毒软件和操作系统自动升级软件，操作系统自动升级正常。未经科技部允许，员工不得私自更换IP地址、不能随便使用U盘等。

(七)、案件防范

1、我支行积极开展学习活动，从制度学习、制度执行、查找漏洞、风险排查等方面，通过平时日常教育、定期集中学习、演练等方式进行，不断提高职工防范意识，提高安全防范技能。我支行每月开展了案件防范学习，主要学习市行下发的关于内控方面的《案情通报》，市行转发监管部门发布的各类社风险警示，《中国银监会办公厅关于20xx年银行业金融机构案件情况的通报》、《四川银监局案防工作通报》、《中国银监会四川监管局办公室关于印发〈四川银监局20xx年维护会稳定和社会管理综合治理工作要点〉的通知》、《清香坪支行成功堵截一起10万元电话诈骗案件》、《全面深化案防安保工作，确保全年案防安保目标实现》等内容，使支行员工充分提高案防和安保意识。各部门对新系统上线的相关业务进行培训，防止实际操作中出现重大业务差错。

针对金库守押社会化中相关的问题，由营业部主任对全部员工进行了专题培训，对营业款箱押运、现金重空调缴业务、调缴人员身份识别管理、交接管理、钞箱、封包管理等各项工作中各个操作流程、各种新的管理要求、各类配合事项、各风险环节进行了强调培训，使员工能够尽快适应守押社会化后带来的变化。并按要求为员工办理了接钞证、金库区出入证、金库出入证，建立了相关交接登记薄。从守押社会化的效果看，虽然正式运行时间不长，但由于市行准备充分，安排缜密，责任明确，工作环节严谨规范，绝大部分员工操作流程能执行到位，守押社会化工作开展顺利。

2、防火和防抢演练。上半年共组织全体员工进行了两次防火和防抢演练。通过防抢演练，进一步增强营业网点员工处置突发事件的应急能力和安全防范意思，熟练掌握突发事件处理流程，提高员工防范风险的意识和应变能力。明确各岗位职责和任务，磨练员工与犯罪分子周旋的现场心态和实战技能，最终达到资金、职工人身及顾客人身安全不受损失的目的。

通过发生火灾、自助灭火、求援、人员和物资疏散等程序演练，进一步加强员工的消防安全意识，提高员工应付和处置火险隐患的应急疏散能力，检验和完善支行灭火和应急疏散应急处理预案及相关程序。通过此次演练发现，我支行员工在发生火灾时基本能做到临危不乱，报警及时，能正确使用灭火器材，事后处理有条不紊，但组织协调还差些。

3、认真开展案件风险排查，各部门定期对本部门业务进行自查，将检查出的问题及时落实责任人进行限期整改，并将自查情况形成报告。并严格对支行17个员工进行8小时外行为排查，通过多种渠道收集信息，掌握了员工思想动态及“八小时”以外活动情况。经过排查我行所有员工中没有发现有变相提高存款利率或向存款经办人和关系人支付费用或佣金等方式违规吸储、以各种形式参加非法集资活动、介绍机构和个人参与高利贷或向机构和个人发放高利贷、借银行名义或利用银行员工身份私自代客理财、利用银行员工或银行客户的个人账户为他人过渡资金、借用客户个人账户为员工过渡资金、自办或参与经营典当行、小额贷款公司、担保公司等机构、向他人提供与自己经济实力不符的个人担保、向民间借贷资金提供担保、和非法集资等活动。

我支行内部从未发生盗抢案件、诈骗案件，及时向员工开展了案例警示教育，要求员工熟悉涉及本岗位的防案件预案。为切实落实安全保卫工作，即我行与各全行员工签订了《案件防控责任书》，组织员工学习案件防控责任书相关内容，明确在工作中应当承担的具体责任和目标，并将安全保卫工作纳入绩效考核范围。

二、自查存在的问题及安全保卫基础工作未来打算

通过此次评估，我行安全防范工作中存在的主要问题，一是员工安全保卫意识有待提高，风险防范意识还需进一步加强，个别员工不能熟练掌握防暴预案的各种操作规程，缺乏处置突发事件的应变能力;二是办公设备较多而办公营业场所面积较小，不利于全面开展如防火防抢等安全保卫工作，三是自助设备数量较多，所处地理位置分散，存在正常维护和安全管理不及时的现象。支行离行式的ATM机室由于是承接攀钢工资站所建，建筑时间太长、空间狭小，有监控死脚，案防的手段还需加强。

为提高安全保卫工作质量，进一步夯实保卫基础工作，我行未来准备重点着手做好以下几方面工作：

1、明确员工工作职责，加强全行员工案防安保教育，提升全行员工风险意识，通过不断的学习和自查自纠、总结完善，使员工树立“依法合规、稳健经营”的经营理念，确保在安全评估检查工作中顺利通过。

2、利用自身硬件和软件条件，做好各项安全保障措施，未来寻找机会能够使用更好的经营办公场所改善安防工作中的不利环境局面，同时定期进行办公经营场所的硬件设备清理，保证过道通畅，无闲杂物品无序堆放而占用过道情况出现，并做好防火防水等设备保护工作。

银行安全自查报告模板 篇9

金融业是国家重点建设和保护行业，因此，金融业网络系统的稳定运行对保障国家金融业的健康发展有着重要的意义，根据塔银办【20xx】83号文件要求，xxxx村镇银行（以下简称：我行）高度重视，结合《金融城域网网络安全基线》内容及相关要求，认真组织落实，开展自查工作，现将自查情况报告如下：

一、接入情况概述

我行20xx年通过乌鲁木齐县xxxx村镇银行接口接入人民银行金融城域网，参与并接入了人行身份联网核查、人民币账户管理、金融统计、等重要信息系统。目前，各信息系统运行稳定性和安全性良好，业务开展正常。

二、自查情况

（一）机房方面

因我行使用各类服务器配置地址在河南xxxx管理部，并由专人进行运维管理，我行设置仅设备机房一个，无数据信息、文件存储、应用程序等服务器，配置防火墙、路由器各一台用于与河南中心服务器数据通讯，并配备30kw不间断电源（UPS）。机房地址：乌苏市海河西路10号，银行办公新大楼20xx年1月交工，周围无危险建筑，机房面积为30平米，无易燃易爆物品，区域划分为主机房区及监控机房区；配置电子门禁系统一套，进出入由机房管理人员通过指纹验证进入，同时设有机房进出入登记薄，对外来人员进行记录，档案永久保存。综合布线清晰合理、安全规范、易于维护扩展，安装一套机房环境监控设备设施，布有中央空调一台，二氧化碳、水基灭火器各一个，地面铺设防静电地板，已经当地消防部门验收通过。

（二）、网络安全：

xxxx村镇银行网络要求参照河南xxxx管理部现有要求，按业务种类将网络划分为业务内网与外部网络，不同网络通过路由器、交换机、网卡实现物理隔离，严禁相互访问、接入。同时，依照国家等级保护原则，不同网络区域安全保护等级设置有级别：业务网最高，办公网其次。为保障业务网络正常运行，已通过租用电信、联通双线路备份，采用中高端网络设备，以双机热备模式部署，实现设备冗余、自动切换，确保业务连续性。建立健全机房、网络、计算机等管理制度18份，以规范、标准、约束、指导的员工行为。配备机房管理人员2名（A岗、B岗），定期对机房设备、内外网络、办公电脑进行巡查运维。

（三）、信息管理

我行定期（每周三）开展员工业务培训，对业务、制度、操作流程、法律法规、风险案列等进行统一学习，提升员工业务能力的同时，亦树立员工正确的人生观、价值观，同时增强我行市场竞争力。单位在用每个信息业务系统均设置专人专岗，加大加强用户密码和屏保口令等安全防护措施，信息安全管理人员的配备和变更情况如有变动及时向当地人民银行报告备案。所有终端、计算机安装有病毒防护软件，定期杀毒并查询杀毒日志。严格管理移动存储介质，定期核查所配发移动存储介质的使用情况，严禁违规使用移动存储介质。建立重大信息安全事件报告制度，明确了事件报告内容及流程。目前我行无外包服务。

（四）、运维管理

已成立xxxx村镇银行计算机安全工作领导小组，明确安全事件报告制度和处置管理制度，明确要求计算机操作系统、业务系统均设置有8位以上字母加数字混合密码，单位使用计算机严禁安装非本单位下发软件，严禁私接乱插个人或外单位人员存储介质，防止恶意代码软件，定期对使用该项工作进行检查。建立相应计算机使用、存储介质、数据查询等制度为依据。

（五）、组织机构管理

已成立xxxx村镇银行计算机安全工作领导小组，由行长任组长，各部室经理、各支行长任组员，负责协调本单位信息安全管理工作，决策信息安全重大事宜，组织、指导、协调信息安全管理工作。按岗位设置系统管理员、网络管理员、机房管理员等岗位，并配备AB角；建立机房、网络、主机、信息安全等方面运维及管理制度或操作技术规范，制度齐全，能保证业务持续运行。

三、存在的问题

1、科技配备人员不足，技术水平相对他行较为薄弱；

2、科技培训方面开展次数较少，员工计算机操作水平有待提；

3、科技工作不好开展，很多业务需要科技支撑，但只能依靠上级开发、指导、培训，不能参与到开发过程去；

4、系统功能开发不到位，结算渠道较少；跟不上金融发展趋势；

四、后期工作方向

1、加大本行员工科技方面的培训工作，不断更新新知识、新技能，培养一批高素质、高效率、充满活力、爱岗敬业的队伍。

2、严格要求计算机、网络、业务系统、各类软件的使用，加大操作规范及操作权限管理，加强制度执行力的管理，保障各类系统稳定运行。

3、加强内控建设，强化监督，完善防范机制，做到责任到岗、落实到人、相互制约、相互监督，积极开展内部检查，发现问题及时整改，消除风险隐患。

4、积极开展日常计算机及网络维护工作，机关、营业网点配备计算机管理员1名，定时对机房设备运行、计算机使用、卫生清理进行管理，总行负责监督落实。

5、继续加大科技资金投入，用于加快推动科技建设步伐，提升我行科技水平能力。

银行自查报告模板范文通用

纸上得来终觉浅，绝知此事要躬行。随着经济的发展，为了总结问题提升效率都需要报告。写好报告可以帮助领导者执行监督任务。对于此次报告你有哪些不错的经验总结呢？为此，小编特意呈上“银行自查报告模板范文通用”，相信能对大家有所帮助。

银行自查报告模板范文 篇1

根据分行《关于开展20xx年十大重点领域案件风险检查的通知》精神和分行关于自查以条块相结合的方式的安排，支行营业部安照“资金交易交易权限管理、操作牵制、存款与柜台业务对账、柜台禁止性行为。——运营管理部”的自查要求，于20xx年5月20日到5月23日开展了相关项目的自查，自查结果如下：

一、资金条线方面：

1、资金交易权限管理：支行自20xx年4月至20xx年3月间共进行大额询价246笔，总金额折美元约4400万元，大额询价系统操作员已通过资金清算考试，符合相应的资质要求。

2、资金交易操作牵制：支行大额询价操作系统操作员为15级事中监督兼库管员，与前台外汇结算业务相分离，符合相关操作牵制的要求。

二、运营条线方面：

柜台禁止性行为：

1）柜员卡使用：支行营业部目前共有18名员工，从录相抽查和日常观查中发现，每位员工均能严格按照制度要求保管好自己的操作员卡、密码及个人名章，没有外借、盗用、复制等情况发生。

2）重要物品保管、使用：从日常查库和抽查录相及调阅登记簿等方式入手检查柜员有无违反领用、登记、交接、作废和销毁制度将本人保管的业务印章、有价单证、重要空白凭证等重要物品交给他人保管。检查没有发现上述违规情况发生。

3）柜台业务：支行营业部共有柜员11人，通过查看系统预警、抽查录相、查看相关登记簿、查看办公抽屉、保险箱等物品存放处、查看验印系统中非自动验印通过的记录，调阅相关凭证有无手工验印人员的签章等方式，检查未发现存在柜员办理本人业务、不按规定核对预留印鉴或支付密钥办理业务、代客户签名、设置/重置/输入密码、代客户申请、购买、签收、保管重要空白凭证和支付设备（如网银U盾或令牌、密码信封、支付密码器等）、代客户保管客户存单、卡、折、有价单证、票据、印鉴卡、身份证件等重要物品、代客申请、启用、操作网上银行、手机银行、电话银行业务、柜员对明知违规办理的业务不抵制、不报告的情况。

4）办理开户、变更、挂失等业务：检查自20xx年4月至20xx年3月期间对公开户、变更共计113户，个人开户462户，个人电子银行签约560户，轻松理财功能开通/关闭/修改182户，检查发现存在如下问题：20xx年4月1日至20xx年3月31日，在办理个人代理开户业务中，存在柜员未与被代理人进行电话核实便进行开户的现象（总户数为27户，已整改23户，无法整改的4户）。在办理个人外汇买卖签约时，未让客户签个人外汇买卖协议，总的户数为297户。由于柜员在平台签约时只需勾选，而又不知道相关操作要求，且我行未领到个人外汇买卖协议书，致使柜员们长期未按要求操作。 5）业务授权：支行营业部目前有2名30级授权柜员和1名15级授权柜员，通过现场调阅录相、通过系统调取有发起时授权记录的业务流程、关注被总行后台打回的业务流程及方式二业务和检查业务凭证的方式，未发现授权柜员在授权过程中存在不审核业务、超权限授权等问题。

6）授信：通过调阅放款文件资料、联系单、交接登记簿等，并结合风管、商票、核心等系统中相关信息，检查未发现存在违规出具信用证或其他保函、票据、存单的违规情况。

针对检查发现的问题，关于个人代理开户必须与被代理电话核实的问题，我行已要求柜员对遗漏的账户进行了电话补核实，但有4户由于无法联系到客户而无法核实。目前要求柜员在办理个人代理开户时必须电话核实后才能办理业务，并且安排专人对每月装订的个人开户申请书进行复查，确保电话核实工作做到位。关于办理个人外汇买卖签约时未让客户签个人外汇买卖协议的问题，总的户数为297户。目前已从分行申领了个人外汇买卖协议，柜员在平台签约同时让客户签个人外汇买卖协议。在今后的运营工作中，支行营业部将更加严格执行相关操作规程式，遇到问题多请示、汇报，将运营差错降到最低。

银行自查报告模板范文 篇2

根据国家外汇管理局综合司关于印发〖银行执行外汇管理规定情况考核内容及评分标准（20xx年）〗的通知（汇综发〔20xx〕71号）文件的精神和市分行要求，我支行高度重视，认真开展了20xx年度银行执行外汇管理规定情况考核工作，根据要求对照考核内容及评分标准进行自查，现汇报如下：

我支行执行外汇管理规定情况整体较好，未发现超业务范围经营等重大违规情况。我支行能够及时、准确、完整地报送外汇数据、信息和报表，内控制度和业务操作规程比较健全，能及时进行外汇政策反馈。

1、业务合规方面：

我支行办理个人结售汇业务执行个人结售汇管理办法。

2、数据质量方面：

我支行有专门外汇人员负责上报银行结售汇统计报表，且做到数据的准确性、及时性和完整性；办理个人结售汇业务时，外汇操作人员录入数据准确、完整，对于出现错误按规定及时、准确进行修改、撤销、冲正处理；

3、内控制度方面：

我支行积极参加外汇培训，宣传外汇相关规定，建立完善的内部制度，积极向外汇管理局反馈执行情况。

银行自查报告模板范文 篇3

根据集团公司工会《关于转发开展工会财务大检查工作的通知》要求，结合公司实际，积极全面开展工会财务大检查工作，现将工会财务大检查自查自纠情况报告如下。

一、高度重视、成立领导小组

接到集团通知后，公司及时下发《工会财务大检查实施方案》，并成立财务大检查工作领导小组。公司财务部和党群工作部相互配合，按照全国总工会规定的检查内容、范围、时限和要求，立即开展自查自纠工作。

二、自查自纠基本情况

经过自查自纠发现，心得体会公司工会单独设立银行账户x个，有x名兼职工会会计人员。

在工会经费收入方面，工会经费各项收入合法合规，不存在账外账；每年均按照集团公司工会要求及时、足额上缴工会经费；与财政、税务及时对账、入账。

在工会经费支出方面，工会经费各项收入严格按照“八项规定”及《党政机关厉行节约反对浪费条例》执行，不存在公款旅游、大吃大喝支出；不存在超标准、超范围开支、转嫁或摊派相关费用的情况；不存在贪污、挪用公款和“小金库”情况；不存在基本建设、维修改造、购买服务或货物未按规定招投标和执行集中采购支出的情况；本级收到的各项补助资金均为专款专用，未改变资金用途；工会凭证不存在涂改伪造发票情况。

在工会经费预算方面，xx公司工会每年均按时开展工会财务预算编制工作，不存在超预算开支、无预算开支的情况；追加、调整预算程序合法合规；重大开项目均经过本级工会领导集体研究决定。

三、巩固自查自纠工作成果

公司将继续做好自查自纠工作，积极迎接集团公司工会抽检，以财务大检查为契机，进一步完善内部控制机制，防范和杜绝违法违规行为发生，确保工会资产、资金安全有效运行。同时全面总结财务大检查工作，针对财务大检查过程中发现的问题，认真分析研究，找出原因不足，并根据集团公司工会有关规定，制定整改措施和解决方案，认真整改落实，确保此次财务大检查工作卓有成效。

银行自查报告模板范文 篇4

今年以来，在柳州分行党委的正确领导下，xx支行的党风廉政建设工作坚持以邓小平理论和党的基本路线为指导，根据《中国农业银行党风廉政建设责任制实施办法》和柳州分行的工作部署，以从源头上预防为主线，从xx支行实际出发，狠抓各项制度的落实，促进了各项工作的正常运转。根据《柳州分行“学规定、强素质、做表率”学习教育活动实施方案》的要求，xx支行对20xx年度党风廉政建设工作开展情况进行了自查，现汇报如下：

一、加强领导，突出责任制落实。

一是组织领导坚强。为深入贯彻落实科学发展观，严格执行党风廉政建设责任制，切实加强党风廉政建设和反腐败工作的领导。上半年，xx支行把党风廉政建设列入重要的议事日程，做到同业务工作一起部署、一起检查、一起考核，按照“横向到边、纵向到底”的要求，建立健全责任网络，在年初工作会议上及时传达上级行相关会议精神，部署了党风廉政建设和反腐败工作，建立健全了支行党风廉政建设工作领导小组明确了主要工作职责和相关要求。

二是目标任务明确。根据柳州分行有关党风廉政建设工作的要求和部署，xx支行下发了《xx支行“案防制度落实年”实施方案》、《xx支行开展民主评议行风活动工作方案》、《xx支行关于开展案件专项治理活动实施方案》等活动实施方案，工作的内容、目标、任务、要求清晰具体，为开展好党风廉政建设工作奠定了坚实的基础。

三是工作责任具体。为切实抓好职责范围内的党风廉政建设工作，xx支行明确了班子成员分工，实行“一把手”负总责，分管领导各负其责的工作机制。为认真履行“一岗双责”，加强对分管科室、挂钩网点党风廉政建设责任制工作的督促、检查、指导，党总支书记、行长、班子成员和各部门网点负责人、员工签订了党风廉政建设责任书和案件防控责任书，细化了目标任务，使整个工作有分管领导、有业务人员、有目标、有标准，人人肩上有担子，个个身上有责任，营造了齐抓共管的工作环境，确保了党风廉政建设工作顺利开展。

二、加强思想教育，增强廉洁自律意识

教育是开展好党风廉政建设工作的基础，影响党风廉政建设工作的总体成效。xx支行按照加强党风廉政建设的新要求，从强化廉政教育入手，加强干部职工的思想政治建设，引导干部职工树立正确的权力观、地位观和利益观，夯实廉洁自律的思想基础，不断增强拒腐防变的能力。加强制度规章学习，提高法纪意识。

一是紧密结合本行实际，进一步创新学习形式，通过组织辅导、内部网络教学、体会交流等多种途径，提高学习教育活动实际效果。通过学习，使每一名领导干部都能熟悉《党政领导干部廉洁从政若干准则》“52个不准”、《国有企业领导人员廉洁从业若干规定》“39个不得”，农业银行领导人员廉洁从业59项禁止性规定。

二是将集中学习与个人自学结合起来，并将自学贯穿党风廉政建设工作始终。集中学习要做到时间、内容、记录、效果“四个保证”；个人自学要有专门的笔记。

（三）践行党员干部标准要求，树立良好形象。为提高党员干部素质，加强党性修养，xx支行党总支提出了“个人形象一面旗、工作热情一团火、谋事布局一盘棋”的要求，把“学规定，强素质，做表率”主题教育与农业银行领导人员廉洁从业59项禁止性规定有机结合，作为推动党风廉政建设工作的重要内容，利用上半年专题民主生活会，对照“个人形象一面旗”，查找党性修养、理想信念、宗旨意识、工作作风、廉洁自律等方面存在的问题;对照“工作热情一团火”，查找事业心和责任感、精神状态、工作态度、工作热情等方面存在的问题;对照“谋事布局一盘棋”，查找大局意识、整体观念等方面存在的问题，认真加以整改。引导党员干部加强作风建设，以良好的精神状态，始终充满干事创业的激情，肩负起组织和带领员工做好业务经营工作的重要责任。

三、加强制度建设，规范工作开展。

制度是规范的依据，规范是行为的准则。管理水平高低、工作作风好坏，直接关系党风廉政建设工作的好坏。通过制度约束，可以不断铲除腐败现象滋生蔓延的土壤。

（一）xx支行在费用开支上一直本着节俭的原则。

一是对车辆的运行严格治理，实行所有车辆集中加油和车辆维修实行派修单审批制，每月对单车行驶里程、加油及维修费用进行核查；

二是对大额开支严格按上级行的规定执行，从不先斩后奏。一直以来，xx支行的费用列支手续比较合理合规，无违纪现象，招待费控制在市行下达的指标以内。

（二）、实行了人事治理制度改革。

一是在干部提拔上坚持“德才兼备，任人唯贤”的原则，充分发扬民主，中层干部全部实行公开竞聘，不搞论资排辈，不照顾关系突击提拔，不搞暗箱操作，聘用中层干部人数控制在市行下达的职数以内；员工实行优化组合、双向选择，增强了全体员工的危机感和责任感；

二是在劳资和福利的发放上严格按有关规定执行，做到标准统一，不乱开口子。

（三）、强化合规文化建设。为提高全行员工遵纪守法的`自觉性，强化合规文化建设，xx支行组织员工深入开展了《中国农业银行员工违反规章制度处理办法》学习活动。在活动中，做到全员发动、深入宣传，把学习《中国农业银行员工违反规章制度处理办法》传达到每一位员工，让每个员工充分认识开展活动的重要性及紧迫性，提出从思想认识、提高从业人员素质、抓好当前业务工作、依法合规经营四项工作入手，做到“三个结合”：

即结合当前“基础管理提升年”活动和“案防制度落实年”活动，不断加强内控精细管理；结合当前所处的新任务和新形势，认真做好案件防范工作；结合营销工作的需要，认真处理好业务发展与合规的关系；

确保“五个到位”：即组织领导到位、宣传发动到位、工作责任到位、督导推进到位、学习教育到位。活动期间，该行充分利内部网站平台、学习园地等有效载体，大力宣传和推动学习活动进程，将基础管理与合规文化建设结合，在全行上下营造合规文化的良好氛围，使“合规创造价值”的理念深深扎根在员工心中，在全行上下掀起学习活动热潮，为全行各项业务稳健、快速发展提供了坚实的政治保证。

五、下步工作打算

在下步工作中，xx支行将全面落实好上级行党委关于党风廉政建设工作的安排部署，着重做好以下几个方面工作：

一是深入开展党风廉政建设宣传教育，营造反腐倡廉的良好氛围。把思想政治教育和党课教育作为加强反腐倡廉教育的重点，在干部培训和考核中设置反腐倡廉的内容，形成制度长期坚持。深入开展党章、入党誓词、科学发展观、社会主义荣辱观、职业道德、预防职务犯罪、党纪法纪教育，用科学理论武装党员干部的头脑，打牢廉洁从政的思想基础，营造“以廉为荣、以贪为耻”的良好文化氛围，引导党员干部算好“人生帐”。

二是认真贯彻落实领导干部廉洁自律的有关规定。把贯彻党的路线、方针、政策和国家的法律法规放在首位，坚决执行上级的指示、命令和决定，保证政令畅通，严格执行领导干部廉洁从政各项规定，依法行政，廉洁奉公，模范带头，勤政为民，树好形象、做好榜样。

三是加强干部队伍作风建设。认真解决干部队伍思想作风、学风、工作作风、领导作风、生活作风方面存在的突出问题，切实转变作风，认真履行党章赋予的职责，按照“政治坚强、公正清廉、纪律严明、业务精通、作风优良”的要求加强自身建设，努力成为勤奋学习的模范、坚持原则的模范、真抓实干的模范、严格自律的模范、团结干事的模范。总的来说，20xx年xx支行的党风廉政建设工作取得了一定的成绩，达到了无刑事案件、无经济案件、无重大责任事故，实现了安全营运。加强党风廉政建设和反腐倡廉工作是一项长期性的任务，我们将按照学习实践科学发展观活动的要求，紧紧围绕“发展”这一主题，加强领导，科学谋划，进一步把党风廉政建设工作做深、做细、做实，促进xx支行各项工作任务的园满完成。

银行自查报告模板范文 篇5

根据XX市总工会《关于做好20xx年度目标管理工作的通知》(万工〔20xx〕3号)文件精神，本着实事求是的原则和认真负责的态度。现就我乡二00九年度工会目标管理工作自查情况报告于后，不足之处，敬请指出。

一、基础工作目标

(1)组织工作目标：我乡20xx年新建了一个社区、四个村工会委员会，农民工入会500余人，建立健全各项规章制度，完成了上级下达的培训任务，定期或不定期地组织工会会员学习、培训，切实加强了工会队伍自身建设。

(2)宣传工作目标：切实加强工会宣传工作，完成了上级下达给我们的报刊任务。

(3)经保工作目标：加强了职工再就业培训，成立了困难职工帮扶站并正式投入使用，并坚持常年开展困难职工帮扶工作。

(4)法律工作目标：正在完成乡工会工作委员会法人资格登记工作，建立了乡劳动争议调解委员会，工会经常参加仲裁，调解劳动争议纠纷(全年共参与调解劳动纠纷5起)，相应建立了劳动法律监督组织，并发挥其监督职能作用。

(5)女工工作目标：加强女工工作，成立了女工工作委员会，积极开展女职工大病保险工作和资助贫困学生工作(全年共资助2名贫困学生)。

(6)办公室工作目标：设立乡工会工作委员会办公室，落实了责任心较强的专职办公人员，及时准确地上报工会各种信息材料，按期拟写工作计划、工作总结，并完成了上级下达的其他工作目标任务。

二、重点工作目标

(1)成立了南门社区工会工作委员会，坚持共谋发展，切实保护职工合法权益。

(2)参加了声势浩大的庆“五一”男子篮球联谊赛活动。

(3)参加了XX市总工会组织的拔河比赛。

(4)认真贯彻《劳动合同法》，切实保障干部职工、农民工的合法权益不受侵害。

(5)积极参与“工人先锋号”创建活动。

(6)严格执行财经纪律，杜绝各类违纪、违法事件发生。

20xx年我乡工会工作委员会虽做了一定的工作，全面完成了市总工会下达的各项目标任务，取得了超前的成效，但离上级工会的要求还存在一定差距。20xx年，我们有信心和决心在市总工会的坚强领导下，扬长避短，以科学发展观统领工作全局，以求实的精神，扎实的工作态度不折不扣地完成上级下达给我们的各项目标任务。

银行自查报告模板范文 篇6

按照党中央、省委和局的安排，我们党员干部开展了新时期的群众路线教育实践活动。按照xx819会议精神的指示，我们更加明白作为一名党员领导班子成员的一份，更要践行党员的先进性的宗旨义务，即坚持党性和人民性相统一。在全党深入开展以为民务实清廉为主要内容的党的群众路线教育实践活动，在社会各界中的引起了高度的关注。这次教育实践活动聚焦作风建设，集中解决形式主义、为官主义、享乐主义和奢靡之风。对此，作为党员的我也积极履行党员尽职尽责为党和人民事业服务，坚持什么、反对什么，说什么话，做什么事，都要符合党的要求。现就自查自己的四风整理一下，现就把相关内容罗列如下：

四风存在形式、存在的问题及原因

由于自身长期的工作作风，从而在不自在情况下产生了一些的小插曲现象的存在即以下的几个问题：

形式主义走过程、走形式、跑龙套等方式的突显；形式主义不注重调查研究，不了解实际情况，思想认识上落实不到位；还存在只注重传达会议文件的固有模式；即还存在走过程、走形式的思想。大部分的思想认识力度不够（泛泛空谈，坐而论道，纸上谈兵，以会议落实会议，以文件落实文件）；

为官主义的过时的思想的存在，即基层群众言路的传递速度没有及时收集上来。生产经营制度上存在不合理工作流程：一方面，对大部分合作伙伴来说，审批流程太冗长，太复杂，行政审批制度有待于改进；另一方面，在生产经营模式上，还存在大项目、大业务方面，总体把握不到位；

工作方面存在享乐主义理念，即革命的优良作风有消减之趋、理想信念动摇，奉行及时行乐的人生哲学。

经营方面存在奢靡之风，即办公用品的铺张浪费有一定变动规律之势，在这方面没有得到很好的控制；

作为一名经营方面的领导班子成员的一份子，针对以上的问题的存在，我认真分析其产生原因。为什么会出现此类问题的出现？原因要根源于自己长期的固有工作方式的存在，还有对存在的小问题关心度不够，对基层群众的反映信息的传递时间没有及时作好掌握而导致的；还有最重要的原因：在平时的工作中，存在工作时间合理化程度不够完美，即时间安排上，没有安排好处理文件精神的空档期。

下一步的工作思路及解决问题的措施

广大党员干部和专家学者普遍认为，四风问题违背我们党的性质和宗旨、指导思想和理论基础，其要害是使党脱离群众，丧失密切联系群众这个最大政治优势。长此以往，必将从根本上败坏党同人民群众的血肉联系。因此，对四风问题必须高度重视并认真解决。总之，针对自身存在的问题，应必须高度重视并认真解决它。

从思想上，加强群众路线意识的认识力度

1、紧抓学习文件不放松，切实解决思想认识不到位的问题思想上要增强党的意识，尽职尽责为党和人民事业服务，坚持什么、反对什么，说什么话，做什么事，都要符合党的要求，真正做到千磨万击还坚劲，任尔东西南北风。做好自身的思想工作，必须讲人民性。坚持人民性，就是要把实现好、维护好、发展好最广大人民根本利益作为出发点和落脚点，坚持以民为本、以人为本。要树立以人民为中心的工作导向，把服务群众同教育引导群众结合起来，把满足需求同提高素养结合起来；要坚决克服有些宣传方式脱离生活、不接地气、同群众贴得不够紧的问题，坚决克服一味迎合市场带来的低俗化现象。

2、学习要抓在深字上下功夫，做到真学真懂真用

当前，思想文化不断交流交融交锋，观念意识日益多样多元多变，科学技术日新月异、传播手段迅速发展，思想工作上社会条件已大不一样了。有些做法过去有效，现在未必有效；有些过去不合时宜，现在却势在必行；有些过去不可逾越，现在则需要突破。不日新者必日退，做好思想工作，比以往任何时候都更加需要创新；因此，加深真学真懂真用的思想意识必不可少。

3、整改要抓在实字上下功夫，以实际行动取信于民

打铁还需自身硬、正人必先正己。教育实践活动，关键在整改落实。教育实践活动成效如何，就是看有没有解决问题，不解决实际问题就是形式主义，就会失信于民。开展群众路线教育实践活动，群众一方面拍手叫好，另一方面也担忧会不会搞形式走过场四风能不能真正刹住。

观念上，要牢记把握常长的精髓

生产经营方面，践行好新时期的社会主义核心价值观、人生观。享乐主义是艰苦奋斗的大敌，作为领导班子成员一份子要抵御诱惑，抵御堕入腐朽的深渊。在平时的工作中，必须高度警惕享乐主义的侵蚀。我们在工作上要发扬不怕苦不怕累，不逃避责任，遇到困难和矛盾不绕着走，愿意到生产工地和基层指导工作、开展工作；形成正确的人生观、价值观及世界观。

行动上，提高自身带头作用，做好办公用品的节约工作。总之，一切为了群众、一切依靠群众，从群众中来、到群众中去，集中起来、坚持下去。这样的群众路线，是党的生命线和根本工作路线。牢牢把握群众路线教育实践活动这个根本方法，才能对准焦距、找准穴位、抓住要害，来一次大排查、大检查、大扫除，集中彻底解决四风问题。认真按照照镜子、正衣冠、洗洗澡、治治病的总体要求，像过检测仪一样，对照标准检视自己的言行举止。镜子照得准不准衣冠着得正不正洗澡洗得净不净治病治得好不好，不能仅限于自我评价和自我满意，应更多地听听群众的意见和看法，接受群众的检验，敢于下决心、下狠劲、下猛药，才能真正实现自我净化、自我完善、自我革新、自我提高。只有这样做好了，才能更好地实现自已更高的人生价值；更好地引领正能量为公司的长远发展奠定基础。

银行自查报告模板范文 篇7

近些年来，银行业一些新案、大案、要案层出不穷，作案手段、恶劣程度让人触目惊心，发生在现金业务、代理业务、清算业务和安全保卫领域等部位和业务环节的案件仍然占据多数，一些操作环节有章不循、屡查屡犯的现象还时有发生，暴露出部分商业银行内部管理松驰、处罚不严、基层营业机构管理不到位等诸多问题，严重影响和制约了银行业的健康发展。

一、商业银行案件防范的意义

发展与稳定犹如一对孪生兄弟，形影不离，特别是在银行业，二者相辅相成的关系表现的更为突出，发展是核心，稳定是保障，没有稳定发展就无从谈起，稳定主要表现为做好案件防范，切实有效抓好案件防范工作已成为推动业务经营不断发展的主题和可靠保证。特别是在国际经济金融危机的形势下，积极探讨案件防范工作面临的新情况，切实做好案件防范工作显的更为迫切，已成为各家银行工作的重要内容，同时该项工作也受到了监管部门的特别关注。

二、商业银行案件防范的难点

（一）案件防范意识不到位。不论是领导层还是一般员工，对案件防范的认识不到位，片面的认为案件主要是指大案要案，操作上的一些小问题不是案件，没有考虑到往往是这些小问题才导致了大案件；认为业务发展是主要的，案件防范是次要的，重发展、轻风险的思想还比较严重。

（二）制度执行不到位。再完善的制度落实不到位也是空谈。有章不循，操作不规范在实际中普遍存在，常常认为差一些要件不会有大的问题，过分相信自己，没有严格按照操作规程进行操作，导致出现了“大错不犯，小错不断”的现象，久而久之，形成风险漏洞越来越多、越积越大，为案件的发生埋下了隐患。

（三）监督检查不到位。没有监督检查，制度就无法真正落实到位，而在工作中，不论是专门的监督检查部门还是业务部门自身，监督检查常常流于形式，过多的注重纸式材料，忽视了现场检查，致使在重要工作环节上不能严格履行制度，规章制度的严肃性和相互制约的作用受到了限制，以致引发了案件。

（四）案件防范手段不到位。目前，工作中主要强调硬件手段的防范，而忽视了员工对案件防范的关心程度、理解程度、执行程度，忽视了员工的思想变化、情绪变化、家庭变化、环境变化，缺乏对案件防范措施的创新性、有效性。

三、商业银行案件防范的对策

（一）推行风险教育，强化案件防范意识

风险教育在案件防范工作中起到关键作用，必须要将其常态化，主要从一下几个方面着手：一是开展政纪教育。通过多种形式，深入开展学习实践科学发展观和党性党纪教育，进一步提高各级领导人员廉洁合规意识和拒腐防变的能力；二是开展法纪教育。要对全体员工特别是新进行员工开展职业操守教育、廉洁从业教育、法规制度教育，增强员工遵章守纪、按章操作的意识；三是开展案例警示教育。充分利用各类宣传教育资源，学习案例，警示各岗位员工自觉遵守职业操守，从思想根源上消除风险案件隐患；四是开展风险要点教育。从分析案件和重大违规事件暴露出的突出问题入手，梳理、提炼若干易于记诵、便于执行的风险防范要点，使员工耳熟能详，形成操作上的自觉。

（二）完善制度建设，强化制度落实

制度完善是案件防范的前提，制度落实是案件防范的关键，二者要有机结合。一是根据业务发展和内控管理需要，在制度跟进、流程完善、系统优化等方面建立和完善持续整改机制；完善案件防控及整改工作联席会议制度，定期召集相关部门分析案件防控形势；落实案件防控及整改重点联系行制度。二是严格执行党内、行内民主生活会、述职述廉、民主测评等各项基本制度，从作风建设、遵守廉洁从业规定、组织人事工作、执行回避制度、改进成本管理和执行财经纪律等方面加强对领导人员的监督，将案件防范纳入领导人员考核范围，促使其重视并严格落实制度。

(三)加大监督检查力度，强化问责机制

失去监督的权力必然会被滥用，必须监督对权力的监督，对员工行为进行检查。抓好自查和互查，在加强各业务部门自身监督检查和岗位之间的相互监督检查的同时，专门监督检查部门进行专项检查，既包括人的监督，也包括物的监督，实现人机共防。一方面，对在检查中该发现的问题而不能发现，或对已发现的问题视而不见、查而不报、查而不究的，要坚决追究检查者的责任。另一方面，要对在日常检查中发现的薄弱环节和违纪违规行为严格落实整改措施，对各类案件或苗头性问题，只有做到发现一件，严肃查处一件，不断加大打击和惩处的力度，才能产生以儆效尤的作用，震慑一些试图作案的人不敢作案。

（四）创新防范手段，强化渠道建设

在依靠传统防范方式的同时，要不断创新手段。逐级落实谈话制度，近距离的了解员工的思想动态；深入推进纪检监察特派员制度，合理确定考核目标内容，科学编制考核评价指标，并纳入全行内控与合规考核体系之中，持续关注并消除员工的不良思想；拓宽渠道建设，充分发挥网上举报、网上排查的作用，为员工举报违规违纪行为提供必要的渠道和途径；完善风险预警机制，多层面收集案件隐患信息或普遍存在的典型问题，及时进行风险提示，跟踪评价防范结果；建立员工家属沟通联络制度，通过家访、召开家属座谈会等形式向员工家属通报情况，在家属与单位、家属与员工之间架起互相理解的桥梁,携手共筑一道稳定员工队伍思想和防范经济案件发生的后方防线。

可见，要防范商业银行案件的发生，必须做到思想到位，制度到位，监督到位，创新到位。只有这样，才能真正夯实整个管理基础，提高整体管理水平，从而实现长治久安，安全运营。

银行自查报告模板范文 篇8

按照上级领导的指示，我行认真贯彻《关于加强20xx年重要时期金融信息安全保障工作的通知》（银发[20xx]57号文件）精神，为充分做好重要时期金融网络和信息系统安全保障工作，防范我行信息科技风险，保障计算机系统运行和操作安全，建立和完善信息科技风险管理机制。对我行的信息科技工作进行了一次全面的自我评估及审查。现将审查情况报告如下：

一、组织架构、制度建设及管理情况

1.信息科技治理组织架构

（1）我行在董事会下设科技信息安全管理委员会，行长室下设信息科技管理委员会，信息安全管理委员会下设应急处理领导小组。

科技信息安全管理委员会全面负责领导和协调本行科技信息安全。

科技管理委员会负责统一规划全行的信息化建设，指导和监督科技部门的各项工作，审议全行计算机网络的设计方案、软件项目招标、设备招标和统一采购及日常管理中重大问题的研究和建议。

信息系统应急处理领导小组负责组织制定全辖应急处置的实施细则，统一组织、协调、指导、检查全辖应急处置的管理；负责全辖信息系统突发事件的应急指挥、组织协调和过程控制

（2）我行成立了科技管理部和科技开发部，做到科技运维和科技开发有效分离，加强了信息科技治理。

（3）科技风险审计工作由我行稽核审计部完成，信息科技风险管理由风险管理部门完成。

（4）在支行层面则设立合规员，负责各支行科技信息相关风险监控和报告

2.信息科技管理制度建设

（1）安全管理

对安全管理活动中的各类管理内容建立安全管理制度，制定了由安全策略、管理制度、操作规程等构成的全面的信息安全管理总则《江苏**农村商业银行计算机信息系统安全管理制度》，安全管理制度经信息安全领导小组审定，审定周期为一年一次，并且及时发现缺漏或不足对制度进行修订，并有修订记录

（2）事件管理

制订了安全事件报告和处置管理制度《信息安全事件管理制度》明确安全事件类型，规定安全事件的现场处理、事件报告和后期恢复的管理职责，并根据国家相关管理部门对计算机安全事件等级划分方法和安全事件对本系统产生的影响，对安全事件进行等级划分，制定安全事件报告和响应处理程序，确定事件的报告流程，响应和处置方法等，并对发现的安全弱点和可疑事件有《异常情况上报规定》

（3）应急处理

建立较为完善的信息系统应急恢复策略《江苏**农村商业银行计算机信息系统应急处理方案》，对各业务信息系统进行分类，按照重要程度，确定保障级别，制定了各信息系统突发事件专项应急预案。制定数据中心、灾备中心机房关键基础设施专项应急预案。

（4）安全操作规范及管理流程

我行有完整的信息安全管理流程，控制信息安全管理。包括介质管理、网络管理、维护及故障处理制度、软硬件变更流程、备份管理、ATM安全管理、机房管理、监控管理、密钥管理、巡检制度等等科技管理部各项流程。

（5）岗位职责与分工

配备一定数量的系统管理员、网络管理员、安全管理员等。每个岗位设立2个以上操作维护人员。重要系统均配备A/B角 ， A/B角定期轮换。明确岗位职责《科技管理部岗位设置》《科技开发部工作职责》《科技管理部岗位百分考核办法》

（6）密级管理制度

录用人员签署保密协议；制定人员离岗管理流程规范，严格规范人员离岗过程，及时终止离岗员工的所有访问权限；与外包商签订保密协议；有密级的安全管理制度，注明安全管理制度密级，并进行密级管理。

二、信息系统的技术措施情况

1. 物理和环境建设

（1）机房的物理访问控制：机房实现门禁控制，严防外部人员进入机房擅自操作。

（2）系统密码均由专门人员掌管，计算机终端无人看管时锁定；

（3）机房采用集中监控，监控清晰全面，机房环境设施均有专人岗位值班管理，参数实行24小时不间断监控，岗位人员具备管理监控专业素质。

（4）机房供电系统均采用双路UPS供电，线路冗余性好，负载能力强，完全能够满足机房电力需求。

（5）机房空调系统的有效性和冗余性，给排风系统的有效性：机房空调系统安全有效，给排风系统工作正常。

（6）中心机房和灾备机房均有配套防盗窃、防雷、防火、防水、防静电、温湿度控制、电磁保护等措施，确保机

房正常运转。

（7）机房技术文档完备、有效：制定了《**农村商业银行计算机信息系统安全管理制度》、《科技部信息部中心机房监控制度》，《**农村商业银行计算机系统运行维护管理制度》为机房维护制定详细的规范文档。

2. 网络管理

我行根据文件要求，对重要网络设施(包括网络传输线路、网络设备、网络安全设备)进行了详细的自查，情况如下:

1. 网络安全策略

（1）内网的安全管理情况；

内网网络安全管理： 外联单位互联安全保护措施：通过两台PIX525防火墙连接外联单位，两台防火墙通过FAILOVER形成热备，在防火墙上配置安全策略，严格控制进出生产网的数据。

在对外路由器上设置过滤规则，形成防护网。使用过滤规则设置功能，作过滤防护，形成银行网络与外联单位之间的第一道防护网。正确地配置和使用防火墙。防火墙功能正确实施的关键是其安全策略的配置和管理，为企业的重要数据和内部网络系统提供了一层可靠的安全保障。

银行自查报告模板范文 篇9

在这一年里多时间里，我始终保持着良好的工作状态，以一名合格的村镇银行柜员标准严格要求自己。立足本职工作，潜心钻研业务技能，使自己能在本岗位上为村镇银行奉献自己的力量。

在理论学习上，顺利通过了公共基础和个人理财课程，取得了银行从业资格证书和反假币证书。积极参与每周行里组织的集体学习活动，基本掌握了个人银行业务和人民币结算业务操作规程。通过案例学习，加强了自我的银行风险意识。

在业务技能上，本着认真、仔细的工作态度，严格按银行的各项规章制度进行实际操作。一年中始终如一的要求自己，在行领导的正确指导，同事的相互帮助，及自己的努力下，这一年内没有发生一次责任事故。作为一线柜员，在工作之余，不忘加强自己的技能训练，并顺利通过了行组织的点钞测试。

在满意服务上，我都以“点点滴滴打造品牌”的服务理念来鞭策自己，从每件小事做起。为此我常常提醒自己要坚持做好“三声服务”、“站立服务“和”微笑服务“，耐心细致地解答客户的问题。从不对客户轻易言“不”，在不违反原则的情况下尽量满足客户的业务需要。针对不同客户采取不同的服务方式，努力为客户提供最优质满意的服务。

查找过去，是为了吸取过去的经验和教训，更好地干好今后的工作。工作中的不足和欠缺，请各位领导和同事批评、指正。

银行自查报告模板范文 篇10

为进一步规范自助设备操作规程，切实提高自助设备风险防范水平，××银行根据银监会办公厅关于银行自助设备管理风险提示的通知要求以及各项自助设备管理规章制度，组织开展了辖内自助设备风险自查工作。

一、加强组织领导，制定可行方案。

××银行成立了以行长为组长、副行长为副组长、信息科技部、安全保卫部、自助设备网点负责人等人员为成员的自查工作小组，制定了详细可行的自查工作方案和自查表，采用非现场视频监看及现场检查方式，力求将该项工作做到细致到位、确有成效。

二、细化检查内容，力求全面到位。

检查内容涵盖自助设备设施情况、自助设备操作规程管理情况、相关登记簿记录三大项，其中又有24个小项，包括自助服务区环境、加钞区、自助设备外置、自助设备视频监控、自助设备密码与钥匙、自助设备轧账、钞票清分及冠字号码、自助设备现金查库情况、自助设备视频监看及现场巡查、自助设备银行卡差错处理流程以及如自助设备钞箱登记簿等与自助设备管理有关的6个登记簿、自助设备建档等内容，确保全面细致。

三、强化落实整改，提高风险防范水平。 我行对排查过程中发现的问题及时落实整改，对发现管理不到位之处及时进行调整，切实提高××银行自助设备风险管理水平，有效防范经营风险。

××银行深刻认识加强自助设备管理，提高运营效率和服务质量，提升整体运营能力和服务水平的重要性和意义。制定实施计划，落实责任措施，深入各支行开展工作调研，为ATM自助设备运营管理系统顺利投产提供了可靠保证。在此基础上稳步推进。

一是对现有ATM自助设备的分布、客户群体，现金流量，装卸钞人员及工作流程进行摸底排查，进行详细科学论证，以此确定该项工作的着眼点和突破口。

二是在摸底论证基础上进行试点。筛选地理位置处在市区中心繁华地段、设备数量多，客户使用频繁，现金流量大、设备管理人员素质高、各类情况具有代表性的市行营业部作为试点单位，总结经验，以点带面，全面推广。

三是制定投产方案和操作流程，明确“试点先行 稳步推进 全面投产 集中运营”的投产原则，为该项工作的开展指明方向。

ATM集中上收到市分行自助设备运营中心管理机纳入各支行的分中心管理系统。的部分目标如期实现。为确保银行卡业务多样化发展，意义。由于定位准确，目标明确，措施到位，目前该行已有三个个支行的ATM自助设备运营管理系统顺利投产，达到了预期目标，以及同业竞争，“集中供钞、;有九个支行设立分中心，集中账务、增加中间业务收入等具有重要的 集中装卸、集中维护”所有 17 台ATM

银行自查报告模板范文 篇11

一、特别提示：

本行公司治理方面存在的有待改进的问题

1、进一步完善董、监事会决策机制；

2、进一步加大基层机构的内控执行力；

3、制定、完善独立董事和外部监事津贴制度。

二、公司治理概况

本行在股份制公司设立时，就着重考虑如何依据境内外相关法律、法规构建公司治理结构并规范其运作。为此，本行设立、完善了股东大会、董事会、监事会和高级管理层的组织架构，制定了符合现代金融企业制度要求的银行章程，明确了股东大会、董事会、监事会与高级管理层以及董事、监事、高级管理人员的职责权限，以实现权、责、利的有机结合，建立科学、高效的决策、执行和监督机制，从而确保各方独立运作、有效制衡。

（一）构建现代公司治理的组织架构。

本行根据《公司法》、《股份制商业银行公司治理指引》等相关法律、法规、部门规章的规定，设立了股东大会、董事会、监事会，选举了独立董事、职工监事和外部监事，聘请了具有丰富的商业银行工作经验和卓越过往业绩的人士担任本行的董事长、行长，选聘了副行长、风险负责人、行长助理、财务负责人、董事会秘书等高级管理人员，建立了以股东大会为最高决策机构，董事会为主要决策机构，监事会为监督机构，高管层为执行机构的有效治理机制，建立了独立董事和外部监事制度，引入了5名独立董事、2名外部监事和3名职工代表监事。本行董事会下设战略发展委员会、审计与关联交易控制委员会、风险管理委员会、提名与薪酬委员会，各专门委员会的负责人均由董事担任，其中，审计与关联交易控制委员会、提名与薪酬委员会均由独立董事任主席。

1、股东大会

股东大会是本行的权力机构，股东通过股东大会合法行使权利，遵守法律法规和公司章程的规定，不得干预董事会和高级管理层履行职责。本行的股东大会制定了明确的股东大会议事规则，详细规定了股东大会的召开和表决程序，包括通知、登记、提案的审议、投票、计票、表决结果的宣布、会议决议的形成、会议记录及其签署、公告，以及股东大会对董事会的授权原则等内容。该议事规则作为本行章程的附件，经本行XX年第一次临时股东大会通过和中国银监会核准后，已得以贯彻执行。

此外，本行建立了和股东沟通的有效渠道，以确保所有股东对法律、行政法规和公司章程规定的公司重大事项平等地享有知情权和参与权，确保股东大会的.工作效率和科学决策，从而使投资者获得较高回报。

2、董事会

董事会是本行的决策机构，由股东大会授权直接经营管理公司。如何确保董事会充分发挥其作用和履行其职责是公司治理的重要问题。董事会成员15人，其中独立董事5名，执行董事2名，其中大部分董事

是均具有丰富的金融业从业经验和卓越的过往业绩，而且，还有战投bbva派出的董事。本行每位董事都知悉其职责，并付出了足够的时间和精力来处理本行的事务。多元化的董事结构，高素质的董事队伍，有利于董事会对重大经营事项的正确决策，有利于本行的业务发展和业绩提升。

目前，本行已初步建立了董事会组织架构和决策程序，董事会下设战略发展委员会、审计与关联交易控制委员会、风险管理委员会、提名与薪酬委员会四个专业委员会，专业委员会于XX年3月份开始进入正式运作阶段。四个专门委员会中，审计与关联交易控制委员会、提名与薪酬委员会的成员大部分是独立董事，主席由独立董事担任。

纪检个人自查报告分享

有关“纪检个人自查报告”是笔稿范文网精心整理的内容。古人曾说，力行而后知之真，随着经济的发展。报告不再是罕见的东西，在报告的最后应写明发文机关和日期。阅读本文您将得到一些有用的参考信息！

纪检个人自查报告 篇1

纪检监察工作自查报告

近年来，纪检监察工作在中国取得了显著的成绩，为党风廉政建设和反腐败斗争提供了坚实的保障。为了进一步提高纪检监察工作的质量和效果，我单位近期进行了一次自查，充分总结了工作中的亮点和问题，并提出了下一步改进的措施。下面将对本次自查报告进行详细的分析和阐述。

一、工作亮点：

（一）坚决打击腐败。在这一年的工作中，我们始终保持了严打腐败的高压态势，坚决查处了一批党员干部的腐败案件，旨在震慑全党全社会，形成更为严密的反腐败网络。通过多种手段，我们成功查处了一批大案要案，其中包括数名高级官员，极大地提高了纪委的权威和公信力。

（二）加强党风廉政建设。我们严格贯彻中央八项规定和习近平总书记关于党风廉政建设的重要指示，认真落实各项制度机制。加大了对公车私用、公款吃喝等行为的查处力度，健全了廉洁文化建设体系，增强了党员干部的反腐败意识和纪律观念，为党风廉政建设打下了坚实的基础。

（三）密切群众关系。我们积极开展群众路线教育实践活动，充分发挥纪委的监督作用，倾听和解决干部群众的合理诉求，营造了风清气正的政治生态。同时，我们充分利用新媒体和社交平台，及时回应群众关切，增强群众的获得感和满意度。

二、存在的问题：

（一）监察力量不足。纪委人员的数量和质量仍然无法满足监察工作的需求，导致一些案件处理的时间过长，监察力度不够。下一步，我们将继续争取更多的人力物力，加强队伍建设，提高办案效率。

（二）制度不够完善。目前，在一些关键环节，如案件受理、线索处置等方面，仍然存在不足之处，容易被一些不法分子钻空子。我们将进一步健全制度，提高工作规范性和权威性，确保监察工作的严密性和公正性。

（三）纪检监察工作与其他部门的合作还有待加强。监察工作涉及到多个部门和领域，但与一些部门的协调合作还存在困难，影响了工作的推进和效果的发挥。下一步，我们将加强协作机制的建立，提高与相关部门的信息共享和联动能力。

三、改进措施：

（一）加强队伍建设。我们将深入推进纪检监察干部的培训和学习，提高他们的业务水平和工作能力，激发团队活力。同时，我们也将加强对干部的关怀和激励，提高干部的工作积极性和主动性。

（二）加大惩治力度。我们将继续加大对腐败案件的查处和打击力度，坚决不手软，形成铁面无私的执纪执法风格。同时，我们也将注重加强预防工作，通过制度建设和廉洁文化的培育，从根本上预防腐败问题的发生。

（三）加强对监察工作的督促检查。纪检监察工作的质量和效果，需要不断进行监督和检查，确保一切工作都能按照规范和程序进行。我们将建立健全监督机制，加强对纪检监察工作的全方位、多角度的监督。

综上所述，本次纪检监察工作的自查报告详细和具体地总结了工作中的亮点和问题，并提出了下一步改进的措施。通过这次自查，我们对纪检监察工作的不足有了更清晰的认识，也为下一步的工作指明了方向。希望通过持续的努力，能够进一步提高纪检监察工作的质量和效果，为党和人民作出更大的贡献。

纪检个人自查报告 篇2

按照遂安纪发[20xx]5号文件要求，我局结合部门工作实际，扎实开展惩防体系建设，严格执行党风廉政建设责任制，坚持标本兼治，综合治理，惩防并举，注重预防的方针，全面深入有效地推进党风廉政建设和反腐败工作，为促进我区工业经济又快又好发展做出了新的贡献。现将20xx年纪检监察业务综合工作自查报告如下：

一、抓教育管理，进一步强化领导干部廉洁自律意识

一是加强经常性廉政教育。

二是加强廉政文化建设。

二、抓责任落实，进一步夯实党风廉政建设责任制

一是抓好责任分解。按照“一把手”负总责，“谁主管，谁负责”和“一岗双责”的要求，建立了分级负责、分工负责和上下联动，纵横协同，条块结合的工作机制，将廉政建设重点任务分解落实到了岗位和人头。

二是强化责任考核。三是严格责任追究。加强对党风廉政建设责任制落实情况的督促检查。

三、抓建章立制，进一步完善反腐倡廉制度建设

四、抓改革创新，进一步加大预防源头腐败力度

五、抓效能建设，进一步提升机关干部职工形象

一是强化劳动纪律。严格执行请销假制度二是严格值班驻勤。三是改进工作作风。深入开展党务政务“六项公开”和“服务提升年”工作。四是坚持厉行节约。

六、开展好“三项建设”活动。

七、抓监督检查，进一步落实重大决策部署

一是开展企业治乱减负监督检查。

二是开展企业节能减排监督检查。

三是开展工程领域突出问题专项治理监督检查。

四是围绕部门年初确定的“十件大事”开展监督检查。

五是继续深入推进“小金库”专项治理，把专项治理工作与厉行节约，“三公消费”治理、会计信息质量检查等相结合，通过全面复查，未发现私设“小金库”现象，并将复查情况在单位内部进行了公示和承诺。

六是开展公务用车专项治理。

纪检个人自查报告 篇3

纪检工作自查报告

一、工作概述

十九届中央纪委四次全会提出，全面从严治党永远在路上。作为本市机关纪检组织，我们一直秉持着全面从严治党的方针，坚守监督执纪的职责，深入推进反腐倡廉工作。在过去的一年中，我组织全体干部职工精神饱满、主动作为，严格遵照工作程序，扎实推进反腐倡廉建设工作，形成了纪检工作主题明晰、措施有力、成果显著的良好局面。

二、工作成果

1.推动全面从严治党理念深入落实。

（1）参加全市纪检机关组织的全面从严治党专题培训，学习了以习近平同志为核心的党中央各项治理决策和政策，全面提高了纪检监察工作的思想性和政治性。

（2）根据全市机关党组织的部署要求，按照“四个意识”、“四个自信”、实行“六个严格”要求推进党风廉政建设和反腐败斗争。

（3）积极推进“两学一做”学习教育，每月召开专题学习班，组织干部职工学习习近平总书记和市委书记的有关重要讲话精神。

2.加强纪律审查和监察调查工作。

（1）严格执行纪律处分条例，对违反党纪国法的行为进行严肃处理，维护了本机关正常的工作秩序。

（2）组织深入开展纪委派驻机构工作检查，及时发现并处理存在的问题，推进机关廉政建设。

（3）积极配合有关部门完成对涉案人员证据的搜集、调查和处理工作，依法打击腐败行为。

3.落实“码表”工作，加强纪检监察工作的标准化和规范化管理。

（1）制定实施纪检监察工作的“码表”工作，确保工作程序和要求统一。

（2）制定本机关的《纪检监察工作规程》，明确了各工作环节的责任分工和工作程序，为机关纪检工作的规范化运作提供了有效的支持。

4.全面加强机关干部职工廉政教育和监督管理工作。

（1）定期组织开展廉政讲座、专题报告和经验交流活动，增强干部职工的廉洁意识、防范意识和责任意识。

（2）落实信访举报工作制度，开展“阳光监督”工作，及时处理处置来信来访和举报投诉信息。

（3）重点监管机关干部职工的生活和工作，依法依纪严格管理机关用人，杜绝“带病提拔”等不正之风。

三、存在问题

1.部分机关干部职工思想观念还需要进一步加强，对纪检工作并不了解，甚至对工作产生怨言的情况偶有发生。

2.机关纪检工作中存在一些流于常规化的问题，对干部职工的工作生活未能给予及时有效的关心和扶持。

3.机关纪检工作的队伍建设和人员素质提升仍需进一步加强，形成诚信、纪律、高效的纪检监察队伍。

四、下一步工作计划

1.进一步加强纪检工作的宣传和培训，提升干部职工的纪检观念和责任意识。

2.加强机关纪检工作的创新和改革，突破常规化工作模式，注重工作实效性和针对性。

3.密切关注机关干部职工的生活和工作情况，定期开展廉洁教育和监督管理工作，加强机关纪检工作的实战性和落实性。

4.重点加强纪检队伍建设和人员素质提升，引进优秀人才，开展专业技能培训和素质提升活动，形成风清气正的纪检监察队伍。

再次对机关纪检工作全体干部职工表示衷心的感谢和肯定，同时也深刻认识到存在的问题和不足之处，将会更加努力地以全面从严治党为指导方针，切实加强机关纪检监察工作的创新和改革，积极推进反腐倡廉建设工作，努力为本市的全面发展和巩固党的执政地位做出应有的贡献。

纪检个人自查报告 篇4

根据县委《关于认真开展xx年廉政风险金专项检查的通知》文件的要求，结合我局的实际情况，我局高度重视，认真对照检查，现将自查情况汇报如下：

一、自查情况

为了切实贯彻落实好县纪委《关于认真开展xx年廉政风险金专项检查的通知》要求，我局高度重视，积极开展自查自纠。在自查自纠阶段，局高度重视，认真开展自查自纠工作。在自查自纠过程中，我局对照检查要求，结合局实际，开展了自查自纠工作。

一)认真落实领导廉洁从政承诺。我局在领导班子成员和各单位的大力配合下，认真履行职责，严格执行领导廉洁从政各项规定，严格执行廉洁自律相关规定，不断规范的言、行、作为。自觉接受群众监督，自觉执行中央八项规定、实施细则、省委省十项规定等相关文件的规定，坚决杜绝违反规定的行为发生。

二)加强对领导执行《党风廉政建设责任制实施办法》情况监督检查。为进一步加强领导廉洁自律意识，切实加强领导廉洁自律工作，我局在领导班子成员和各单位的大力配合下，认真落实领导廉洁自律承诺制。

二、自查情况

一)认真履行职责，加强领导责任制落实。为切实履行职责，我局把领导廉洁自律作为领导政绩考核的重要内容，作为评先评优重要依据。局和局长陈志伟同志带头执行廉洁自律承诺，对领导和各单位领导执行廉洁自律承诺的情况进行了全面检查。

二)加强党风廉政建设。我局在认真抓好党风廉政建设的同时，认真开展了党风廉政建设和反工作。一是认真抓好领导党性、党风、党纪、廉洁奉公教育。组织领导班子成员认真学习了《关于领导利用职务之便谋取不正当利益的若干规定》等廉政文件，进一步强化领导廉洁自律的意识，做到廉政为民。二是认真开展“廉洁从政承诺”活动。我局在全局范围内开展“廉洁从政承诺”活动，并组织领导班子成员和各单位领导认真开展自查自纠工作，并认真撰写领导廉洁自律承诺书，使承诺内容切合实际，切实可行，真正做到了让群众满意。三是认真组织领导班子成员和各单位领导班子成员认真开展了“廉洁从政承诺”活动。通过活动，大大提高了领导班子成员和各单位领导的廉洁从政的素养，增强了领导廉洁自律意识和廉洁自律自律的自觉性，形成了良好的工作氛围。

三)加大廉政建设投入，加强廉政教育培训。今年我局共组织各类廉政文件学习8次，组织全局职工开展了“廉洁从政承诺”主题班会、廉政知识考试和廉政文化活动，通过这些活动，使领导进一步增强廉政意识，提高自我约束能力，筑牢廉政防线，筑牢了领导廉洁从政的思想防线。

四)进一步完善了领导班子廉政风险点排查、廉政风险点评估和防控机制建设。为进一步加强领导班子廉政风险点排查工作，我局在领导班子成员中积极开展“廉洁自律”主题实践活动。在实践、学习党的和三中、四中全会精神、视察安徽重要讲话及《国有企业员廉政风险点排查防控暂行办法》等内容的学习培训活动中，我局领导班子成员积极参加学习培训。通过学习培训，进一步完善和健全了领导班子廉洁自律制度，加强了领导的党性修养，筑牢了反腐倡廉的思想道德防线，提高了领导防腐拒变的能力，提升了领导班子的整体素质，促进了领导班子廉政风险点的排查防控工作。今年，我局在领导班子廉政风险点排查防控工作中，我局领导班子成员和各单位领导班子成员按照各自分工，积极落实责任，做到廉政风险防控有人抓、有人管。

三、自查情况

根据局领导班子廉洁自律的要求，我局领导班子严格遵守廉洁自律有关规定，认真贯彻执行中央、省、市、县纪委关于严格执行领导廉洁自律有关规定，认真落实领导廉洁自律各项规定，切

纪检个人自查报告 篇5

xx年以来，我乡按照县纪委的安排和部署，认真落实纪检监察各项工作要求，取得一定成效。

一是认真贯彻落实县纪委会议精神，全面布置我乡党风廉政建设工作。

年初，乡党委结合实际及时研究部署了全年的党风廉政建设和反腐倡廉工作，明确了全年抓党风廉政建设工作的指导思想，即紧密结合工作，按照建立健全教育、制度、监督并重的惩治和预防腐败体系的要求，加大工作力度，立足教育，健全制度，强化监督，采取有效措施，抓巩固、抓落实、抓提高，严明党纪政纪，维护政令畅通，提高依法行政能力，使我乡的党风廉政建设工作取得新的进展。并制定了工作内容、基本步骤、工作方法和工作要求。

二是认真贯彻落实党风廉政建设责任制，努力加强制度建设。

严格按照《xx县xx年党风廉政建设责任制考核办法》，进行工作研究，对具体工作作了具体安排布置。同时，结合单位实际，建立健全了一系列制度，为贯彻落实党风廉政建设责任制和促使党风廉政建设工作长期取得实效奠定了基础。

三是注重源头治理，积极发挥监督职能作用。

依照纪检监察相关工作要求和规定，认真履行职能，坚持抓源头治理，充分发挥了对本单位人、财、物、事监督管理作用。同时，对外公示举报电话，勇于接受社会各界的监督。

四是加强监督检查，集中精力抓好机关队伍建设。

在乡党委的领导下，坚持深入调研，对发现的问题进行及时纠正，严肃查处单位工作人员在工作中的违规违纪行为。通过加强学习和教育，不断加强了机关队伍建设。

总之，在县委、县政府的领导下，通过全乡干部职工的共同努力，我乡党风廉政建设和反腐败工作取得较好成效。在明年的工作中，将进一步按照县委的总体安排部署，全面做好党风廉政建设和反腐败工作，为促进全县经济社会的稳定发展营造良好环境。